Ano ang isang Espesyalista sa Pamamahala ng Asset ng Accredited?
Ang Accredited Asset Management Specialist (AAMS) ay isang propesyonal na pagtatalaga na iginawad ng College for Financial Planning (CFP) sa mga propesyonal sa pinansiyal na matagumpay na nakumpleto ang isang programa sa pag-aaral sa sarili, pumasa sa isang pagsusulit, at sumasang-ayon na sumunod sa isang code ng etika.
Ang matagumpay na mga aplikante ay kumikita ng karapatang gumamit ng pagtatalaga ng AAMS sa kanilang mga pangalan sa loob ng dalawang taon, na maaaring mapabuti ang mga oportunidad sa trabaho, propesyonal na reputasyon, at magbayad.
Mga Key Takeaways
- Ang pagtatalaga ng Accredited Asset Management Specialist ay iginawad sa mga propesyonal sa pinansiyal ng College for Financial Planning.Upang kumita ng pagtatalaga, ang mga propesyonal sa pinansiyal ay dapat matagumpay na makumpleto ang isang programa sa pag-aaral sa sarili, magpasa ng isang pagsusulit, at sumasang-ayon na sumunod sa isang code ng etika. ang pagtatalaga, ang AAMS pros ay dapat makumpleto ng 16 na oras ng pagpapatuloy ng edukasyon tuwing dalawang taon at magbayad ng bayad.
Pag-unawa sa Accredited Asset Management Specialists (AAMS)
Ang programa ng AAMS ay nagsimula noong 1994 at ngayon ay itinuro nang eksklusibo online gamit ang platform ng CFP. Ang CFP ay isang tagapagbigay ng edukasyon sa pananalapi para sa mga nagtatrabaho na nasa industriya ng serbisyo sa pananalapi.
Ang programa ng AAMS ay binubuo ng 12 mga module, na nagsisimula sa pagsusuri ng proseso ng pamamahala ng pag-aari, at pagkatapos ay sumasaklaw sa isang malawak na hanay ng mga paksa, tulad ng pamumuhunan, seguro, pagbubuwis, pagreretiro, at mga isyu sa pagpaplano ng estate.
Upang mapanatili ang mga pribilehiyo na nauugnay sa pagtatalaga, ang mga propesyonal sa AAMS ay dapat makumpleto ng 16 na oras ng pagpapatuloy ng edukasyon tuwing dalawang taon at magbayad ng bayad. Ang patuloy na programa ng edukasyon ng AAMS ay binuo kasabay ng ilan sa mga nangungunang kumpanya ng pamumuhunan. Ang mga Aplikante ay galugarin ang mga pag-aaral ng kaso batay sa mga sitwasyon sa totoong buhay, na idinisenyo upang ihanda ang mga ito para sa pagiging epektibo sa totoong mundo at tulungan silang bumuo ng pangmatagalang relasyon sa mga kliyente.
Ang programa sa pag-aaral sa sarili ay sumasaklaw sa ilang mga paksa, tulad ng proseso ng pamamahala ng asset; namumuhunan, patakaran at pagbabago; peligro, pagbabalik at pagganap sa pamumuhunan; paglalaan ng asset at pagpili; mga diskarte sa pamumuhunan; at pagbubuwis ng mga produktong pamumuhunan. Saklaw din nito ang mga pagkakataon sa pamumuhunan para sa indibidwal na pagreretiro; pagsasaalang-alang sa pamumuhunan para sa mga maliliit na may-ari ng negosyo; executive kabayaran at mga plano ng benepisyo; mga produkto ng seguro para sa mga kliyente ng pamumuhunan; pagpaplano ng ari-arian; at mga isyu sa regulasyon at etikal.
Sinusunod ng mga mag-aaral ang kurso sa online at karaniwang kumpletuhin ang programa sa siyam hanggang 11 na linggo. Upang makakuha ng kwalipikasyon, ang mga mag-aaral ay dapat na pumasa sa isang pangwakas na eksaminasyon sa isa sa naaprubahang sentro ng pagsubok ng CFP.
Ang mga indibidwal na may pagtatalaga ng AAMS ay maaaring gumana bilang tagapayo sa pananalapi, mga tagapayo ng pamumuhunan na nakarehistro, mga rehistradong kinatawan, tagapamahala ng relasyon sa kliyente, tagapayo sa pananalapi, o tagapayo ng pamumuhunan.
Mga Espesyal na Pagsasaalang-alang
Tinukoy ng Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) na hindi ito aprubahan o inendorso ang anumang propesyonal na kredensyal o pagtatalaga, ngunit inililista nito ang AAMS bilang isa sa mga magagamit na pagtatalaga sa industriya ng serbisyo sa pananalapi. Ayon sa CFP, kinikilala ng ilang mga organisasyon ang pagtatalaga ng AAMS bilang kumakatawan sa 28 na oras ng pagpapatuloy na credit credit.
Upang ipagbigay-alam sa publiko ang tungkol sa kasalukuyang katayuan ng mga AAMS designee, pinapanatili ng CFP ang isang online database na naglalaman ng mga pangalan ng lahat ng mga miyembro at ang katayuan ng kanilang mga pagtatalaga.
