Ano ang isang Mutual Fund?
Ang isang kapwa pondo ay isang pool ng pera na namuhunan sa mga assets tulad ng stock at bond. Ang pool ng pera ay nahahati sa mga pagbabahagi para mabili at ibenta ng mga namumuhunan. Ang isang mutual na pondo ay nag-aalok ng isang mahusay na paraan upang mamuhunan sa isang sari-saring portfolio at, tulad ng anumang pamumuhunan, ang pagpili ng isa o maraming pondo sa kapwa na nakakatugon sa iyong mga layunin sa pamumuhunan ay nagsasangkot ng masusing pananaliksik.
Nasa ibaba ang tatlong mga hakbang upang suriin ang isang kapwa pondo at pagpapasya kung ito ang tamang pagpipilian para sa iyong portfolio.
Sukat ang Estilo ng Pamumuhunan
Ang unang hakbang ay ang pag-uri-uri ng kapwa pondo upang malaman kung naaangkop ito sa iyong saklaw. Halimbawa, kung naghahanap ka ng isang kapwa pondo na nagbibigay ng matatag na kita, isang pondo ng halaga ng mid-cap, na nakatuon sa paglago, ay maiiwan ka ng pagkabigo.
Ang mga istilo ng pamumuhunan ay maaari ring matingnan sa mga tuntunin ng paglago o halaga, malaki o maliit na kumpanya, at pasibo o aktibong pamumuhunan.
Hindi mahirap matukoy ang istilo ng pamumuhunan ng pondo. Ang isang website sa pagsubaybay sa pananalapi-pamumuhunan tulad ng Morningstar ay mayroong lahat ng mga pangunahing katotohanan at data ng pagganap, kasama ang mga tool na karagdagang makakatulong sa iyo na suriin ang pondo. Ang paggamit ng isang tool ng screener ng mutual na pondo, tulad ng ibinigay ng Morningstar, ay makakatulong sa gawaing ito.
Paghambingin ang Mga Pagganap
Susunod, suriin ang data ng pagganap ng kasaysayan at ihambing ang iyong napiling pondo sa isa't isa sa ilang mga kapantay nito. Ang ranggo ng Morningstar ay nanganganib sa panganib ng bawat pondo at pagbabalik sa kasaysayan laban sa iba pang mga pondo sa loob ng uniberso nito upang madali mong matukoy kung ang isang pondo ay nangangako ng mas malaking panganib kaysa sa average. Ang perpektong balanse sa pagitan ng dalawa, ang panganib at pagbabalik ay nakasalalay, muli, sa iyong panganib na pagpapaubaya at mga layunin sa pamumuhunan.
Humukay nang malalim sa mga makasaysayang numero ng pagganap upang matukoy ang pagkakapareho ng mga pagbabalik ng pondo. Mukha bang mahusay ang limang taong average na pagbabalik dahil sa isang kahanga-hangang taon na maaaring swerte lamang?
Subukan na pumili ng isang pondo na palaging nagpapatuloy sa paglalagay ng benchmark at isa na may matatag na kaunting pagbagsak sa merkado. Ang mga bilang na ito ay malamang na naglalarawan ng higit na mahusay na kakayahan ng mga managers ng kapwa pondo. Minsan, gayunpaman, kapag ang merkado ay nag-crash, kahit na ang pinakamahusay na mga tagapamahala ay maaaring makatipid ng isang portfolio mula sa isang pagkawala. Para sa kadahilanang ito, ihambing din ang baligtad at pababang data ng pondo laban sa maihahambing na pondo.
Mga Key Takeaways
- Ang mga pondo ng mutual ay malaking pool ng pera na namuhunan sa mga assets tulad ng stock at bonds.Ang unang hakbang sa pagpili ng isang pondo ay upang matukoy ang istilo ng pamumuhunan at matukoy kung naaangkop sa iyong mga layunin. Ito rin ay isang magandang ideya na suriin ang pagganap ng isang pondo sa loob ng maraming taon at maghanap para sa pare-pareho sa pagbabalik.Ang paghahatid ng isang kapwa pondo sa mga kapantay nito ay nagbibigay ng isang mas mahusay na kahulugan tungkol sa kamag-anak na pagganap at bayad.
Sukatin ang Mga Bayad sa Pondo ng Mutual
Sa wakas, tingnan ang mga gastos ng pondo at istraktura ng bayad. Ang mga pondo ng magkaparehong taktika na may mabibigat na kalakalan o aktibong pinamamahalaan ay may mas mataas na taunang gastos. Ang salik sa mga gastos na ito nang direkta ay nakakaapekto sa totoong rate ng pagbabalik na natanggap mo.
Habang ang isang pondo na naniningil ng mas mataas na mga bayarin sa pamamahala ay hindi kinakailangang mas mahusay o mas masahol pa, dapat mo pa ring ma-cognizant ng isang makatwirang ratio ng gastos para sa uri ng pondo na iyong pinili. Muli, ang paghahambing ng mga bayad sa isang kapwa pondo sa mga kapantay nito ay makakatulong upang matukoy kung ang pondo ay tama para sa iyong portfolio.
