Ang sektor ng pananalapi ay nagbibigay ng pagkakataon sa mga namumuhunan upang lumahok sa mga seguridad ng equity at utang ng mga kumpanya, tulad ng mga bangko, pondo ng pamumuhunan, mga operasyon ng brokerage, mga kumpanya ng seguro at mga kumpanya ng real estate, na nagbibigay ng isang bevy ng mga serbisyo sa pananalapi. Ang mga kumpanya na nagpapatakbo sa loob ng industriya ng pananalapi ay lubos na kinokontrol, na nagreresulta sa transparency para sa mga namumuhunan at shareholders. Ang pare-pareho na pangangasiwa ng mga pinansiyal na kumpanya ay nagbibigay din ng potensyal para sa matatag na pagbabalik sa paglipas ng panahon sa pamamagitan ng pagsasama ng kapital na pagpapahalaga at pagbabayad sa dibidendo. Ang mga namumuhunan sa mga pondo ng kapwa pinansyal at iba pang mga kapulungan na pamumuhunan ay may pakinabang ng pakikilahok sa isang industriya na mataas ang hinihiling mula sa mga mamimili sa isang paraan na ang pagkakaiba-iba at pamamahala ng panganib ay likas.
Habang ang mga kumpanya na tumatakbo sa sektor ng pananalapi ay nagbibigay ng natatanging benepisyo sa mga namumuhunan, ang mga panganib ay naroroon. Ang mga pambansa at rehiyonal na bangko, mga kumpanya ng pautang, mga nagbibigay ng seguro at mga kumpanya ng real estate ay lahat ng nakalantad sa rate ng interes at mga panganib sa kredito na maaaring humantong sa pagtanggi ng mga nagbabalik sa paglipas ng panahon. Katulad nito, ang pag-agos ng mga makabagong mga platform ng teknolohiya ay nagtakda ng yugto para sa pagkagambala sa gitna ng maginoo na mga serbisyo ng serbisyo sa pananalapi habang mas maraming mga mamimili ang lumipat patungo sa murang, mga pagpipilian na batay sa Internet. Ang mga namumuhunan na kinabibilangan ng pondo ng sektor ng pinansyal sa kanilang portfolio ay dapat gawin ito bilang isang pandagdag sa iba pang mga paghawak ng seguridad sa utang at equity, at dapat magkaroon ng isang pangmatagalang oras ng pamumuhunan.
Klase ng Mutual Financial Services Fund A
Ang Mutual Financial Services Fund Class A ay suportado ng Franklin Templeton Investments, isang pinuno sa kapwa pondo ng kapwa para sa mga namumuhunan sa institusyonal at mga indibidwal na namumuhunan. Ang pondo ay itinatag noong 1997 at pinamamahalaan ni Andrew Sleeman mula noong Disyembre 2009. Nilalayon ng TFSIX na makabuo ng isang kabuuang pagbabalik sa pamamagitan ng pagpapahalaga sa kapital na may pangalawang pokus sa kasalukuyang kita sa pamamagitan ng pamumuhunan ng isang minimum na 80% ng mga asset ng pondo sa mga seguridad ng mga kumpanya ng serbisyo sa pananalapi. Pinagtutuunan ng Sleeman at koponan sa pamamahala ng pamumuhunan ang $ 605.84 milyong mga ari-arian ng pondo sa mga kumpanyang pinaniniwalaan na may halaga na ikiling batay sa kanilang intrinsic na halaga.
Ang TFSIX ay nakabuo ng isang 10-taong taunang pagbabalik ng 3.89% para sa mga namumuhunan. Ito ay may isang gastos na gastos ng 1.44%, na kung saan ay bahagyang sa ibaba ng average na kategorya ng 1.52%. Nagbabayad ang mga namumuhunan ng isang paitaas na pag-load ng benta na 5.75% para sa anumang pagbili ng pondo, at isang minimum na $ 1, 000 ay kinakailangan para sa isang paunang puhunan. Ang mga nangungunang paghawak para sa TFSIX ay kinabibilangan ng American International Group sa 3.49%; Ang CIT Group, Inc. sa 3.29%; XL Group PLC sa 2.95%; Ang Wells Fargo & Company sa 2.22%; at MetLife, Inc. sa 2.20%.
Schwab Financial Services Fund
Ang Schwab Financial Services Fund ay ibinibigay sa mga namumuhunan sa pamamagitan ng pamilyang Charles Schwab na magkasama na pondo at itinatag noong 2000. Si Wei Li ay ang manager ng portfolio ng pondo at gaganapin ang posisyon mula noong Hunyo 2013. Hinahangad ng Schwab Financial Services Fund na makabuo ng pangmatagalang ang paglaki ng kapital sa pamamagitan ng pamumuhunan sa karamihan ng $ 77.52 milyong mga ari-arian nito sa equity securities ng mga kumpanya na nagpapatakbo sa pamamahala ng asset; operasyon ng broker; komersyal na mga bangko; mga kumpanya ng serbisyo sa pananalapi; mga kompanya ng seguro; mga tiwala sa pamumuhunan sa real estate, o REIT, mga kumpanya; at mga asosasyon ng pagtitipid at pautang
Dahil sa pagsisimula nito, ang SWFFX ay nakabuo ng isang 10-taong taunang taunang pagbabalik ng 3.32%, na may isang halaga ng gastos na 0.90%. Hindi ito nagpapataw ng isang paitaas o ipinagpaliban na singil sa benta sa mga namumuhunan ngunit nangangailangan ng isang minimum na paunang pamumuhunan ng $ 100 para sa mga kwalipikado at hindi kwalipikadong account. Ang mga nangungunang paghawak ay kinabibilangan ng JPMorgan Chase & Co sa 6.00%; Wells Fargo & Company sa 5.99%; Berkshire Hathaway, Inc. sa 5.48%; Ang Bank of America Corporation sa 5.32%; at Citigroup Inc. sa 5.27%.
