Ang kahulugan ng taunang pagbabalik

Ano ang isang Taunang Pagbabalik?

Ang taunang pagbabalik ay ang pagbabalik na ibinibigay ng isang pamumuhunan sa loob ng isang tagal ng panahon, na ipinahayag bilang isang taunang porsyento na may timbang. Ang mga mapagkukunan ng pagbabalik ay maaaring magsama ng mga dibidendo, pagbabalik ng pagpapahalaga sa kapital at kapital. Ang rate ng taunang pagbabalik ay sinusukat laban sa paunang halaga ng pamumuhunan at kumakatawan sa isang geometric na kahulugan sa halip na isang simpleng ibig sabihin ng arithmetic.

Taunang Pagbabalik

Pag-unawa sa Taunang Pagbabalik

Ang pamamaraan ng de facto para sa paghahambing ng pagganap ng mga pamumuhunan na may pagkatubig, ang isang taunang pagbabalik ay maaaring kalkulahin para sa iba't ibang mga pag-aari, na kinabibilangan ng mga stock, bono, pondo, mga kalakal at ilang uri ng mga derivatibo. Ang prosesong ito ay isang ginustong pamamaraan, itinuturing na mas tumpak kaysa sa isang simpleng pagbabalik, dahil kasama nito ang mga pagsasaayos para sa pagsasama ng interes. Ang iba't ibang mga klase ng pag-aari ay itinuturing na magkakaibang mga strata ng taunang pagbabalik.

Mga Key Takeaways

Ang isang taunang o taunang pagbabalik ay isang sukatan ng kung magkano ang isang pamumuhunan ay nadagdagan sa average bawat taon, sa panahon ng isang tiyak na tagal ng oras.Ang taunang pagbabalik ay kinakalkula bilang isang geometric average upang ipakita kung ano ang magiging hitsura ng taunang pagbabalik na compounded.Ang taunang pagbabalik ay maaaring maging mas kapaki-pakinabang kaysa sa isang simpleng pagbabalik kapag nais mong makita kung paano nagawa ang isang pamumuhunan sa paglipas ng panahon, o upang ihambing ang dalawang pamumuhunan.Ang taunang pagbabalik ay maaaring matukoy para sa iba't ibang mga pag-aari, kabilang ang mga stock, bond, bond, mutual dana, ETFs, commodities, at ilang mga derivatives.

Taunang Pagbabalik sa Mga stock

Kilala rin bilang isang annualized return, ang taunang pagbabalik ay nagpapahiwatig ng pagtaas ng halaga ng stock sa loob ng isang itinalagang tagal ng panahon. Upang makalkula ang isang taunang pagbabalik, ang impormasyon tungkol sa kasalukuyang presyo ng stock at ang presyo kung saan ito binili ay kinakailangan. Kung nangyari ang anumang paghahati, ang presyo ng pagbili ay kailangang nababagay nang naaayon. Kapag natukoy ang mga presyo, ang simpleng porsyento ng pagbabalik ay kinakalkula una, kasama ang figure na iyon sa huli ay naisasapersonal. Ang simpleng pagbabalik ay ang kasalukuyang presyo na minus ang presyo ng pagbili, na hinati sa presyo ng pagbili.

Halimbawa ng Taunang Pagkalkula ng Pagbabalik

$\begin{matrix} CAGR = ({(\frac{Hinaharap na Halaga}{Halaga ng Simula})}^{\frac{1}{Mga Taon}}) - 1 \\ kung saan: \\ CAGR = tambalan taunang rate ng paglago \\ Mga Taon = paghawak ng panahon, sa mga taon \end{matrix} \ simulang {nakahanay} & \ text {CAGR} = \ kaliwa ( kaliwa ( frac { text {Ending Value}} { text {Simula ng Halaga}} kanan) }} tama) - 1 \\ & \ textbf {kung saan:} \ & \ text {CAGR} = \ text {compound taunang rate ng paglago} \ & \ text {Year} = \ text {hawak na panahon, sa mga taon } \ \ end {aligned}$ CAGR = ((Simula ng Halaga ng Pagtatapos ng Halaga) Mga Taon1) −1 saanman: CAGR = tambalang taunang rate ng paglagoYears = tagal ng paghawak, sa mga taon

Isaalang-alang ang isang namumuhunan na bumili ng stock sa Enero 1, 2000, para sa $ 20. Ibinebenta ito ng mamumuhunan noong Enero 1, 2005, para sa $ 35 - isang $ 15 na kita. Tumatanggap din ang namumuhunan ng kabuuang $ 2 sa mga dibidendo sa loob ng limang taong pagdaraos. Sa halimbawang ito, ang kabuuang pagbabalik ng mamumuhunan sa loob ng limang taon ay $ 17, o (17/20) 85% ng paunang pamumuhunan. Ang taunang pagbabalik na kinakailangan upang makamit ang 85% higit sa limang taon ay sumusunod sa pormula para sa tambalang taunang rate ng paglago (CAGR):

$\begin{matrix} ({(\frac{37}{20})}^{\frac{1}{5}}) - 1 = 13.1 % taunang pagbabalik \end{matrix} \ simulang {nakahanay} & \ kaliwa ( kaliwa ( frac {37} {20} kanan) ^ \ frac {1} {5} kanan) - 1 = 13.1 \% \ text {taunang pagbabalik} \ \ wakas [nakahanay]$ ((2037) 51) −1 = 13.1% taunang pagbabalik

Ang taunang pagbabalik ay nag-iiba mula sa karaniwang average at ipinapakita ang tunay na pakinabang o pagkawala sa isang pamumuhunan, pati na rin ang kahirapan sa muling pagkalugi. Halimbawa, ang pagkawala ng 50% sa isang paunang pamumuhunan ay nangangailangan ng 100% na makukuha sa susunod na taon upang makagawa ng pagkakaiba. Dahil sa napakalaking pagkakaiba sa mga nadagdag at pagkalugi na maaaring mangyari, ang taunang pagbabalik ay makakatulong kahit na ang mga resulta ng pamumuhunan para sa mas mahusay na paghahambing.

Ang mga istatistika ng pagbabalik sa taunang ay karaniwang naka-quote sa mga materyales na pang-promosyon para sa magkaparehong pondo, mga ETF at iba pang mga indibidwal na security.

Taunang Pagbabalik sa isang 401K

Ang pagkalkula ay naiiba kapag tinutukoy ang taunang pagbabalik ng isang 401K sa isang tinukoy na taon. Una, ang kabuuang pagbabalik ay dapat kalkulahin. Ang panimulang halaga para sa tagal ng oras na napagmasdan ay kinakailangan, kasama ang pangwakas na halaga. Bago isagawa ang mga kalkulasyon, ang anumang mga kontribusyon sa account sa panahon ng tanong na dapat ibawas mula sa panghuling halaga.

Kapag natukoy ang naayos na huling halaga, nahahati ito sa panimulang balanse. Sa wakas, ibawas ang 1 mula sa resulta at dumami ang halagang iyon sa 100 upang matukoy ang porsyento na kabuuang pagbabalik.

Talaan ng mga Nilalaman: