Talaan ng nilalaman
- Isang Bagong Pagkakataon para sa mga Plano
- Mga kumpanya na may Online na Opsyon
- Pagbabayad at Mga Pakinabang
- Ang Bottom Line
- Ang Bottom Line
Ang propesyon sa pagpaplano sa pananalapi ay lumago nang malaki sa mga nakaraang mga dekada, at ang Subprime Meltdown ng 2008 ay lubos na nadagdagan ang kamalayan ng publiko tungkol sa pangangailangan para sa mabuting payo sa pananalapi mula sa mga bihasang may kasanayan at may kaalaman.
Maraming mga tagaplano ng pinansiyal at kumpanya ang tumugon sa kahilingan na ito na may pagtaas ng kadaliang kumilos, online na suporta, at iba pang mga paraan ng tulong sa teknolohikal. Ang mga makabagong-likha na ito ay nagpapahintulot sa isang maliit ngunit lumalaki na bilang ng mga tagaplano ng pananalapi upang mag-ukit ng isang bagong angkop na lugar sa kanilang propesyon sa pamamagitan ng pagtatrabaho mula sa bahay, alinman sa bahagi o buong oras.
Mga Key Takeaways
- Ang pagiging isang tagaplano sa pananalapi ay maaaring maging isang kapaki-pakinabang na paglipat ng karera, na tumutulong sa mga tao sa kanilang mga pamumuhunan at personal na pananalapi.Once batay sa labas ng tradisyonal na mga tanggapan, maraming mga bagong platform ang nagpapahintulot sa pinansiyal na tagaplano na gumana nang malayo mula sa bahay.Ang mga makabagong ideya ay nagbibigay ng isang bagong antas ng personal na awtonomiya at kakayahang umangkop, ngunit may panganib din sa pagtatrabaho sa sarili tulad ng kakulangan ng garantisadong kita at walang mga benepisyo ng palawit
Nagtatrabaho mula sa Bahay
Bagaman ang kalakaran na ito ay lumalaki sa maraming iba pang mga lugar tulad ng industriya ng paglalakbay, mas mabagal na hawakan ang pamayanang pinansyal sapagkat ang karamihan sa mga kliyente ay nangangailangan ng isang antas ng isinapersonal na serbisyo at payo na ayon sa kaugalian ay magagamit lamang sa pamamagitan ng pakikipag-ugnay sa harapan.. Ngunit ang teknolohiya ay umabot sa punto kung saan ang mga nagpaplano ay maaaring gumana nang epektibo sa mga kliyente online at magbigay ng payo at impormasyon sa pamamagitan ng telepono, IM at video chat.
Ang bilang ng mga website na nagbibigay-daan sa mga kliyente na may medyo simpleng sitwasyon sa pananalapi upang maipasok ang kanilang impormasyon at makatanggap ng mga isinapersonal na mga rekomendasyon at payo ay mabilis na lumalaki kasama ang hanay ng mga produkto at serbisyo na ibinibigay ng mga site na ito.
Isang Bagong Pagkakataon para sa mga Plano
Ang mga tagaplanong pumili na magtrabaho para sa mga kumpanya na nag-aalok ng payo sa online ay malamang na kailangan pa ring gumastos ng hindi bababa sa ilang oras sa isang tanggapan, ngunit sa maraming mga kaso ang pag-aayos na ito ay magpapahintulot sa kanila na maiwasan ang pang-araw-araw na siyam hanggang limang giling. Ang sinumang may tamang lisensya at kredensyal ay nangangailangan lamang ng isang computer at puwang upang magtrabaho sa bahay upang magsagawa ng negosyo. Ang ilang mga tagaplano ay makakatagpo nang personal sa mga kliyente sa pamamagitan ng appointment para sa isang pambungad na pagpupulong at pagkatapos ay makipag-usap sa kanila sa pamamagitan ng telepono o online mula noon, habang ang ibang mga tagaplano ay gumana nang eksklusibo mula sa bahay at maaaring hindi makita ang karamihan ng kanilang mga kliyente nang personal, depende sa patakaran ng kanilang kompanya.
Ang ilang mga tagaplano ay maaari ring makipagtagpo sa mga kliyente nang direkta sa kanilang (mga tagaplano ') na mga tahanan kung mayroon silang paraan upang lumikha ng isang hiwalay na opisina at lugar ng pagpupulong sa kanilang tirahan. Siyempre, ang pagtatrabaho mula sa bahay ay palaging isang pagpipilian sa ilang sukat, ngunit sa mga oras na nakalipas na ito sa pangkalahatan ay nangangailangan ng isang regular na pag-commute sa isang gitnang tanggapan upang maihatid ang mga gawaing papel at maisagawa ang iba pang mga gawain; habang kinakailangan pa rin ito, ang mga bagong teknolohiya ng pagbabahagi ng data tulad ng Dropbox ay naging mas madali upang maipadala at magbahagi ng dokumentasyon nang elektroniko.
Mga kumpanya na may Online na Opsyon
Maraming mga website na nag-aalok ng online na pagpaplano ay pinapayagan o hinihiling ang kanilang mga kliyente na mag-upload ng karamihan o lahat ng kanilang mga account sa pananalapi at impormasyon sa isang sopistikadong pagpaplano ng pagmamay-ari o pagbabadyet ng programa na nagbibigay-daan sa tagaplano na makita ang buong larawan sa pananalapi ng kliyente nang sulyap. Ang antas ng transparency ng teknolohikal na lubos na binabawasan ang dami ng oras na tradisyon ng mga tagaplano na gumastos ng pagtitipon at pagpasok sa impormasyong pampinansyal ng kanilang mga kliyente. Ang mga kliyente na nagbibigay ng lahat ng kanilang impormasyon nang maayos sa pamamagitan ng channel na ito ay madalas na makatanggap ng agarang puna mula sa tagaplano sa ilang mga paksa.