Emerald Banking and Finance Fund Class A
Ang Emerald Banking and Finance Fund Class A ay ginawang magagamit sa mga namumuhunan sa pamamagitan ng pangkat ng Emerald Investment at may petsa ng pagsisimula noong 1997. Si Steven E. Russell ang tagapamahala ng pondo, na may hawak na posisyon mula noong Marso 2012. Ang HSSAX ay nagbibigay ng mga mamumuhunan ng pag-access sa merkado ng equity ng mga kumpanya ng serbisyo sa pananalapi sa pamamagitan ng pamumuhunan ng isang minimum na 80% ng $ 218.58 milyong mga ari-arian sa pangkaraniwan at ginustong stock ng mga kumpanya na nakikibahagi sa mga serbisyo sa pagbabangko o pinansyal. Ang layunin ng pamumuhunan ng pondo ay pangmatagalang paglago sa pamamagitan ng pagpapahalaga sa kapital, na may kasalukuyang kita bilang pangalawang layunin.
Mula nang ito ay umpisahan, ang HSSAX ay nagbigay ng mga namumuhunan sa isang 10-taong taunang taunang pagbabalik ng 3.45%, na may ratio na gastos na 1.60%. Sinisingil nito ang isang nangungunang benta ng benta na 4.75% sa mga bagong pamumuhunan ngunit hindi nagpapataw ng isang ipinagpaliban na singil sa pagbebenta sa pagtubos ng mga namamahagi. Ang mga namumuhunan ay kinakailangan na mamuhunan ng isang minimum na $ 2, 000 para sa mga hindi kwalipikadong account. Hanggang sa Setyembre 2015, ang mga nangungunang paghawak ay kasama ang Bank of the Ozarks sa 3.42%; Tree.com, Inc. sa 2.98%; California Republic sa 2.89%; Ang PacWest Bancorp sa 2.69%; at ang FCB Financial Holdings, Inc. sa 2.62%.
T. Rowe Presyo ng Pinansyal na Serbisyo sa Pinansyal
Ang T. Rowe Presyo ng Pinansyal na Serbisyo sa Pinansyal na Serbisyo ay itinatag noong 1996 at pinamamahalaan ni Gabriel Solomon. Nilalayon nitong makabuo ng pangmatagalang paglago ng kapital at isang katamtaman na antas ng kita sa pamamagitan ng pamumuhunan ng isang minimum na 80% ng $ 652.61 milyong mga ari-arian ng pondo sa karaniwang stock ng mga kumpanya na nagpapatakbo sa loob ng sektor ng serbisyong pinansyal. Ang tagapamahala ng pondo ay may kakayahang mamuhunan sa mga kumpanya na nagbibigay ng pinansiyal na software o mga nagmula ng hindi bababa sa 50% ng kita mula sa pagsasagawa ng negosyo sa industriya ng serbisyo sa pananalapi. Ang mga kumpanya na kasama sa PRISX ay sumasailalim ng pagsusuri sa ilalim ng isang pagsisikap upang masuri ang potensyal para sa pagpapahalaga sa kapital sa paglipas ng panahon.
Dahil sa pagsisimula, ang PRISX ay nakabuo ng isang 10-taong taunang taunang pagbabalik ng 5.56%, na may ratio na gastos na 0.87%. Walang pasulong o ipinagpaliban ang mga singil sa benta ay nasuri sa mga namumuhunan, ngunit ang isang minimum na $ 2, 500 ay kinakailangan bilang isang paunang pamumuhunan sa mga di-kwalipikadong account. Ang mga nangungunang paghawak ay kinabibilangan ng JPMorgan Chase & Co sa 4.84%; Ang Citigroup, Inc. sa 4.77%; Ang Bank of America Corporation ay nasa 4.11%; State Street Corporation sa 3.21%; at Unang Niagara Financial Group sa 3.02%.
Pagkakamag-anak Piliin ang Banking Portfolio
Ang Fidelity Select Banking Portfolio Fund ay pinamamahalaan ni John Sheehy at itinatag noong 1986. Nilalayon nitong magbigay ng kapital sa pagpapahalaga sa mga namumuhunan sa pamamagitan ng pamumuhunan sa karaniwang stock ng mga kumpanya na nagpapatakbo sa loob ng industriya ng pagbabangko. Si Sheehy at ang koponan sa pamamahala ng pamumuhunan ay namuhunan ng isang minimum na 80% ng $ 670.92 milyong mga ari-arian sa pondo ng domestic at dayuhan na mga organisasyon ng pagbabangko, na ang bawat isa ay sumasailalim sa isang pangunahing pagsusuri upang matukoy ang katatagan sa pananalapi at posisyon sa industriya.
Ang FSRBX ay nakabuo ng isang 10-taong taunang pagbabalik ng 2.03%, na may ratio ng gastos na 0.79%. Ang mga namumuhunan ay hindi sisingilin ng isang paitaas o ipinagpaliban na singil sa pagbebenta para sa pagbili o pagtubos ng mga pagbabahagi, ngunit ang isang paunang pamumuhunan ng $ 2, 500 ay kinakailangan para sa mga hindi kwalipikadong account at kwalipikadong account. Kasama sa mga nangungunang paghawak ang Wells Fargo & Company sa 10.49%; Ang US Bancorp sa 7.15%; Bank of America Corporation sa 5.79%; Ang JPMorgan Chase & Co. sa 4.92%; at Citigroup, Inc. sa 4.90%.
