Ano ang isang Broker-Dealer?
Ang isang broker-dealer firm ay bumili at nagbebenta ng mga seguridad para sa mga kliyente ngunit nagpapatupad din ng mga trading para sa sariling pakinabang. Sa madaling salita, ito ay isang broker kapag ito ay nangangalakal para sa mga kliyente, at ito ay isang negosyante kapag ito ay bumili at nagbebenta para sa kanyang sarili.
Sa Estados Unidos, ang termino ng regulasyon na "broker-dealer" ay maaaring ilarawan ang isang indibidwal o isang firm (isang pangkalahatang pagsasama, isang limitadong pakikipagsosyo, limitadong pananagutan ng kumpanya, korporasyon, o iba pang nilalang). Maraming mga broker-dealers ay mga online platform. Isinasagawa ng isang broker-dealer ang negosyo ng pagbili at pagbebenta ng mga security sa pamamagitan ng pagpuno ng isa sa dalawang mga tungkulin sa isang transaksyon.
Ang isang broker-dealer ay nagsasagawa ng dalawang tungkulin. Ito ay pareho ng isang broker, kapag ito ay nangangalakal para sa isang kliyente at naniningil ng isang komisyon, at isang negosyante, kapag ito ay nangangalakal para sa kanyang sarili.
Kung ang broker ay kumikilos bilang isang ahente, isinasagawa ng broker-dealer ang pagkilos na kinakailangan upang ikalakal ang isang seguridad. Ang broker ay walang anumang sariling pera sa panganib ngunit nag-uugnay sa kanilang kliyente sa iba pang mga broker-dealers kung saan sila ay binayaran ng isang komisyon.
Kung ang broker-dealer ay kumikilos bilang isang negosyante, sila ay isang punong-guro sa isang transaksyon. Sa kasong ito, ang broker-dealer ay bumili o nagbebenta ng isang seguridad mula sa o para sa isang customer. Sa kasong ito, dapat ibunyag ng broker-dealer, sa pagsulat, na kumikilos sila bilang isang dealer at ipaliwanag ang lahat ng mga singil at kabayaran. Ang mga brokers na ito ay tinatawag ding mga gumagawa ng merkado.
Mga Key Takeaways
- Bumili at nagbebenta ng mga security ang isang firm na broker-dealer para sa mga kliyente at para sa sarili nito.May dalawang uri ng mga broker-dealers. Ang isang wirehouse ay nagbebenta ng sarili nitong mga produkto, samantalang ang isang independiyenteng broker-dealer ay nagbebenta ng mga produkto mula sa labas ng mga mapagkukunan.Kung ang isang broker-dealer ay may makabuluhang pag-aari-sa ilalim ng pamamahala, karaniwang isang positibong pag-sign sa mga tuntunin ng kanilang kadalubhasaan.Kapag pumili ng isang broker-dealer, dapat isaalang-alang ng isang mamumuhunan ang maraming mga kadahilanan tulad ng kanilang mga bayarin, kanilang mga assets-under-management (AUM), kung magkano ang personal na pansin na ibinibigay nila, at ang kanilang katayuan sa Financial Regulatory Authority (FINRA).
Pagraranggo sa Broker-Dealer
Mayroong dalawang uri ng mga broker-dealers. Ang isang uri ay isang wirehouse o isang firm na nagbebenta ng sariling mga produkto sa mga customer. Ang iba pang uri ay isang independiyenteng broker-dealer na nagbebenta ng mga produkto mula sa labas ng mga mapagkukunan. Mayroong higit sa 3, 600 broker-dealers na pipiliin, ayon sa pinakahuling data mula sa Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Ang layunin ng pagraranggo sa nangungunang 15 mga kumpanya ng broker-dealer ay upang magbigay ng isang sanggunian para sa pinaka-itinatag at matatag na mga kumpanya sa larangan na ito.
Halos imposible para sa isang indibidwal na magsaliksik sa bawat indibidwal na broker-dealer na ibinigay ang napakaraming mga numero na umiiral. Dapat mong paliitin ang iyong pokus. Ang isang paraan upang gawin iyon ay upang magsimula sa pamamagitan ng pagtingin sa mga broker-dealers na nakakaakit ng maraming pera mula sa mga kliyente o may pinakamaraming mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala (AUM). Ang makabuluhang AUM ay maaaring maging isang indikasyon na mahusay na gumanap ang isang broker-dealer.
Nasa ibaba ang isang listahan ng mga nangungunang 15 mga kumpanya ng broker-dealer batay sa mga numero ng AUM na makukuha mula sa mga kumpanya hanggang Oktubre 25, 2018. Iniiwasan namin ang pagraranggo ng mga broker-dealers sa bilang ng mga tagapayo sa firm dahil ang figure na ito ay hindi ibunyag kung magkano ang pera ang firm ay humahawak. Para sa mga nais na i-play ito ng ligtas at gumamit ng isang broker na may isang makabuluhang pagkakaroon, ang listahang ito ay isang mahusay na panimulang punto.
