Ang mga tagapayo sa pananalapi ay dapat mag-alok ng maraming mga serbisyo: pagpaplano sa pananalapi, payo sa pagreretiro at pamamahala ng pag-aari. Ang paghahanap ng isa na marunong sa lahat ng mga lugar na ito ay matigas, lalo na kung nais mo ang isang lokal, tulad ng - sa kabila ng pagtaas ng mga robo-tagapayo - maraming tao ang nagagawa. Para sa mga nakatira sa San Francisco environs, narito ang anim sa pinakamahusay. Ang lahat ay mga independiyenteng kumpanya na nagtatrabaho sa isang batayang bayad lamang, na nangangahulugang hindi sila tumatanggap ng mga komisyon o kabayaran sa third-party sa anumang mga produktong ibinebenta o namuhunan nila ang mga pondo ng mga kliyente.
Mga Tagapayo sa Pamumuhunan sa Bell
Batay sa Oakland, Calif., Mga Tagapayo sa Pamuhunan sa Bell ng isang tagapayo na nakarehistrong namumuhunan sa pamumuhunan. Ang firm ay nasa negosyo ng halos 25 taon, na nagbibigay ng mga kliyente ng isang mahabang track record ng tagumpay.
Habang nag-aalok ang kumpanya ng mga pangunahing serbisyo, tulad ng pamamahala ng pamumuhunan at pagpaplano sa pananalapi, mayroon itong isang natatanging panukalang halaga na nag-aalok ng mga kliyente nito ng buhay ng coaching service. Ang pagkuha ng isang holistic na diskarte sa pamamahala ng kliyente, ang kumpanya ay isang aktibong pinamamahalaang payo at patuloy na sinusubaybayan ang mga pamumuhunan ng mga kliyente.
BOS (Bingham, Osborn at Scarborough)
Ang BOS ay itinatag noong 1980s bilang Bingham, Osborn at Scarborough. Ang kumpanya ay isa sa una na nag-aalok ng isang pinagsama-samang modelo ng advisory, na isinasaalang-alang ang lahat ng mga aspeto ng sitwasyon sa pananalapi ng isang indibidwal upang magbigay ng isang pasadyang serbisyo. Ang kumpanya ay nakatuon sa pagsulong ng halaga ng panukala nito na iniaalok sa mga kliyente nito. Isang natatanging serbisyo: Ang BOS Foundation, isang non-profit na kung saan ang mga kliyente ay maaaring magbukas ng mga account na pinapayuhan ng donor, na pinamamahalaan ng BOS, na nagbubunga ng mga ibinabawas na buwis na regalo sa kawanggawa.
Mga Koneksyon sa Pinansyal
Ang Mga Koneksyon sa Pananalapi ay may isang track record ng pagtulong sa mga kliyente na bumalik sa 1987. Nagsimula ang kumpanya sa pamamahala ng pamumuhunan, ngunit mula pa noong pinalawak nito ang mga operasyon upang mag-alok ng pinansiyal na pagpaplano at mga serbisyo sa buwis. Mayroon itong tatlong mga tanggapan sa buong Bay Area.
Ang kumpanya ay gumagamit ng TD Ameritrade upang hawakan ang lahat ng mga kliyente ng mga asset ng tiwala. Ang mga punong-guro at pangunahing tauhan ng kumpanya ay nakatanggap ng mga tinukoy na industriya na kinikilala. Ang pamumuhunan na responsable sa lipunan ay isa sa mga specialty ng kompanya.
Mga Tagapayo sa Kayamanan ng Marin
Tulad ng ipinahihiwatig ng pangalan nito, ang Marin Wealth Advisors ay batay sa Marin County (San Rafael, upang maging eksaktong), ngunit ito ang mga serbisyo sa mga kliyente sa buong bayan ng Napa at Sonoma at ang mas malaking San Francisco Bay Area.
Ipinagmamalaki ng Marin Wealth Advisors ang isang koponan ng mga propesyonal sa pananalapi na may pinagsama-samang karanasan ng higit sa 80 taon sa pinansiyal na pagpaplano, pagpapayo at pamamahala ng pamumuhunan sa negosyo. Katulad sa maraming mga kumpanya na bayad lamang, sinisingil ni Marin ang mga kliyente ng isang halaga na batay sa halaga ng asset para sa mga serbisyo sa pamamahala ng pamumuhunan at isang oras-oras na bayad para sa payo sa pagpaplano sa pananalapi.
Mga Tagapayo sa Pinansyal na Morling
Ang Morling Financial Advisors ay isang boutique na rehistradong tagapayo ng pamumuhunan na dalubhasa sa paghahatid ng komprehensibong pagpaplano sa pananalapi, payo sa pamumuhunan at serbisyo sa pamamahala ng pamumuhunan sa mga kliyente sa buong San Francisco Bay Area. Ang kumpanya ay may malalim na ugat sa rehiyon, na may mga pinagmulan simula pa noong 1981.
Ang Morling Financial Advisors ay gumawa ng isang mahusay na trabaho ng patuloy na pag-unlad. Ang kumpanya ay nagsimula bilang isang kompanya ng buwis at accounting, pagdaragdag ng payo sa pamumuhunan at pagpaplano sa pananalapi noong 1999, at pagkatapos ay nag-aalok ng mga serbisyo sa pamamahala ng pamumuhunan noong 2007. Ang kumpanya ay gumagamit ng TD Ameritrade at Charles Schwab bilang mga tagapag-alaga at para sa mga serbisyo sa pananaliksik at broker.
Mga Kasosyo sa Pinansyal na Mosaiko / Pribadong Dagat
Ang Mosaic Financial Partners ay itinatag noong 1987 bilang Boone & Associates. Kilalang-kilala para sa manatili sa unahan ng pag-iisip sa pananalapi, bilang isa sa mga unang pinapayuhan na mag-alok ng mga pondo na ipinagpalit ng palitan (ETF), mga alternatibong pamumuhunan at mga naangkop na diskarte sa pamumuhunan sa mga kliyente nito. Gumagamit ang firm ng isang anim na hakbang na proseso ng pagpaplano upang mabigyan ang mga kliyente ng isang holistic na pananaw sa kanilang mga pananalapi.
Noong Oktubre 2018, si Moisesic ay naging bahagi ng Pribadong Dagat, isang tagapayo na pinansyal na nakabase sa San Rafael na ipinanganak mismo mula sa isang pinagsama sa pagitan ng dalawang kagalang-galang na mga kumpanya ng pamamahala ng kayamanan ng San Francisco (na kung saan ay dating nagtatrabaho sa Norman Boone, tagapagtatag ni Mosaic). Habang pinanatili ng Mosaic ang dalawang orihinal na tanggapan nito sa San Francisco at Walnut Creek, nagpapatakbo ito ngayon sa ilalim ng pangalan ng Pribadong Dagat.
