Talaan ng nilalaman
- FPA
- NAIFA
- NAPFA
- Lipunan ng FSP
- Ang Bottom Line
Ang mga tagapayo sa pananalapi na naghahanap ng propesyonal na suporta sa labas ng kanilang sariling mga negosyo ay maaaring sumali sa isa o higit pa sa mga pangunahing organisasyon na nakatuon sa pagpapalawak ng pinansiyal na pagpaplano sa iba't ibang mga kapasidad, tulad ng pagpaplano na nakabatay sa bayad, pangkalahatang serbisyo sa pananalapi, at mga benta ng seguro.
Bagaman hindi kinakailangan na sumali sa kanilang lahat, ang pagiging kasapi sa bawat pangunahing propesyonal na samahan ay may maraming benepisyo na makakatulong sa mga tagapayo na mapalago ang kanilang mga kasanayan. Narito ang apat na nakakaimpluwensyang mga organisasyong may kaugnayan sa pagpaplano sa pananalapi:
Mga Key Takeaways
- Ang pagsali sa isang propesyonal na asosasyon ay maaaring makatulong na magdala ng suporta sa industriya, kalidad ng networking, patuloy na edukasyon, at mga lead.Sa industriya ng serbisyong pinansyal, mayroong maraming mga pambansa at pang-rehiyon na asosasyon na maaaring isaalang-alang ng mga tagapayo na sumali. Ang FPA, NAIFA, NAPFA, at Lipunan para sa Pinansyal na Serbisyo Ang mga propesyonal ay apat lamang sa mga pinaka-iginagalang mga asosasyon, na tatalakayin natin sa ibaba.
Ang Association ng Pagpaplano ng Pinansyal (FPA)
Itinuturing ng pangkat na ito ang sarili na maging tiyak na samahan para sa Certified Financial Planners (CFP®). Itinatag noong 2000 sa pamamagitan ng isang pagsasanib ng Institute of Certified Financial Planners (ICFP) at International Association for Financial Planning (IAFP), ito ay nakatuon sa pagpapalawak ng kredensyal ng CFP®, at ang propesyon sa pagpaplano sa pananalapi sa kabuuan. Inilunsad ng Financial Planning Association (FPA) ang isang bagong website para sa mga mamimili na idinisenyo upang turuan ang mga gumagamit sa halaga ng pagpaplano sa pananalapi, at ang mga tukoy na paraan kung saan maaari itong makinabang. Ang site ay may maraming mga interactive na tool, kabilang ang mga tutorial, artikulo, at iba pang panitikan, mga podcast, isang search engine para sa mga tagaplano sa pananalapi, at marami pa.
Ang mga propesyonal na miyembro ay may access sa isang kalakal ng mga benepisyo at mga tool na makakatulong sa kanila na mapalago ang kanilang mga negosyo at maging mas mahusay na mga tagapayo. Sa pag-atake ng 9/11 na pag-atake, nilikha ng pangkat na ito ang National Planning Support Center, kung saan ang mga miyembro ng FPA ay nagbibigay ng pro bono pagpaplano sa pananalapi sa mga biktima ng pag-atake ng terorista at iba pang uri ng mga sakuna.
Ang Pambansang Samahan ng Insurance at Payong Pinansyal (NAIFA)
Itinatag noong 1890, ang samahang ito ay sa pinakaluma ang pinakalumang propesyonal na asosasyon sa pinansya sa pinansiyal na umiiral ngayon. Ang NAIFA ay nakatuon sa pagbibigay ng mga propesyonal sa seguro, benepisyo ng mga espesyalista, at tagapayo sa pananalapi na may suporta sa propesyonal at pambatasan. Kinikilala ng samahang ito ang kritikal na papel na ginagampanan ng seguro sa pagpaplano sa pananalapi, at naglalayong mapahusay ang industriya ng seguro sa pamamagitan ng pagtaguyod ng pag-uugali ng etikal sa mga miyembro nito, pati na rin ang pagtulong sa mga miyembro nito na mapahusay ang kanilang mga kasanayan at antas ng edukasyon sa negosyo.
