Mayroong isang lumalagong katawan ng katibayan na nagmumungkahi na ang pagsukat ng pag-unlad ay nagdaragdag ng mga pagbabago ng matagumpay na kinalabasan. Pagdating sa pamamahala ng isang kasanayan sa pagpapayo sa pananalapi, maraming iba't ibang mga paraan upang masukat ang tagumpay na makakatulong upang matiyak na ang lahat ay nasa tamang landas., titingnan namin ang ilan sa mga pinakamahusay na sukatan para sa pagsukat ng isang kasanayan sa pagpapayo sa pananalapi at ilang mga tip para sa pagbibigay kahulugan sa mga ito.
Mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala
Ang mga asset sa ilalim ng pamamahala (AUM) ay isang pangmatagalang paboritong sukatan para sa industriya ng pananalapi dahil tuwirang ito ay nakatali sa pangkalahatang kita ng isang kumpanya. Kadalasan beses, titingnan ng mga may-ari ng negosyo ang mga uso sa AUM sa paglipas ng panahon upang makakuha ng isang ideya kung lumalaki ba o hindi isang firm. Ang mga sukatang ito ay maaari ding magamit upang magtakda ng mga layunin para sa paparating na buwan o taon, habang ang mga pagtatantya ng kita na nagmula sa AUM ay makakatulong sa paglikha ng taunang mga badyet. (Para sa higit pa, tingnan ang: Mga Mahahalagang Hakbang sa Pagbuo ng Isang Mahusay na Karaniwang Pangangalakal sa Pagpaplano .)
Ang problema sa tradisyunal na sukatan ng AUM ay ang paglago ay karaniwang magiging isang pagbawas ng figure habang lumalaki ang kasanayan. Upang maiwasan ang problemang ito, ang mga tagapayo sa pananalapi ay maaaring sa halip ay nais na tumingin sa net bagong AUM - o, ang mga bagong pag-aari sa ilalim ng pamamahala - para sa panahong mas mababa ang mga account. Maaaring gamitin ng mga may-ari ng negosyo ang sukatan na ito upang lumikha ng isang pare-pareho na target na paglago para sa bawat panahon kaysa sa kinakailangang ayusin ito sa paglipas ng panahon. Nagbibigay din ito ng isang mas real-time na pagtingin sa paglago ng asset.
Average na Kita Per Client
Ang mga asset sa ilalim ng pamamahala ay hindi maaaring mapagkakatiwalaan bilang isang solong sukatan para sa pagsukat ng tagumpay ng isang kasanayan sa pinansiyal na payo sapagkat sinusukat lamang nito ang kita sa top-line. Halimbawa, ang isang kasanayan ay maaaring pagtaas ng AUM sa paglipas ng panahon, ngunit ang mabilis na pagtaas ng mga gastos ay maaaring mabawasan ang kakayahang kumita. Ang ilang mga kasanayan ay maaaring kahit na matuklasan ang isang bilang ng mga hindi kapaki-pakinabang na mga kliyente na maaaring nagkakahalaga ng pagpapakawala kaysa sa patuloy na paglilingkod sa isang pagkawala - isang nakakagulat na karaniwang pangyayari. (Para sa higit pa, tingnan ang: Mga Tagapayo: Kailan Mo Dapat Apoy ng isang Kliyente? )
Ang average na kita sa bawat kliyente (ARPC) ay isang mahusay na sukatan para sa pagsukat at pagpapabuti ng mga margin ng kita sa paglipas ng panahon. Sa ilang mga kaso, ang isang mababang figure ng ARPC ay nangangahulugan na ang pinansiyal na mga tagapayo ay maaaring naka-target sa napakaliit ng kliyente. Ang mga kasanayang ito ay maaaring mapagbuti sa pamamagitan ng pagdaragdag ng ARPC sa pamamagitan ng mga karagdagang handog ng produkto at serbisyo o sa pamamagitan ng pagta-target sa mas mataas na net halaga ng mga kliyente na maaaring mapabuti ang mga margin ng kita sa pamamagitan ng pagbabawas ng mga gastos sa pagmemerkado at pagpapanatili. (Para sa higit pa, tingnan ang: Mga tip para sa Wooing Wealthy Client .)
Net Profit Margin
Ang average na kita sa bawat kliyente ay nagbibigay ng isang mahusay na ideya ng mga marahas na kita ng tubo bago ang nakapirming mga gastos, ngunit ang problema ay ang isang kasanayan sa pagpapayo sa pananalapi ay maaari pa ring maging hindi kapaki-pakinabang sa isang net level. Halimbawa, ang isang negosyo na may mataas na takdang gastos - tulad ng matatagpuan sa isang mamahaling gusali ng tanggapan - ay maaaring gawing mahirap ang kakayahang kumita sa isang netong batayan, kahit na ang firm ay maaaring lubos na kumikita kapag tinitingnan ang mga gross margin at ARPC sukatan.
Ang mga net profit margin ay maaaring kalkulahin sa pamamagitan ng paghati sa netong kita sa pamamagitan ng kabuuang mga benta at pagpaparami ng resulta ng 100 - walang duda isang pamilyar na equation para sa pinansiyal na tagapayo. Sa pangkalahatan, ang mga kasanayan sa pagpapayo sa pananalapi ay dapat subukang mag-optimize para sa mas mataas na mga margin ng netong kita, ngunit mahalagang kilalanin na ang ilang mga paggasta sa kapital ay maaaring kailanganin para sa pangmatagalang paglago. Ang mga teknolohikal na solusyon ay isang mahusay na halimbawa dahil nagbibigay sila ng isang karampatang kalamangan sa isang mataas na paunang gastos. (Para sa higit pa, tingnan ang: Paano Tumutulong ang Fidelity na Tumatulong sa Mga Tagapayo sa Mga Payo na Hindi Mapakinabangan .)
Ang Bottom Line
Ang mga tagapayo sa pananalapi ay maaaring makamit ang higit na tagumpay sa pamamagitan ng pagsukat ng kanilang pag-unlad at pag-unlad sa pananalapi gamit ang isang bilang ng mga pangunahing sukatan. Habang ang mga tagapayo ay maaaring magamit upang pag-aralan ang mga pampublikong kumpanya, mayroong ilang mga hindi magkakaugnay na sukatan na maaaring nais nilang magamit upang masukat ang tagumpay ng kanilang advisory firm na maaaring naiiba sa ibang mga kumpanya. Ang mga tagapayo ay dapat siguraduhin na gumagamit sila ng tamang sukatan at patuloy na sinusubaybayan ang mga ito sa paglipas ng panahon.
Bilang karagdagan sa mga sukatan na ito, ang mga tagapayo sa pananalapi ay maaaring nais ring isaalang-alang ang pagtingin sa mga sukatan na hindi pinansiyal tulad ng pagpindot sa customer upang ma-optimize ang kanilang reputasyon at iba pang hindi nasasalat na mga pag-aari sa paglipas ng panahon. Ang mga pagpapabuti na ito ay kalaunan ay hahantong sa higit pang mga nasasalat na benepisyo tulad ng nabawasan na pagbagsak ng kliyente, mas mababang gastos sa marketing, at pinahusay na kakayahang kumita. (Para sa higit pang makita: Trending Mapaghamong Tagapayo sa Pinansyal .)