Ang ilan sa mga website na nag-aalok ng mga serbisyong ito ay kinabibilangan ng:
- Alamin (www.learnvest.com)
Nagsisimula noong 2009 ni Alexa Von Tobel, ang site na ito ay nakasalalay sa isang babaeng kliyente at ipinagmamalaki ang kakayahan ng mga tagaplano na makiramay sa mga kliyente habang natututo nila kung paano masira ang masamang gawi sa pananalapi at makabuo ng mga bago. Ang isa sa mga pangunahing layunin nito ay ang pagbibigay lamang ng isang platform na madaling gamitin mula sa kung saan ang mga kababaihan ay maaaring magsimulang kontrolin ang kanilang mga pananalapi. Maaaring gamitin ng mga customer ang platform ng My Money Center ng site upang matingnan ang lahat ng kanilang pananalapi. Ang mga nag-sign up ay nakakakuha ng isang libreng paunang konsultasyon sa isang Certified Financial Planner® Practitioner pati na rin ang isang buwanang newsletter. Nagbibigay ang Learnvest ng personalized, walang pinapanigan na payo para sa isang bayad at hindi nag-aalok ng mga serbisyo sa pamamahala ng pera ng anumang uri. Personal na Kapital (www.personalcapital.com)
Inilunsad ni Bill Harris ang website na ito noong 2011 sa pagsisikap na magbigay ng epektibong pamamahala ng pera para sa mga kliyente na may $ 100, 000 hanggang $ 2, 000, 000 upang mamuhunan. Nagbibigay ang Personal na Kapital ng isang programa ng pamumuhunan sa pag-index na may singil at nagtalaga ng isang personal na tagapayo upang makipag-usap nang direkta sa bawat kliyente. Maaari ring mai-link ng mga kliyente ang lahat ng kanilang mga account sa pananalapi nang magkasama sa online na dashboard sa pananalapi. Gantimpalaan ng Time Magazine ang kumpanya para sa pagsisikap nitong pagsamahin ang pinansiyal na pagpaplano sa isang digital platform sa pamamagitan ng pagbibigay ng pangalan sa site ng isa sa 50 pinakamahusay na mga website noong 2012. Ang isang pangunahing pagiging kasapi ay libre at isinapersonal na payo at pamamahala ng pera ay napakabili nang mapagkumpitensya. NestWise (www.nestwise.com)
Ang site na ito ay nakatuon sa nag-aalok ng komprehensibo, maginhawa at abot-kayang serbisyo sa pagpaplano sa pananalapi sa gitnang klase. Sinusubukan nitong ihanay ang pananalapi ng mga kliyente nito sa kanilang mga layunin sa buhay gamit ang isang pilosopiya na tinatawag nilang Full Life Financial Management Management. Ang libreng pagiging kasapi ay nagsasama ng isang paunang pagtatasa sa pinansya kasama ang pag-access sa online center ng pag-aaral. Nagbibigay ang mga premium na membership ng mga premium na artikulo at mga tool sa pagkatuto at 90-araw na programa ng Fitness Track. Ang mga kliyente na nagnanais na magbayad para sa isinapersonal na payo ay awtomatikong makakatanggap din ng isang libreng pagiging miyembro ng Premium.
Pagbabayad at Mga Pakinabang
Ang mga tagaplano ng pinansiyal na nagtatrabaho nang malayuan para sa mga kumpanya tulad ng NestWise at Learnvest ay karaniwang binabayaran ng kliyente o tumatanggap ng suweldo. At habang ang karamihan sa mga nagpaplano ay inaasahan pa rin na i-market ang kanilang mga sarili sa kanilang globo ng mga contact, ang mga malaking lead ay karaniwang ibinibigay sa isang regular na batayan. Ngunit ang mga pakinabang ng angkop na lugar na ito ay lampas sa dolyar at sentimo; nag-aalok ang ilang mga site ng 24/7 pag-access sa isang tagaplano sa pananalapi, na maaaring maging isang kaakit-akit na pagpipilian para sa mga nasisiyahan sa mga nagtatrabaho gabi.
Tulad ng iba pang mga trabaho sa bahay, ang kahaliling ito ay maaari ring mag-apela sa mga nagpaplano sa mga batang bata. Ang mga ina na iniwan ang kanilang mga karera sa pananalapi upang alagaan ang mga maliliit na bata ay maaaring higit na magawang magkasya sa ganitong uri ng pag-aayos sa kanilang mga iskedyul kaysa sa isang tradisyunal na posisyon ng tagapayo, at ang pagpipiliang ito ay malamang na magbabayad nang malaki kaysa sa karamihan ng iba pang mga alternatibong alternatibong trabaho.
Ang Bottom Line
Ngayon ay maaaring maging isang magandang oras upang simulan ang paggalugad ng posibilidad ng pagtatrabaho bilang isang tagaplano mula sa iyong tahanan. Ang madulas na angkop na lugar na ito sa industriya ay malamang na ang kabute sa susunod na ilang taon, dahil ang ilan sa mga site na gumagamit ng mga tagapayo sa offsite ay may mga plano para sa malaking pagpapalawak. Para sa karagdagang impormasyon tungkol sa pagtatrabaho bilang tagapayo sa pinansya mula sa bahay, bisitahin ang mga website na nakalista sa itaas o makipag-ugnay sa Financial Planning Association.