Kasama sa mga miyembro ng pangkat ang mga ahente ng seguro, tagapayo sa pananalapi, mga ahente ng multi-line, mga propesyonal sa seguro sa kalusugan at mga espesyalista sa benepisyo ng empleyado, kapwa bihag at independiyenteng tagapayo sa pinansiyal, mga bago sa negosyo, pinuno ng industriya at lahat ng nasa pagitan.
Ang Pambansang Asosasyon ng Personal na Tagapayo sa Pinansyal (NAPFA)
Hindi tulad ng FPA o NAIFA, na parehong nagtatrabaho sa maraming magkakaibang uri ng mga tagapayo, gamit ang iba't ibang uri ng mga platform, tulad ng mga broker-dealers, independiyenteng mga organisasyon sa marketing, o mga Rehistradong Investment Advisory firms (RIAs), The National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) ay nilikha lamang para sa kapakinabangan ng mga tagaplano ng pananalapi na nagsingil ng bayad para sa mga serbisyo sa pagpaplano at walang tumatanggap na mga komisyon ng anumang uri.
Ang mga propesyonal na kredensyal, tulad ng CFP® o Chartered Life Underwriter (CLU), ay hindi kinakailangan para sa pagiging kasapi, ngunit ang mga miyembro ay kinakailangang mag-sign at manghawakan sa isang mahigpit na sumpa ng sumpa sa taunang batayan. Mayroon ding isang code ng etika na nangangailangan ng buong pagsisiwalat ng anumang posibleng mga salungatan ng interes sa mga kliyente.
Ayon sa website ng samahan, ang mga nakasaad na halaga ng NAPFA ay:
- Upang maging beacon para sa independiyenteng, layunin na pinansiyal na payo para sa mga indibidwal at pamilya.Kaya maging kampeon ng mga serbisyong pinansyal na naihatid sa pampublikong interes.Kaya maging pamantayang tagapagdala para sa umuusbong na propesyon ng pagpaplano sa pananalapi.
Ang Lipunan ng Propesyonal ng Serbisyo sa Pinansyal
Ang Lipunan ng Mga Serbisyo sa Pinansyal na Serbisyo (Lipunan ng FSP) ay ang pangalawang pinakamatandang pinansiyal na serbisyo ng propesyonal na samahan ng propesyonal na itinatag noong 1928 sa pamamagitan ng unang klase ng pagtatapos ng American College sa Bryn Mawr, Pennsylvania. Ngayon ay mayroon itong higit sa 11, 000 mga miyembro sa 150 mga kabanata sa buong bansa.
Ang pangkat na ito ay ang isa lamang na nangangailangan na ang lahat ng miyembro ay magdala ng isang kasalukuyang kredensyal, tulad ng CFP, CLU, o Chartered Financial Consultant (ChFC). Mayroon din itong isang code ng propesyonal na pag-uugali pati na rin isang pahayag ng pagkakaiba-iba. Ipinagmamalaki ng Lipunan ng FSP ang isang pamayanang multidiskiplinary ng mga propesyonal sa pananalapi kabilang ang mga CPA, abogado, eksperto sa seguro, at tagapayo sa pananalapi mula sa lahat ng disiplina.
Ang Bottom Line
Bagaman ang apat na mga samahan na ito ay hindi nangangahulugang ang mga asosasyon na magagamit lamang sa mga propesyonal sa serbisyo ng pinansya, kabilang sila sa mga pinaka iginagalang at kilalang tao sa industriya ngayon. Ang bawat isa sa kanila ay may mga lokal na kabanata na nakakatugon sa isang regular na batayan at isusulong ang mga lokal na aktibidad. Upang makahanap ng isang kabanata na malapit sa iyo, bisitahin ang website ng bawat samahan para sa karagdagang impormasyon.
