Karamihan sa mga mag-aaral na kumuha ng sertipikadong pinansiyal na tagaplano ng pamamahala (CFP) na board exam ay sumasang-ayon na ang mga pag-aaral sa kaso ay ang pinakamahirap at mahalagang bahagi ng pagsubok.
Ang eksaminasyon mismo ay anim na oras ang haba, na may dalawang tatlong oras na sesyon na may 40-minutong pahinga sa pagitan nila. Ang pagsusulit ay binubuo ng 170 maraming mga pagpipilian na pagpipilian, na may ilang batay sa mga case-study o mga senaryo. Ginagawa nitong ganap na kinakailangan na malaman ng mga mag-aaral kung paano pag-aralan at mangangatuwiran sa pamamagitan ng mga pag-aaral ng kaso upang maipasa ang pagsusulit.
Format ng Pag-aaral ng Kaso
Ang mga pag-aaral ng kaso ay naglalarawan ng isang sitwasyon ng isang kliyente ng hypothetical. Maaaring kabilang dito ang listahan ng impormasyong demograpiko sa lahat ng mga taong kasangkot (karaniwang pamilya o negosyo o pareho), kanilang edad, katayuan sa kalusugan ng kalusugan at mental, kasama ang anumang mga salungatan sa pagharap o mga paghihirap sa pagitan ng bawat karakter.
Kadalasan ang mga pag-aaral na ito ay magsasama ng isang diborsyo o iba pang pag-aalsa sa loob ng isang pamilya, o kung mayroon man ay isang bata na gastusin na dapat na pakikitungo. Ang pag-aaral ng kaso ay maaari ring isama ang pangunahing cash flow at impormasyon sa balanse ng sheet, maaari mong makita ang balangkas ng lahat ng mga personal at negosyo at kliyente at pananagutan ng kliyente, kita, at gastos at bawat uri ng saklaw ng seguro. Ang mga ari-arian ay higit na masira sa mga pamumuhunan ng kliyente at mga account sa pagreretiro, at ang kita ng ledger ay magpapakita sa rate ng pagbabalik ng bawat pamumuhunan.
Bilang karagdagan, ang pag-aaral ng kaso ay maaaring ipaliwanag ang pagbagsak ng ari-arian, kasama ang lahat ng may-katuturang mga kagustuhan, tiwala, at iba pang ligal na dokumentasyon. Kung mayroong isang negosyo, ang impormasyon ay maaaring isama ang cash flow at balanse nito at ang pangkalahatang pananaw para sa hinaharap ng negosyo. Matapos ang lahat ng pagbabasa na ito, tatanungin ka ng mga katanungan na nauugnay sa impormasyong ipinakita.
Ang Kaalaman Nag-iisa Ay Hindi Sapat
Ang CFP board exam ay nangangailangan ng higit pa kaysa sa pamilyar lamang sa materyal ng kurso. Ang mag-aaral ay dapat ding suriin, synthesize at mailapat nang wasto ang kaalamang iyon kapag sinasagot ang mga tanong. Totoo ito kahit na sa mga di-case-study na katanungan, ngunit ang mga katanungang ito ay madalas na nakatuon sa isang tiyak na isyu o paksa. Ang mga pag-aaral ng kaso ay epektibong pinipilit ang mag-aaral na maagap na matukoy nang eksakto kung ano ang patakaran o paksa na nauukol sa impormasyong ipinakita sa pagkasira ng impormasyon.
Ang mga katanungan sa pag-aaral ng kaso ay madalas na hindi nakatuon sa isang tukoy na paksa, tulad ng pagtatanong kung ang mga kliyente na ipinakita sa pag-aaral ay karapat-dapat na mag-ambag sa mga Roth IRA. Ang mga katanungan sa pag-aaral ng kaso ay madalas na pinipilit ang mag-aaral na masuri ang mas malawak na mga konsepto, tulad ng kung ang portfolio ng kliyente ay may labis na peligro o tamang mga uri ng mga panganib. Nangangahulugan ito na sapat na pamilyar sa mga tiyak na katangian ng bawat pamumuhunan o uri ng pamumuhunan upang masuri, alinman sa matematika o sa pamamagitan ng pangangatuwiran na batay sa pamumuhunan, maging maayos ang portfolio o kailangang mabago.
Ito ay, siyempre, isang halimbawa lamang. Hilingin sa mag-aaral na gumawa ng maraming mga three-dimensional na pagsusuri ng kalikasan na ito sa bawat pag-aaral ng kaso, na nauukol sa lahat ng mga lugar ng pananalapi ng kliyente. Ang isang katanungan sa pagpaplano ng ari-arian ay maaaring mangailangan ng mag-aaral na maging aktibong pamilyar sa lahat ng iba't ibang uri ng mga kagustuhan at tiwala at malaman kung aling mga uri ang magiging angkop para sa kliyente sa naibigay na sitwasyon. Ang isang katanungan sa seguro ay mapipilit ang mag-aaral na gumawa ng parehong uri ng pagsusuri para sa lahat ng iba't ibang uri ng mga pananagutan na dala ng kliyente. Ang mga tanong sa pamumuhunan at pagreretiro ay mangangailangan ng mga pagsusuri ng pangkalahatang kalagayan sa pananalapi ng kliyente.
