Ang mga namumuhunan na pumapasok sa merkado ng kapwa pondo ay madalas na nakikipag-usap sa isang nakakagulat na hanay ng impormasyon at jargon na hindi umaalis sa kanila kung saan magsisimula. Ang mga website ng pondo ng Mutual ay napuno ng impormasyon tungkol sa mga pondo ng malakihan, pondo ng maliliit na pondo, pondo ng sektor, alpha, beta, mga kahon ng istilo at iba pang mga konsepto ng esoteric.
Ang mga broker at tagaplano ng pananalapi ay agad na inirerekumenda ang anumang bilang ng mga pondo at pondohan ang mga pamilya para sa kanilang mga kliyente, ngunit ang ilang mga kumpanya ng pamumuhunan ay may mas mahusay na mga talaan ng track kaysa sa iba. Kaya saan pupunta ang mga kostumer upang makakuha ng maayos, walang pinapanigan na impormasyon tungkol sa isang naibigay na pondo o pamilya ng pondo? Basahin upang malaman.
Isang Mahusay na Mapagkukunan
Sa loob ng maraming mga dekada, ang Morningstar ay itinuturing na pangunahin na mapagkukunan ng impormasyon sa mga kapwa pondo sa industriya ng pananalapi. Ang unang mutual fund sourcebook ay nai-publish noong 1984, at ang mapagkukunang ito ay ginamit na sa buong mundo ng milyon-milyong mga namumuhunan at libu-libong tagapayo sa pananalapi. Ang ranggo ng Morningstar, mga rate at pinag-aaralan ang libu-libo sa libu-libong mga magkakaugnay na pondo, parehong pagkarga at walang pag-load, pati na rin ang variable na annuity subaccount na pondo. Maraming mga lokal na pampublikong aklatan ang nag-aalok ng pag-access sa serbisyo ng Morningstar.
Ang isa sa mga pangunahing tool na inaalok ng Morningstar sa mga namumuhunan ay ang isang pahina nito na fact sheet sheet. Ang sheet na ito ay naka-pack na may mahalagang impormasyon tungkol sa isang naibigay na pondo na nagbibigay-daan sa mga mamumuhunan upang mabilis na suriin ang potensyal nito. Ang ilan sa mga data na itinampok sa sheet na ito ay kasama ang nakalista sa ibaba.
Box ng Estilo ng Morningstar
Ang karaniwang tool na ito ay nag-uuri ng mga pondo ng kapwa sa isa sa siyam na magkakaibang kategorya, na may hiwalay na mga hanay ng mga kategorya para sa equity at naayos na kita na pondo. Halimbawa, ang isang pondo ng stock ay maaaring maiuri bilang isang malaking pondo sa paglaki o isang maliit na pondo ng halaga ng halaga, depende sa mga layunin ng malaking titik at pamumuhunan.
Vital Statistics
Ang bawat fact sheet ay naglilista ng impormasyon ng contact ng pondo, petsa ng pagsisimula, kabuuang mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala at minimum na paunang at kasunod na mga halaga ng pagbili sa ilalim ng pahina, kasama ang isang kumpletong pagkasira ng iskedyul ng singil sa benta ng pondo (kung mayroong isa) para sa lahat ng ibahagi mga klase. Ang lahat ng pamamahala at 12b-1 bayad ay kasama rin dito.
Pagganap ng Kasaysayan
Ang mga sheet ng katunayan ng pondo ng Morningstar ay palaging ipinapakita ang average na taunang kabuuang pagbabalik ng pondo para sa huling tatlo at anim na buwan, isa, tatlo, lima at 10 taon, pati na rin mula pa nang magsimula ang pondo. Ang mga bilang na ito ay pinapatakbo ng parehong at nang walang anumang nauugnay na singil sa mga benta na tinasa para sa lahat ng mga klase ng tinginan ng tingi (at kahit na mga klase ng pagbabahagi ng institusyonal pati na rin sa ilang mga kaso). Ang kabuuang bilang ng pagbabalik ay nai-post din. Ang mga quuarterly na pagbabalik ay ipinapakita sa nakaraang limang taon.
Paglago ng $ 10, 000
Ang bawat ulat ay naglalaman ng isang graph na tsart ng paglago ng isang $ 10, 000 paunang pamumuhunan na ginawa sa pagsisimula ng pondo hanggang sa kasalukuyan, pag-factoring sa lahat ng mga singil sa pagbebenta at iba pang mga gastos.
Mga Rating ng Star at Category
Kadalasan ito ang unang mga tagapagpahiwatig na tinitingnan ng mga namumuhunan kapag pumipili ng isang pondo. Ang ranggo ng rating ng bituin ayon sa mga nakaraang pagganap sa loob ng apat na malawak na mga klase ng pag-aari, habang ang kategorya ng kategorya ay isang mas tiyak na paghahambing ng mga pondo sa loob ng parehong kahon ng istilo.
Komposisyon at Holdings ng Pondo
Ang isang porsyento ng pagkasira ng mga indibidwal na paghawak ng seguridad sa loob ng pondo ng parehong klase ng asset at sektor ay nakalista nang detalyado. Ang bawat fact sheet ay naglista din ng nangungunang 10 na paghawak ng pondo ng kumpanya. Naglalaman din ang bono at iba pang mga nakapirming kita na pondo na may pagkasira ng average na tagal at pagkahinog ng mga indibidwal na security na hawak ng pondo.
Layunin ng Pamumuhunan
Ang bawat fact sheet ay naglimbag ng nakasaad na layunin ng pamumuhunan ng pondo at ang pangkalahatang diskarte sa pamumuhunan na gagamitin upang makamit ang layuning ito.
Ang Takestar ng Morningstar
Ang bahaging ito ng fact sheet ay nag-aalok ng isang maikling komentaryo sa pondo at ang pagganap ng mga tagapamahala ng portfolio nito, at sa pangkalahatan ay nag-aalok ng isang opinyon ng hinaharap na pagganap ng pondo para sa parehong maikli at mahabang panahon.
Teknikal na data
Sinusuri ng Morningstar ang isang bilang ng mga teknikal na tagapagpahiwatig para sa bawat pondo, tulad ng ratio ng Sharpe, beta, alpha at iba pang mga matematika na dami ng panganib, pagkasumpungin at gantimpala ng pondo. Ito ay palaging nakalista sa isang hiwalay na seksyon.
Reinventing Mismo
Naging publiko ang Morningstar noong 2005. Mula noon, ang kumpanya ay patuloy na pinino at pinalawak ang suite ng mga produkto at serbisyo. Ang mga serbisyo nito ngayon ay lumalampas sa simpleng pagsusuri at kasama ang sopistikadong software sa pamamahala ng pera para sa mga tagaplano sa pananalapi at mga serbisyo ng pagsusuri ng portfolio ng X-ray na nagbibigay-daan sa mga tagaplano at mamumuhunan na makita ang potensyal na overlap ng mga hawak sa loob ng kanilang mga portfolio ng pamumuhunan, pagdaragdag ng mga karagdagang tool sa arsenal ng mga namumuhunan.
