Ano ang Panganib sa Jurisdiction?
Ang panganib sa Jurisdiction ay tumutukoy sa panganib na lumitaw kapag nagpapatakbo sa isang dayuhang hurisdiksyon. Ang peligro na ito ay maaaring dumating sa pamamagitan lamang ng paggawa ng negosyo o sa pamamagitan ng pagpapahiram ng pera sa ibang bansa. Sa mga nagdaang panahon, ang panganib sa hurisdiksyon ay tumutuon sa mga bangko at institusyong pampinansyal na nakalantad sa pagkasumpungin na ang ilan sa mga bansa kung saan nagpapatakbo ang mga ito ay maaaring maging mga peligro na lugar para sa paglulunsad ng pera at finansial ng terorismo.
Mga Key Takeaways
- Ang panganib ng Jurisdiction ay lumitaw kapag nagpapatakbo sa isang dayuhang lokasyon.Ang uri ng panganib na ito, mas bago, ay nakatuon nang higit sa mga bangko at institusyong pinansyal. Ang panganib ng Pamahalaang ay maaari ring mailapat sa mga oras kung ang isang mamumuhunan ay nalantad sa hindi inaasahang pagbabago sa mga batas.Ang mga isyu sa FATF dalawang ulat bawat quarter na nagpapakilala sa mga nasasakupan na may mahinang hakbang upang labanan ang pagkalugi sa salapi at pagpopondo sa terorista.
Paano gumagana ang Jurisdiction Panganib
Ang panganib sa Jurisdiction ay anumang karagdagang panganib na nagmula sa paghiram at pagpapahiram o paggawa ng negosyo sa ibang bansa. Ang peligro na ito ay maaari ring sumangguni sa mga oras na ang mga batas na hindi inaasahang nagbabago sa isang lugar kung saan may pagkakalantad ang isang mamumuhunan. Ang ganitong uri ng panganib sa hurisdiksyon ay madalas na humantong sa pagkasumpungin. Bilang isang resulta, ang idinagdag na panganib mula sa pagkasumpungin ay nangangahulugang ang mga mamumuhunan ay hihilingin ng mas mataas na pagbabalik upang masira ang mas mataas na antas ng peligro na kinakaharap.
Ang idinagdag na peligro mula sa pagkasumpungin ay nangangahulugang ang mga mamumuhunan ay hihilingin ng mas mataas na pagbabalik upang masira ang mas mataas na antas ng peligro na kinakaharap.
Ang ilan sa mga panganib na nauugnay sa peligro ng hurisdiksyon na maaaring harapin ng mga bangko, mamumuhunan, at mga kumpanya ay may kasamang ligal na komplikasyon, mga rate ng palitan ng palitan, at kahit na mga panganib sa geopolitik.
Tulad ng nabanggit sa itaas, ang peligro sa hurisdiksyon ay kamakailan lamang na naging magkasingkahulugan sa mga bansa kung saan mataas ang pera sa paglulunsad ng pera at terorista. Ang mga aktibidad na ito ay karaniwang pinaniniwalaan na laganap sa mga bansa na itinalaga bilang hindi kooperatiba ng Financial Action Task Force (FATF) o kinikilala ng US Treasury bilang nangangailangan ng mga espesyal na hakbang dahil sa mga alalahanin tungkol sa pagkalugi sa salapi o katiwalian. Dahil sa mga parusa ng multa at parusa na maaaring ibayad laban sa isang institusyong pampinansyal na kasangkot - kahit hindi sinasadya — sa pagkalugi ng salapi o pagpopondo ng terorismo, karamihan sa mga organisasyon ay may mga tiyak na proseso upang masuri at mabawasan ang panganib sa hurisdiksyon.
Mga Espesyal na Pagsasaalang-alang
Ang FATF ay naglalathala ng dalawang dokumento sa publiko nang tatlong beses sa isang taon at nagawa ito mula noong 2000. Ang mga ulat na ito ay nagpapakilala sa mga lugar ng mundo na ang idineklara ng FATF ay mahina ang mga pagsisikap upang labanan ang parehong pagkalugi at pera sa terorista. Ang mga bansang ito ay tinawag na Mga Non-Cooperative Country o Mga Teritoryo (NCCT).
Noong Agosto 2019, inilista ng FATF ang sumusunod na 12 bansa bilang sinusubaybayan na mga nasasakupan: Bahamas, Botswana, Cambodia, Ethiopia, Ghana, Pakistan, Serbia, Sri Lanka, Syria, Trinidad at Tobago, Tunisia, Yemen. Ang mga ito sa NCCT ay may mga kakulangan pagdating sa paglalagay ng mga patakaran sa anti-money laundering, pati na rin ang pagkilala at paglaban sa financer ng terorista. Ngunit lahat sila ay nakatuon sa pakikipagtulungan sa FATF upang matugunan ang mga kakulangan.
Inilagay ng FATF ang parehong Hilagang Korea at Iran sa listahan ng tawag-sa-pagkilos na ito. Ayon sa FATF, ang North Korea ay nagdudulot pa rin ng malaking panganib sa internasyonal na pananalapi dahil sa kakulangan ng pangako at kakulangan sa mga nabanggit na lugar. Ipinakilala din ng FATF ang pag-aalala nito sa paglaganap ng bansa ng mga sandata ng malawakang pagkawasak. Nabatid ng samahan na ang Iran ay nagbalangkas ng kanyang pangako sa FATF ngunit nabigo na maisagawa ang plano nito. Tulad nito, ang bansa ay nananatili sa listahan ng tawag-sa-pagkilos at hanggang Oktubre 2019 upang ilagay ang Palermo at Terrorist Financing Conventions sa lugar.
Mga halimbawa ng Panganib sa Jurisdiction
Ang mga namumuhunan ay maaaring makaranas ng peligro sa hurisdiksyon sa anyo ng panganib ng palitan ng dayuhan. Kaya, ang isang pang-internasyonal na transaksyon sa pinansya ay maaaring napapailalim sa pagbabago sa palitan ng pera. Ito ay maaaring humantong sa isang pagbagsak sa halaga ng isang pamumuhunan. Ang mga panganib sa pagpapalitan ng dayuhan ay maaaring mapagaan sa pamamagitan ng paggamit ng mga diskarte sa pagpasok kasama ang mga pagpipilian at mga pasulong na kontrata.