Paano Ko Maghahanda Para sa Ito?
Mayroong isang bilang ng mga paraan na maaari mong pagbutihin ang iyong mga pagkakataon na magtagumpay sa pagsusulit. Habang ang anumang diskarte ay dapat na magsimula sa isang pag-unawa sa format at uri ng impormasyon na maipakita sa mga pag-aaral, ito lamang ay bihirang sapat sa pagbibigay sa iyo ng background na kakailanganin mong maging epektibong mangatuwiran sa pamamagitan ng mga katanungan sa pag-aaral ng kaso.
Ang isang pares ng karaniwang mga diskarte ay nakabalangkas tulad ng sumusunod:
- Basahin nang Malinaw ang Isang Pag-aaral ng Kaso: Tulad ng halata sa mungkahi ng mungkahi na ito, dapat basahin at suriin ang buong pag-aaral sa kaso bago subukang sagutin ang alinman sa mga katanungan. Ang karamihan ng impormasyon na ibinigay sa pag-aaral ay may kaugnayan sa hindi bababa sa isa sa mga katanungan na tinanong. Sa tuwing ipinapakita ang isang diborsyo o iba pang isyu sa pamilya, ang mga katanungan tungkol sa kung anong uri ng tiwala na gagamitin ay madalas na tinatanong. Ang isang maingat na pagsusuri ng impormasyon sa balanse ng pag-aaral ay magbubunyag kung ang mga buwis sa estate ay isang isyu, at iba pa. Kahit na ang tila inosenteng impormasyon ay maaaring magbigay ng kritikal na mga pahiwatig na maaaring magamit upang sagutin ang mga katanungan. Pumunta sa isang Session ng Suriin: Ang isa sa pinakamatalinong gumagalaw sa anumang mag-aaral na nakaupo para sa pagsusulit ay mag-sign up para sa mga kurso sa pagsusuri. Ang mga kursong ito ay madalas na makakatulong upang hilahin ang materyal ng coursework at i-ferret ang mas malubhang paksa. Pinakamahalaga, marami sa mga pagsusuri na kurso na ito ang magbibigay ng unang panuto sa kung paano epektibong mangatuwiran sa pamamagitan ng bawat pag-aaral at tuklasin kung ano ang mga konsepto na ibinigay ng isang pag-aaral na mag-aplay sa mag-aaral. Kumuha ng Halimbawang Pagsusulit: Nag- aalok ang website ng CFP Board ng isang sample na pagsusulit na maaari mong gawin. Sa sandaling sagutin mo ang mga tanong, maaari mo ring makita ang mga sample na sagot. Huwag Dalhin ang Tunay na Buhay sa Ito : Ang isang pagkakamali na kadalasang nagagawa ng mga karanasan na walang karanasan ay ang pagtatanong sa kanilang sarili kung ano ang kanilang gagawin kung ang senaryo na ipinakita sa isang pag-aaral sa kaso ay isang tunay na sitwasyon sa buhay. Ang tanong na ito ay hindi mailalapat sa mga pag-aaral sa kaso. Dinisenyo ng board ng CFP ang mga pag-aaral sa kaso upang mangailangan ng pagkilala sa mga tiyak na konseptong pang-akademiko. Ang pamamaraang ito ay pinipilit ang mag-aaral na digest ang materyal at pagkatapos ay mailapat ito nang tama. Halimbawa, sa isang pag-aaral sa kaso, maaaring may tanong tungkol sa pagiging angkop ng paglalaan ng asset ng isang tao. Sa totoong buhay, maaari mong maramdaman na ang alokasyon ay maayos lamang, ngunit para sa pagsubok, kakailanganin mong mapagtanto na mayroong mga tukoy na pamantayang pang-akademikong dapat tugunan, tulad ng portfolio na sobrang bigat sa isang naibigay na sektor.
Konklusyon
Dahil ang mga pag-aaral sa kaso ay ang pinakamahirap na bahagi ng pagsusulit, ang kakayahang makabisado ang mga ito ay makakatulong upang matiyak din ang tagumpay sa natitirang pagsubok din. Ang mga mag-aaral ay hindi dapat pahintulutan ang kanilang sarili sa kahirapan ng materyal, dahil malamang na haharapin nila ang mga katulad na sitwasyon sa kanilang karera. Ang pag-aaral ng proseso ng pangangatuwiran sa likod ng mga pag-aaral ay magbibigay sa mag-aaral ng mahalagang karanasan sa pangangatuwiran at pag-iisip na maaaring mailapat sa kanilang tunay na kliyente.
Upang tungkol sa paghahanda para sa mga pagsusulit sa pananalapi, tingnan ang aming mga archive na Propesyonal na Edukasyon.
