Ano ang Katayuan ng Aktibong Sumali?
Ang katayuan ng aktibong kalahok ay isang sanggunian sa pakikilahok ng isang indibidwal sa iba't ibang mga plano sa pagreretiro na na-sponsor ng employer.
Pag-unawa sa Aktibong Kasali sa Pakilahok
Ang katayuan ng aktibong kalahok ay nalalapat sa mga indibidwal na lumahok sa mga sumusunod na plano sa pagretiro:
- Ang mga kwalipikadong plano, tulad ng mga plano sa pagbabahagi ng kita, mga natukoy na plano ng benepisyo, pagbili ng pera ng pensiyon o plano ng benepisyo ng benepisyo at 401 (k) mga planoSEP IRAsSIMPLE IRAs Mga kwalipikadong plano ng annuity ng Employee Funded Pension Trusts (nilikha bago Hunyo 25, 1959) Isang plano na itinatag para sa mga empleyado nito ng Estados Unidos, sa pamamagitan ng isang Estado o pampulitikang subdibisyon ng Estados Unidos, o ng isang ahensya o kasangkapan sa Estados Unidos o alinman sa mga subdibisyon nito.
Karaniwan, ipapakita ng tagapag-empleyo sa Form W-2 ng indibidwal kung ang indibidwal ay isang aktibong kalahok sa pamamagitan ng pagsuri sa kahon ng "Pagreretiro". Ang mga indibidwal ay dapat suriin sa kanilang mga employer upang matiyak.
Katayuan ng Aktibo ng Kasali at Pag-save ng Pagreretiro
Ang pagtutukoy ng isang aktibong kalahok ay may mga pahiwatig kung ang isang tao ay karapat-dapat na mag-claim ng isang bawas sa buwis para sa isang kontribusyon sa isang Tradisyonal na IRA, at ang ilang mga patakaran sa paligid ng pagtatalaga ay maaaring maging mahirap ipaliwanag.
"Kayo ay karapat-dapat na kumuha ng buong pagbabawas para sa iyong kontribusyon sa tradisyonal na IRA kung hindi ka isang aktibong kalahok, o may-asawa sa isang aktibong kalahok, " ayon sa Diksiyonaryo ng Appleby Retirement. "Sa kabilang banda, kung ikaw ay isang aktibong kalahok o may-asawa sa isang aktibong kalahok, ang iyong pagiging karapat-dapat sa pagbawas ng isang kontribusyon sa IRA ay inaasahan sa iyong nabagong nababagay na kita ng kita at katayuan sa pag-file ng buwis.
"Ang pangkalahatang kahulugan ay ang isang aktibong kalahok ay isang indibidwal na tumatanggap ng mga kontribusyon o benepisyo sa ilalim ng isang plano ng pagreretiro na na-sponsor ng employer, " ayon sa website na iyon, na nagbabalangkas ng isang detalyadong listahan ng mga kumplikadong patakaran sa paligid kung paano maaaring maging aktibo o hindi maaring maging kwalipikado ang mga aktibong kalahok. na may iba't ibang iba't ibang mga plano. "Ngunit ang mga patakaran na nagpapahiwatig kung sino ang isang aktibong kalahok ay nag-iiba sa mga uri ng mga plano na na-sponsor ng employer, at maaaring depende sa kapag ang mga kontribusyon ay ginawa sa account ng kalahok (sa ilalim ng plano na naka-sponsor ng employer)."
Ipinapayo ng Appleby Retension Dictionary ang mga namumuhunan sa pagreretiro na huwag mahulog sa "aktibong pagkakasala ng pagkalugi ng kalahok." Tandaan na "dinala ng mga indibidwal ang IRS sa korte, hinahamon ang kanilang posisyon sa aktibong katayuan ng kalahok at nawala sila."
Idinagdag ng site na ang mga tagapag-empleyo ay "kinakailangang suriin ang kahon 13 sa iyong W-2 kung ikaw ay isang aktibong kalahok para sa taon. Ngunit ang mga pagkakamali ay maaaring magawa. Suriin sa isang buwis o propesyonal sa pananalapi na isang dalubhasa sa larangan ng mga plano sa pagretiro kung mayroong anumang antas ng kawalan ng katiyakan."
