Ang kabuuang pagbabalik na nabuo mula sa isang portfolio ng mga pagkakapantay-pantay at mga namumuhunan na naipon na kita ay maaaring mapanatili ang kapangyarihan ng pagbili sa pangmatagalang habang pinapanatili ang kapital. Ang limang magkasamang pondo mula sa T. Rowe Presyo Group Inc. ay partikular na angkop sa pagbuo ng isang kabuuang portfolio ng pagbabalik ng pamumuhunan na maaaring makabuo ng isang mahusay na rate ng pag-alis.
T. Rowe Presyo ng Dividend na Pondo ng Paglago
Ang mga stock na may pagtaas ng dividends ay maaaring maghatid ng pinakamahusay na kumbinasyon ng kita at paglaki. Maaari rin silang magdagdag ng katatagan ng portfolio sa mga panahon ng malaking pagbabago ng merkado. Ang pondo ng T. Rowe Presyo ng Dividend na Paglago ay namumuhunan sa mga kumpanya na may mahabang kasaysayan ng pagtaas ng mga dibidendo. Kabilang sa mga paghawak nito ay ang mga kumpanya tulad ng Microsoft, JPMorgan Chase & Co, at UnitedHealth Group Inc. Para sa isang aktibong pinamamahalaang pondo, ang ratio ng gastos nito na 0.64% ay napaka-makatwiran.
T. Rowe Presyo ng Personal na Diskarte sa Kita ng Diskarte
Ang Pondo ng Personal na Diskarte sa Kita ng Rowe Presyo ay ang halimbawa ng kabuuang pondo sa pagbabalik. Ito ay ikinategorya bilang isang konserbatibong pondo ng paglalaan dahil sa diin nito sa mga overstock na naayos na kita na kita, na kasalukuyang nasa 40/60 na timbang. Maaaring baguhin ng pondo ang paglalaan batay sa pagbabago ng mga pangyayari, ngunit ang saklaw ng paglalaan para sa nakapirming kita ay hindi lalampas sa 45 hanggang 65%. Ang pondo ay maaari ring mamuhunan sa mga alternatibong seguridad sa pamumuhunan tuwing kinikilala nito ang mga espesyal na oportunidad. Sa nakatakdang bahagi ng kita, namumuhunan lalo na sa mga bono na grade-investment; sa equity equity, ito ay bigat sa mahusay na itinatag na mga malalaking kumpanya na tulad ng Amazon.com. Ang ratio ng gastos nito noong Pebrero 2019 ay 0.41%.
T. Rowe Presyo ng Real Estate Fund
Para sa pinakamainam na pag-iba-iba, ang isang portfolio ng kita ay dapat maglaman ng isang paglalaan ng real estate. Ang T. Rowe Presyo ng Real Estate Fund ay nagbibigay ng pagkakalantad ng real estate ng isang pangangailangan ng portfolio, ngunit sa pagkatubig maraming nais ng mga konserbatibong mamumuhunan. Ang isang minimum na 80% ng mga pag-aari nito ay namuhunan sa mga securities ng equity, kabilang ang isang makabuluhang bahagi sa mga pagtitiwala sa pamumuhunan ng equity real estate (REITs), na bumubuo ng mataas na dividend na ani. Ang 0.73% na ratio ng gastos ay itinuturing na average para sa kategorya nito.
T. Rowe Presyo na Balanse Fund
Ang T. Rowe Presyo ng Balanse Fund ay isang mas katamtamang alokasyon ng 65% na stock at 35% na naayos na kita. Maaari rin itong mamuhunan sa mga banyagang seguridad para sa higit na pag-iiba-iba. Ang mga tagapamahala ng pondo ay may pagpapasya na mamuhunan sa paglago at halaga ng stock, at stock ng lahat ng mga capitalization ng merkado. Kadalasan, pupunta sila kahit saan upang makamit ang pinakamahusay na halo ng pamumuhunan para sa pagbuo ng matatag na paglaki at kasalukuyang kita habang pinapanatili ang kapital. Ang ratio ng gastos nito na 0.57% ay medyo makatwiran para sa isang aktibong pinamamahalaang pondo.
T. Rowe Presyong umuusbong na Pondo ng Mga Merkado
Ang isang maliit na hiwa ng T. Rowe Presyo na Lumilitaw na Mga Pamilihan ng Pondo ng Bonds ay maaaring maging perpekto para sa mga namumuhunan na nais na mag-ipon ng kaunti pang panganib para sa isang mapalakas na ani. Ang mga bono ng mga umuusbong na bansa ay maaaring magbunga ng higit pa kaysa sa mga bono mula sa mga binuo bansa. Ang ilan sa mga paghawak nito ay kinabibilangan ng mga bono ng corporate at gobyerno mula sa Russia, Brazil, at Turkey, na maaaring mas mataas na peligro, ngunit ang pondo ay nagtatangkang mapanatili ang isang average na double-B na rating ng kredito para sa portfolio nito. Ang ani, noong Pebrero 2019, ay 5%, na maaaring mabuti para sa katamtaman na mamumuhunan. Ang pondo na ito ay dapat na kumakatawan lamang sa isang maliit na bahagi ng isang portfolio, at ang ratio ng gastos nito ay medyo mataas sa 0.92%.
T. Rowe Presyo ng Pagreretir sa Presyo ng 2020 Fund
Upang makabuo ng kita, ang pondo na ito ay namumuhunan sa isang sari-saring portfolio ng iba pang stock ng R Raee Presyo at mga pondo ng bono na kumakatawan sa iba't ibang klase ng asset at sektor. Ang paglalaan nito sa pagitan ng mga pondo ng stock at bono ay maaaring magbago ayon sa petsa ng pagretiro. Kapag nakamit ang target na petsa, ang paglalaan sa mga stock ay dapat na humigit-kumulang na 55% ng mga assets. Ang pagkakalantad nito sa mga stock ay magpapatuloy na bumababa hanggang sa humigit-kumulang 30 taon pagkatapos ng petsa ng target nito kung saan ang paglalaan nito sa mga stock ay mananatiling maayos sa humigit-kumulang 20% ng mga pag-aari nito at ang nalalabi ay mamuhunan sa mga bono. Ang taunang pagbabayad para sa paparating na taon ng kalendaryo ay natutukoy sa ika-30 ng Setyembre ng nakaraang taon. Ang buwanang pamamahagi na ito ay nag-iiba mula sa taon-taon, batay sa pagganap ng pondo at kung gaano karaming mga pagbabahagi ng pondo ang gaganapin sa account.
Ang matagumpay na pamumuhunan ay tungkol sa pagbabalanse ng panganib at gantimpala, at ang mga pondong T. Rowe Presyo ay maaaring magbigay ng sapat na pag-iiba upang makamit ang balanse na ito.
