Talaan ng nilalaman
- Pagkasira ng Komunikasyon
- Nangangailangan ng Kliyente ng Client sa Pagbasa
- Iba pang Deal Breakers para sa mga namumuhunan
- Makatotohanang Inaasahan
Pinapayuhan ang mga tagapayo sa pananalapi sa lahat ng oras. Maaari itong dumikit, ngunit ang pagkuha ng nakaraan at pag-unawa kung bakit ka naka-kahong ay makakatulong sa iyo na magtagumpay sa hinaharap kung saan ka nabigo. Ang pag-aaral mula sa iyo ng mga pagkakamali ay mahalaga, ngunit tandaan na ang mga tagapayo ay hindi lamang pinaputok dahil ang kanilang mga kliyente ay nawalan ng pera sa merkado. Ang ilang mga mahahalagang kadahilanan sa lipunan at relational tulad ng malinaw na pag-unawa sa mga layunin ng kliyente at mabisa ang pakikipag-usap nang mabuti.
Mga Key Takeaways
- Ang mga tao ay nagbabago ng mga tagapayo sa pananalapi sa maraming kadahilanan, ngunit ang mahinang pagganap sa pamilihan o mataas na bayarin ay hindi palaging pangunahing dahilan.Komunikasyon ay isang malaking isyu: maling komunikasyon, hindi pakikinig sa mga kliyente, o hindi pakikipag-usap sa kanila sa mahabang panahon ng bawat isa ay maaaring maging sanhi isang switch.Setting makatotohanang mga inaasahan at pagtukoy kung ano ang ibig sabihin ng tagumpay ay maaaring makatulong na mapanatili ang mga kliyente kahit na ang mga merkado ay laban sa iyo.
Pagkasira ng Komunikasyon
Ang kabiguang makipag-usap sa mga kliyente ay karaniwang nasa gitna ng problema sa ilalim ng problema na nagiging sanhi ng sunog ng mga mamumuhunan ang kanilang mga tagapayo sa pananalapi, ayon sa mga eksperto sa larangan. "Ang mga kliyente ay hindi kinakailangang tagapayo ng sunog dahil lamang sa hindi magandang pagganap, ngunit sa halip dahil ang tagapayo ay hindi kailanman nakikipag-usap sa kanila, " sinabi ni Bill Hammer, Jr., isang punong tagapagtatag ng Hammer Wealth Group, isang Melville, NY management management firm.
Ang mahinang komunikasyon mula sa tagapayo ay maaaring humantong sa mahirap na pag-uugali ng mamumuhunan, tulad ng pagbili o pagbebenta sa maling oras, at mapapagpaligaya sila na ang tagapayo ay "natutulog sa gulong." Idinagdag ni Hammer na sa panahon ng hindi maiiwasang mga pagkabigo sa oras ng pagganap, mahalaga para sa mga tagapayo na makipag-usap sa kanilang mga kliyente, kahit na maraming pumasa sa payo at panganib na mawala ang kanilang mga kliyente sa proseso.
Si Rita Gunther McGrath, isang Associate Professor sa Columbia University Business School, ay nakakaalam ng isang bagay o dalawa tungkol sa mga numero at pagganap. Kapag hindi niya gusto ang mga numero at pagganap na nakikita niya mula sa kanyang tagapayo sa pananalapi, pinaputok niya ang kanyang tagapayo.
"Ito ay talagang tungkol sa hindi magandang pagganap, " sinabi ni McGrath. "Kasama ko sila sa loob ng pitong taon at natapos na may mas kaunting pera kaysa sa ipinadala ko sa kanila. Matapat, mas mahusay kong iwanan ito na nakaupo sa isang account sa bangko."
Nangangailangan ng Kliyente ng Client sa Pagbasa
Sinabi ni McGrath na ang kanyang tagapayo ay may mahinang pag-unawa sa kanyang mga pangangailangan. "Pupunta ako sa mga pulong na ito sa kanila at lahat ito ay mga tsart ng pie at mumbo-jumbo tungkol sa pag-iba ng portfolio, mga horizon ng pamumuhunan at mga teknikal na bagay."
Idinagdag niya na sa huli, kung ano ang sanhi ng hindi kasiya-siya ay ang kakulangan ng komunikasyon ng kanyang tagapayo. "Pagkalipas ng mga taon ng pagkalugi, sa palagay mo tatawagan nila ako at magkaroon ng pag-uusap?" tanong niya. "Hindi, ito ay katahimikan sa radyo sa loob ng maraming taon. Nagpasya na ako nang sapat. At nang sa wakas ay hinila ko ang aking account at binanggit ang mahinang pagganap, ang tugon ay 'ngunit ang account ng iyong asawa ay mahusay…' sa halip na kilalanin ang hindi gaanong pagganap sa aking account at pagiging malinaw tungkol dito."