| Nangungunang 15 Broker-Dealer 2018 ng Assets Under Management | |
|---|---|
| Mga Pananaliksik sa Katapatan | $ 6.85 trilyon |
| Charles Schwab | $ 1.85 trilyon |
| Mga Tagapayo ng Wells Fargo | $ 1.6 trilyon |
| TD Ameritrade | $ 1.3 trilyon |
| Edward Jones | $ 1.10 trilyon |
| Raymond James Pinansyal | $ 754 bilyon |
| Mga Tagapayo ng AXA | $ 665 bilyon |
| Pinansyal ng LPL | $ 669 bilyon |
| Pinansyal ng Ameripris | $ 485 bilyon |
| Voya | $ 209 bilyon |
| Network ng Komonidad ng Komonwelt | $ 156 bilyon |
| Northwest Mutual Inv. Mga Serbisyo | $ 132 bilyon |
| Pananaliksik sa Pamuhunan sa Cambridge | $ 99 bilyon |
| Securities America | $ 86 bilyon |
| Waddell & Reed | $ 80.2 bilyon |
Paano Pumili ng isang Broker
Pagpili ng isang Broker-Dealer
Mangyaring tandaan na hindi marunong pumili ng isang broker-dealer batay sa AUM lamang. Ang iba pang mga kadahilanan, tulad ng isang track record ng mga makabuluhang pagbabalik para sa mga kliyente, ay dapat isaalang-alang.
Ang isa pang pagsasaalang-alang kapag pumipili ng isang malaking broker-dealer ay personal na pansin. Ang mga malalaking kumpanya ay maaaring magkaroon ng maraming mga tagapayo na nagtatrabaho para sa kanila. Tiyaking pumili ka ng isang indibidwal na tagapayo na may oras upang suriin nang detalyado ang iyong mga pinansiyal na pangangailangan, ibalik ang mga tawag agad, at iminumungkahi ang mga pamumuhunan na naaangkop sa iyong mga layunin.
3, 600
Ang bilang ng mga nagbebenta ng broker sa Estados Unidos, ayon sa pinakahuling data mula sa Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Bilang karagdagan, dapat mong palaging suriin ang katayuan ng isang broker-dealer na may FINRA. Ang samahan na ito ay ang tagapagbantay para sa mga nagbebenta ng broker, at regular itong iniimbestigahan ang mga nagbebenta ng broker at mga dokumento sa maling gawain. Ang FINRA ay maaari ring magarang mga kumpanya na nagkamali. Upang maging ligtas, siguraduhing suriin ang BrokerCheck website ng FINRA upang malaman kung ang isang firm na interesado ka ay gumawa ng anumang mga pagkakamali.
Paghambingin ang Mga Account sa Pamumuhunan × Ang mga alok na lilitaw sa talahanayan na ito ay mula sa mga pakikipagsosyo kung saan tumatanggap ng kabayaran ang Investopedia. Paglalarawan ng Pangalan ng TagabigayMga Kaugnay na Artikulo
Mga Karera sa Tagapayo sa Pinansyal
Pagiging Isang Rehistradong Tagapayo ng Pamumuhunan
Payo sa Karera
Ang Natutukoy na Gabay sa isang Karera sa Pagbebenta ng Brokerage
Pamamahala sa Praktis
Nangungunang Mga Dahilan Kung Bakit Dapat Pumunta ang Mga Tagapayo sa RIA
Mga Karera sa Tagapayo sa Pinansyal
Mga Pangangalaga sa Stockbroker at Pinansyal na Tagapayo: Alamin ang Mga Pagkakaiba
Pinansiyal na tagapayo
Paghahanap ng isang Tagapayo sa Pinansyal o Planner
Finra Exams
Dapat ka bang magdagdag ng isang Lisensya sa Seguridad sa Iyong Kwalipikasyon?
Mga Kasosyo sa LinkKaugnay na Mga Tuntunin
Mga Tagagawa ng Broker: Ano ang Gawin Nila at Paano Nila Gumagana Ang terminong broker-dealer ay ginagamit sa paralansya ng regulasyon ng US para ilarawan ang mga stock broker dahil ang karamihan sa mga kumpanya ay kumikilos bilang parehong ahente at punong-guro. higit pa Kung Ano ang Kailangan mong Malaman Tungkol sa Mga Mangangalakal Ang mangangalakal ay isang tao o firm na bumili at nagbebenta ng mga security para sa kanilang sariling account, sa pamamagitan ng isang broker o kung hindi man. higit pang Kahulugan ng Kaugnay na Tao Ang isang nauugnay na tao ay ang anumang may-ari, kasosyo, opisyal, direktor, tagapamahala ng sangay o kawani ng di-clerical o administratibo ng isang broker o negosyante. higit pa Ano ang isang Robo-Advisor? Ang mga tagapayo sa Robo ay mga digital platform na nagbibigay ng mga awtomatikong, serbisyo na pinansyal na pinapagana ng pinansiyal na pinangangasiwaan ng algorithm na walang pangangasiwa ng tao. higit pa Broker Ang isang broker ay isang indibidwal o firm na singilin ang isang bayad o komisyon para sa pagpapatupad ng mga order ng pagbili at nagbebenta na isinumite ng isang mamumuhunan. higit pang Rehistradong Representative (RR) Ang isang rehistradong kinatawan (RR) ay isang tao na nagtatrabaho para sa isang kumpanya ng broker at nagsisilbing kinatawan para sa mga produkto ng pamumuhunan sa mga kliyente tulad ng mga stock, bono at mga kapwa pondo. higit pa