Talaan ng nilalaman
- Pamumuhunan sa Bond ETFs
- LQD
- VCSH
- VCIT
Depende sa iyong yugto ng buhay o ang paglalaan ng asset sa iyong portfolio, ang mga bono ay maaaring maging isang solidong pagpipilian upang magbigay ng katatagan na kita na katatagan at isang bakod laban sa mas mapanganib na pamumuhunan sa equity.
Sa loob ng kategorya ng mga bono sa korporasyon, ang marka ng pamumuhunan ay tumutukoy sa pinakamataas na kalidad ng kredito ng isang kumpanya. Upang maituring na isang isyu sa pamilihan ng pamumuhunan, dapat na na-rate ang kumpanya sa 'BBB' o mas mataas sa isang ahensya ng credit rating tulad ng Standard at Poor's o Moody's. Ang anumang bagay sa ibaba ng rating na 'BBB' na ito ay itinuturing na grado na hindi pang-pamumuhunan. Kung ang kumpanya o bono ay minarkahan ang 'BB' o mas mababa ito ay kilala bilang junk grade, kung saan ang posibilidad na mabayaran ng kumpanya ang inisyu nitong utang ay itinuturing na haka-haka. Narito, titingnan namin ang mga grade grade sa pamumuhunan.
Mga Key Takeaways
- Ang mga mahusay na iba't ibang mga portfolio ay dapat magkaroon ng ilang paglalaan sa mga corporate bonds.ETFs ay isang mahusay na paraan upang makuha ang ganitong uri ng pagkakalantad ng bono sa isang sari-sari ngunit mababang gastos na paraan.Here, titingnan namin ang 3 lamang sa maraming mga ETF na naglalaman ng mga bono na may puhunan.
Pamumuhunan sa Bond ETFs
Ang mga rate ng interes ay mababa sa kasaysayan nang maraming taon, na ginagawang pamantayan ng ginto, kayamanan ng US, hindi gaanong kaakit-akit. Iyon ay kung saan ang mga bono sa korporasyon na grade-investment ay pumasok. Ang mga bono sa korporasyon ay nag-aalok ng mas mataas na ani sa maraming mga kaso, nang walang pantay na makabuluhang pagbagsak sa panganib. Oo, ang mga korporasyon ay nabangkarote sa mga bihirang okasyon, ngunit ang mga bono sa grade-investment ay nakatuon sa mga kumpanya na may mahusay na mga rating ng kredito at napakababang panganib ng default.
Ang problema ay ang pagpili ng mga bono sa institusyonal ay isang kasanayang pinakamahusay na naiwan sa mga eksperto, at ang kanilang mga bayarin ay madaling mapanghihinang mga nadagdag. Sa kabutihang palad, mayroong isang bilang ng mga de-kalidad na pondo na ipinagpalit ng mga bono sa corporate bond na ipinagpalit ng salapi (ETF) na medyo mura at lubos na likido. Iniiwasan mo rin ang mga pagkakamali sa tiyempo sa merkado na karaniwang nangyayari sa mga namumuhunan sa mga amateur. Karamihan sa mga namumuhunan ay dapat tingnan ang mga bono at mga bond na ETF bilang isang madiskarteng asset, isang buy-and-hold na pamumuhunan na nagsisilbing isang tiyak na layunin sa kanilang pangkalahatang paglalaan ng asset.
Ang mga namumuhunan ay napapailalim sa mga panganib sa kredito, tulad ng default at pagbagsak ng mga panganib, kapag namuhunan sa mga bono ng korporasyon.
Kung naghahanap ka ng ilang magagandang mga pagpipilian sa bono sa korporasyon upang i-ikot ang iyong portfolio, narito ang ilang mga ETF na tumaas sa itaas ng kanilang mga kapantay. Ang mga pondo ay napili batay sa isang kumbinasyon ng mga assets sa ilalim ng pamamahala (AUM) at pangkalahatang pagganap. Lahat ng data hanggang Enero 15, 2020.
1. iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF
- Ticker: LQDIssuer: BlackRockAssets Sa ilalim ng Pamamahala: $ 35.3 bilyon2019 Pagganap: 17.37% Ratio ng Gastos: 0.15%
Ito ang pinakamalaking sa corporate bond ETFs at nakabalik ng 5.75% mula noong ito ay umpisa noong 2002. Sinusubaybayan ng pondo ang Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index, namumuhunan nang halos 90% ng mga pag-aari nito sa mga security sa index, na may balanse sa cash pondo. Mayroong kasalukuyang 1, 971 na paghawak, mabagal na tumagilid sa mga sektor ng banking at consumer na hindi cyclical. Ang mga nangungunang corporate bond issuer ay kinabibilangan ng Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD), GE Capital International Holdings Corporation, at Goldman Sachs Group (GS).
Ang mababang ratio ng gastos sa LQD at solidong mga figure ng pagganap ay ginagawang isang kaakit-akit na pagpipilian. Ang pagsakay sa labindalawang buwan, tatlong taon, at limang taong pagbabalik ay 16.8%, 6.48%, at 4.62%, ayon sa pagkakabanggit.
2. Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF
- Ticker: VCSHIssuer: VanguardAssets Sa ilalim ng Pamamahala: $ 25.9 bilyon2019 Pagganap: 7.02% Gastos ng Renda: 0.05%
Ang mga panandaliang bono sa pangkalahatan ay may edad sa loob ng isa hanggang limang taon, at ang mga ani ay mas mababa kaysa sa mga mas matagal nilang pinsan. Sinusubaybayan ng pondong ito ang Barclays US 1-5 Year Corporate Bond Index at namuhunan ng halos 80% ng mga ari-arian nito sa mga security sa benchmark index. Sa kasalukuyan ay may 2, 198 na paghawak, halos ganap na kumakatawan sa sektor ng pinansyal at pang-industriya. Mayroong isang pantay kahit na halo sa pagitan ng mga bono na nag-iisa sa isa hanggang tatlong taon at sa mga nag-aasawa sa tatlo hanggang limang taon.
Isa sa mga pakinabang ng mga panandaliang bono ay ang mga ito ay hindi gaanong sensitibo sa pagtaas ng mga rate ng interes - isang bagay na dapat isaalang-alang sa Federal Reserve sa paglipat muli. Ang landas ng labindalawang buwan, tatlong-taon, at limang-taong pagbabalik ay 6.90%, 3.36%, at 2.71%, ayon sa pagkakabanggit.
3. Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF
- Ticker: VCITIssuer: VanguardAssets Sa ilalim ng Pamamahala: $ 26.3 bilyon2019 Pagganap: 14.1% Ratio ng Gastos: 0.05%
Ang pondong ito ay gumagamit ng isang diskarte sa pag-sampol ng index upang tumugma sa pagganap ng index ng benchmark nito, ang Barclays US 5-10 Year Corporate Bond Index. Mayroong kasalukuyang 1, 781 na paghawak sa VCIT, ang karamihan sa mga kinatawan ng mga korporasyon na minarkahan alinman sa "A" o "Baa." Ang Vanguard ay namumuhunan ng hindi bababa sa 80% ng mga ari-arian nito sa mga seguridad sa loob ng index.
Ang pagsakay sa labindalawang buwan, tatlong taon, at limang taong taunang taunang pagbabalik ng 14.06%, 5.74%, at 4.42%, ayon sa pagkakabanggit, ay matatag na binibigyan ng pangkalahatang mga kondisyon ng merkado. Tulad ng iba pang mga pondo ng Vanguard, ang isang ito ay medyo mura, singilin ang 5 mga batayan na puntos lamang taun-taon.
