DEFINISYON ng Pagpapirma ng Abiso
Ang isang pag-file ng paunawa ay impormasyon ng isang adviser ng pamumuhunan na nakarehistro sa Securities Exchange Commission ay maaaring hiniling ng batas upang isumite sa mga awtoridad ng estado ng seguridad. Kasama sa mga fil filings ang isang kopya ng form ng ADV at iba pang mga pagbabago na dapat isampa. Makakatulong ito na maprotektahan ang isang mamimili sa pamamagitan ng pagtiyak ng kadalubhasaan ng isang tagapayo ay may bisa at tunay.
BREAKING DOWN Pansinin ang Pag-file
Hindi kinakailangan ng mga estado ang pagrehistro o iba pang mga anyo ng kwalipikasyon para sa mga tagapayo ng pamumuhunan na nakarehistro sa SEC. Ang Pambansang Pagpapabuti sa Mga Pasilidad ng Pambansang Seguridad ng 1996 (NSMIA) ay nagbibigay ng kapangyarihan na mag-atas ng SEC na nakarehistro na mga tagapayo ng pamumuhunan na mag-file para sa mga layunin ng paunawa ang anumang mga dokumento na isinumite sa SEC. Maaari nitong pilitin ang mga rehistradong tagapayo ng pamumuhunan upang magsumite sa mga awtoridad ng estado ng isang kopya ng kanilang ADV form kasama ang anumang kasamang mga susog. Ang nasabing mga pag-file ay tinutukoy bilang mga pag-file ng paunawa.
Kasama ang mga Bahagi Sa isang Pag-file ng Abiso
Tinukoy ng isang form ng ADV ang istilo ng pamumuhunan, mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala at mga pangunahing opisyal ng isang firm ng advisory. Ang form ng ADV ay may dalawang pangunahing bahagi. Ang unang sangkap ay nagbibigay ng mga detalye tungkol sa edukasyon ng isang tagapayo, negosyo at anumang mga pagkagastos na naganap sa nakaraang sampung taon. Ang pangalawang sangkap ay binubuo ng mga bayarin sa serbisyo ng tagapayo at mga diskarte sa pamumuhunan. Mahalaga na kapag ang mga mamimili ay umarkila ng isang propesyonal upang maglingkod bilang kanilang tagapayo sa pamumuhunan na hiniling nila na makita ang parehong mga bahagi ng form ng ADV.
Napag-alaman ng mga mamimili kung ang kanilang tagapayo ng pamumuhunan ay dapat magsumite ng isang paunawa sa pag-file sa estado sa pamamagitan ng pagkonsulta sa mga kinakailangan ng kani-kanilang awtoridad na batay sa estado na batay sa estado.
Ang isang tagapayo na nakarehistrong namumuhunan ay maaaring mapilit na magrehistro din sa mga awtoridad ng seguridad ng estado sa ilalim ng ilang mga pangyayari. Kasama sa mga nasabing pagkakataon kung ang isang tagapayo na nakarehistrong namumuhunan sa SEC ay nagbibigay ng payo sa pamumuhunan sa isang pondo ng pensyon ng estado.
Ang lahat ng mga tagapayo ng rehistradong nakarehistro ng SEC ay kinakailangan na magsumite ng isang paunang electronic filing kasama ang Investment Adviser Registration Depository (IARD). Kapag ang mga tagapayo sa una ay mag-file sa IARD dapat silang magbigay ng impormasyon tungkol sa kani-kanilang katayuan sa regulasyon sa mga awtoridad ng estado kabilang ang pagpansin ng mga filings o rehistrasyon ng estado na may bisa. Ang mga bayarin na sinisingil sa mga tagapayo na magparehistro sa IARD ay batay sa bilang ng mga regulasyong pag-aari na mayroon sila sa ilalim ng pamamahala.
Maaaring gamitin ng mga tagapayo ang elektronikong pag-file ng mga form ng ADV upang mag-isyu ng mga pagsasa ng paunawa para sa mga karagdagang estado kung saan sila nagtatrabaho. Ang bawat estado ay maaaring singilin ang mga bayarin para sa bawat abiso sa pag-file. Kung pipiliin ng isang tagapayo na nakarehistro sa SEC na bawiin ang kanilang pagpaparehistro, awtomatikong ipapaalam ng system ng IARD ang mga estado na dati nilang inisyu ang mga filing ng paunawa at wakasan ang kanilang katayuan sa pag-file.