Iba pang Deal Breakers para sa mga namumuhunan
Si Kalen Holliday, direktor ng komunikasyon sa Covestor, isang pamilihan para sa mga namumuhunan upang makahanap ng tamang tagapayo sa pananalapi, sinabi na naririnig niya mula sa hindi nasisiyahan na mga kliyente ng pinapayuhan sa pinansya - karamihan pagkatapos nilang pinaputok lamang ang kanilang tagapayo. "Naririnig namin ang lahat, " aniya. "Ang mga tao ay nagreklamo tungkol sa pagbubukas ng isang account at pagkatapos ay hindi kailanman naririnig mula sa tagapayo, o pakiramdam na sila ay hindi napapansin para sa 'lamang' na nagkakaroon ng $ 500, 000 sa mga pondo ng pamumuhunan."
Nag-aalok ang Covestor.com ng isang listahan ng mga pangunahing "deal breakers" na nagiging sanhi ng mga mamumuhunan na hilahin ang plug sa kanilang mga tagapayo:
- Pagganap: Ang mga kliyente ay may sakit at pagod na magbayad ng mataas na bayad para sa nakakatawa na pagganap, at hindi na nila ito dadalhin. Kakulangan ng Pansin: Ang mga tagapayo ay hindi tumatawag, hindi sila sumulat - medyo sumingaw sila kapag bumaba ang Dow. Mga Bayad: Kapag ang mga kliyente ay nakakakuha ng mataas na pagbabalik, ang mga mataas na bayarin ay hindi gagawa sa kanila ng panalo. Sa isang magkakaibang kapaligiran sa ekonomiya, ang mga tao ay naghahanap upang kunin ang mga gastos, kaya ang pagpapaputok ng isang tagapayo na hindi nagbibigay ng ipinangako nila ay isang malinaw na pagpipilian.
Si Jason Laux, bise presidente ng Synergy Financial Group, isang firm advisory na nakabase sa Pittsburgh, ay sumasang-ayon na ang kakulangan ng pakikipag-ugnayan ng tao ay isa pang malaking dahilan kung bakit naglalakad ang mga kliyente. "Ang mga kliyente ay maaaring magparaya sa pagtaas ng merkado, pagbabago ng mga alimpulaw sa pang-ekonomiya at isang hindi wastong kapaligiran ng rate ng interes kung, at kung sakali, nararamdaman nila na ang kanilang tagapayo ay sinusubaybayan ang sitwasyon at pinapanatili ang kanilang kaalaman, " paliwanag ni Laux.
Idinagdag niya na walang nais na maging madilim pagdating sa kanilang pera, lalo na sa mga oras ng kaguluhan. "Ang pag-alam lamang ng isang plano ay nasa lugar at na inaalagaan sila ay magbibigay ng katiyakan na kinakailangan upang mapanatili at bumuo ng isang matibay na relasyon sa pananalapi sa pagtatrabaho, " aniya.
Ang Kahalagahan ng Makatotohanang Inaasahan
Si Gregory Gallo, co-founder ng The Opus Group, isang Red Bank, NJ, advisory company, ay nagsabi ng isa pang malaking dahilan kung bakit ang mga kliyente ay nag-aapoy sa kanilang mga tagapayo ay "overselling" ang kanilang mga kakayahan. "Over-promise at under-deliver - malaki iyan, " alok niya.
"Sa aking 16 na taon sa negosyo, narinig ko ang maraming mga tagapayo sa isang pagsisikap na 'manalo' ng negosyo at gumawa ng mga pahayag sa mga prospective na kliyente na sa huli ay nagpapatunay na napakahusay na maging totoo." Ang halatang halimbawa ay ang pagganap - ang pagsasabi sa mga prospect na mas malalampasan nila ang 'merkado' ay inilalagay lamang ang kliyente para sa pagkabigo. "Kapag ang isang kliyente ay naramdaman na nagbayad sila ng mahusay na pera para sa underperformance, umalis lang sila, " sabi niya.
Ang iba pang mga eksperto sa pamumuhunan ay sumasang-ayon sa damdamin na iyon, pagdaragdag na ang pagtatakda ng hindi makatotohanang mga inaasahan ay maiugnay sa hindi magandang kasanayan sa komunikasyon sa mga tagapayo. "Ang pangako ng mga namumuhunan ay bumalik na paraan sa itaas ng merkado, at pagkatapos ay hindi maihatid sa kanila, ay isang paraan ng sigurado upang mawala ang mga kliyente, " sabi ni Hammer.
