Ano ang Serye 66?
Ang Series 66 ay isang pagsusulit at lisensya na inilaan upang maging kwalipikado ang mga indibidwal bilang mga kinatawan ng tagapayo sa pamumuhunan o mga ahente ng seguridad. Ang Serye 66, na kilala rin bilang Uniform Pinagsamang Batas ng Estado ng Estado, ay sumasakop sa mga paksa na nauugnay sa pagbibigay ng payo sa pamumuhunan at paggawa ng mga transaksyon sa seguridad para sa mga kliyente.
Noong Disyembre 2018, ang North American Securities Administrators Association (NASAA), na lumilikha ng pagsusulit sa Series 66, ay na-update ang mga tanong nito dahil sa mga kamakailang pagbabago sa code ng buwis. Ang mga tanong na gumagamit ng 2018 tax code ay inilabas noong Enero 2019.
Pag-unawa sa Serye 66
Ang Series 66 sertipikasyon ay binuo ng NASAA batay sa mga kahilingan mula sa industriya. Ang pagsusulit ay pinamamahalaan ng Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), na responsable din sa pagproseso at pagpapakalat ng mga resulta ng pagsubok. Ang pagsusulit sa Series 7 ng FINRA ay isang co-hinihiling ng Series 66, na nangangahulugang kailangang matagumpay na makumpleto kasama ang Series 66 bago mag-apply ang isang kandidato upang magrehistro sa isang estado.
Walang utos kung saan dapat makuha ang Series 7 at Series 66. Ang mga indibidwal na pumasa sa Series 7 ay maaaring kumuha ng Series 66 upang maiwasan ang pagkakaroon ng mas mahirap na pagsusulit sa Series 65.
Mga Key Takeaways
- Ang mga indibidwal na nais maging kinatawan ng tagapayo ng pamumuhunan o mga ahente ng seguridad ay dapat kumuha ng parehong mga pagsusulit sa Series 66 at Series 7. Ang pagsusulit sa Series 66 ay may 100 maramihang pagpipilian na mga katanungan na nakapuntos, at ang isang kandidato ay dapat na wastong sagutin ang 73 sa mga katanungang ito upang maipasa Ang masaklaw na pagsusulit ay sumasaklaw sa mga paksa tulad ng pang-ekonomiyang mga kadahilanan, mga katangian ng mga sasakyan sa pamumuhunan, mga diskarte sa rekomendasyon sa pamumuhunan ng kliyente / customer, at mga batas at regulasyon.
Serye 66 Exam Structure
Ang mga nilalaman ng pagsusuri sa Series 66 ay may kasamang 100 maramihang mga pagpipilian na mga katanungan na nakapuntos at 10 mga mapagpanggap na mga katanungan na hindi nakapuntos. Ang mga kandidato ay may pinakamataas na oras na 150 minuto upang makumpleto ang pagsusuri.
Upang makakuha ng isang nakapasa na marka, dapat na wastong sagutin ng isang kandidato ang 73 sa 100 mga katanungan na nakapuntos. Ang tagapangasiwa ng pagsusulit ay nagbibigay ng mga elektronikong calculator para magamit ng mga kandidato, at ito ang tanging mga calculator na pinahihintulutan sa silid ng pagsusulit. Ipinagkaloob ang isang dry-erase marker at whiteboard.
Ang mga maparusahan na parusa ay ipinapataw sa sinumang nahuli ng pagdaraya o pagtatangkang manloko sa Series 66 na pagsusulit.
Walang mga pag-aaral o sangguniang materyales ng anumang uri ang pinahihintulutan sa silid ng pagsusuri, at may malupit na parusa para sa sinumang nahuli ng pagdaraya o pagtatangkang manloko. Ang isang tagapag-empleyo ng indibidwal ay maaaring magrehistro ng isang kandidato para sa pagsusulit sa pamamagitan ng pag-file ng alinman sa isang Form U4 o Form U-10 at magbabayad ng $ 165 na bayad sa pagsusuri. Ang Series ng Impormasyon ng FINRA 66 na Pahina ng Impormasyon ay may karagdagang mga detalye.
Series Nilalaman ng Exam na Serye
Ina-update ng NASAA ang impormasyon sa nilalaman ng pagsusulit at nai-post ito sa online. Hanggang Marso 2019, ang mga katanungan sa pagsusulit ay inilalaan tulad ng sumusunod:
- Mga Kadahilanan sa Ekonomiko at Impormasyon sa Negosyo (5%): Ang seksyon na ito ay may kasamang limang mga katanungan tungkol sa pag-uulat sa pananalapi (tulad ng mga pinansiyal na mga ratio, mga pag-file ng SEC, at taunang mga ulat), mga pamamaraan ng dami (tulad ng panloob na rate ng pagbabalik at net kasalukuyang halaga), at mga uri ng peligro (tulad ng merkado, rate ng interes, implasyon, pampulitika, pagkatubig, at iba pang mga panganib). Mga Katangian ng Pamumuhunan sa Pamamuhunan (20%): Kasama sa 20 mga katanungan sa seksyong ito, ngunit hindi limitado sa: mga pamamaraan na ginamit upang pahalagahan ang mga securities na may kita na kita, mga uri at katangian ng mga derektibong mga security, alternatibong pamumuhunan, at mga produktong batay sa seguro. Mga Rekomendasyon at Mga Istratehiya sa Pamimili / Customer (30%): Ang 30 mga katanungan sa seksyong ito ay kasama, ngunit hindi limitado sa: mga uri ng mga kliyente (kabilang ang mga indibidwal, negosyo, at tiwala at mga estates), profile ng kliyente (kabilang ang mga layunin sa pananalapi, kasalukuyang katayuan sa pananalapi, at pagpapaubaya sa panganib), teorya ng merkado sa kapital, portfolio mga diskarte sa pamamahala, pagsasaalang-alang sa buwis, pagpaplano sa pagreretiro, mga account sa pangangalakal, at pagsukat sa pagganap. Mga Batas, Regulasyon, at Mga Alituntunin, Kasama ang Pagbabawal sa Unethical Business Practices (45%): Ang seksyong ito ay nagsasama ng 45 mga katanungan sa mga estado at pederal na mga security na kumikilos kasama ang mga kaugnay na mga patakaran at regulasyon, etikal na kasanayan, at mga tungkulin ng fiduciary.
