Paano maihahanda ang mga potensyal na tagapayo sa pinansiyal para sa kanilang mga pagsusulit sa sertipikasyon ng CFP?
Sa pamamagitan ng pagyakap sa pinakamahusay na mga programa sa pagsasanay at pag-aaral na maaaring maglakad sa kanilang mga pagkakataon na makapasa sa pagsusulit.
Ang CFP exam ay ang gateway upang maging isang Certified Financial Planner, at isa sa apat na pamantayan ay dapat pumasa ang mga kandidato ng CFP (kasama ang etika, edukasyon at karanasan).
"Sa aking karanasan ang pagsusulit ay nagtatanghal ng isang 'hindi kilalang' elemento ng proseso ng sertipikasyon, " sabi ng propesor na si Craig Lemoine, CFP, sa The American College sa Bryn Mawr, PA (ang paaralan ay sinasanay ang mga propesyonal sa serbisyo ng pinansya nang higit sa walong dekada).
Sinabi ni Lemoine na noong 2012, nagbago ang pagsusulit ng CFP mula sa isang format na batay sa paksa sa isang batay sa domain, na nangangahulugang ang pagsusulit ay batay sa walong pangunahing mga pamamahala ng kayamanan, tulad ng pagkuha ng mga kliyente at pagkolekta ng data sa pananaliksik ng pamumuhunan.
"Ang mga domain ay katulad ng mga hakbang sa proseso ng pagpaplano sa pananalapi, tulad ng pagtaguyod ng isang relasyon sa kliyente o pangangalap ng data, " dagdag niya. "Dapat malaman ng mga kandidato na ang mga tanong na nakabatay sa domain ay maaaring maging mas mahirap pag-aralan para sa isang pagsusulit na binubuo ng mga iniresetang paksa sa pagpaplano sa pananalapi. Ang mga mag-aaral na naghahanap ng kanilang pinakamahusay na pagkakataon na maipasa ang pagsusulit ay dapat pag-aralan mula sa mga programa na yakapin ang mga modelo ng domain sa kanilang mga aklat-aralin at kurikulum. "
Narito ang ilang iba pang mga tip sa pag-aaral para sa pagsusulit sa CFP:
Bumuo ng Programang Pag-aaral sa paligid ng Mga Petsa ng Pagsubok
Ang pagsusulit ng CFP, na nagkakahalaga ng US $ 595 na kukunin, ay pinamamahalaan ng Certified Financial Planner Board of Standards, Inc., at ibinibigay tuwing ikatlong Biyernes at Sabado sa Marso, Hulyo at Nobyembre.
Ang pagsusulit ay sumasaklaw sa iba't ibang mga paksa, ang pinakakaraniwan kung saan ay ang pagpaplano ng pamumuhunan at pagpaplano ng pagretiro, kabilang ang pagpaplano ng estate, pangkalahatang mga prinsipyo ng pagpaplano sa pananalapi, pagpaplano ng seguro at pamamahala sa peligro, at pagpaplano ng benepisyo ng empleyado.
Ang nag-iisang pang-akademikong kinakailangan upang kumuha ng pagsubok ay ang aplikante ay may hawak na degree na Bachelor. Bilang karagdagan, dapat ipahayag ng aplikante ng CFP na makumpleto niya ang limang taong kwalipikadong trabaho na nauugnay sa larangan ng pamamahala ng pamumuhunan. Ang isang aplikante ay dapat ding magkaroon ng tatlong taong halaga ng karanasan sa pamumuhunan sa industriya upang kumuha ng pagsusulit.
Itanong muna ang mga tamang Tanong
Dahil 50-60% lamang ng mga aplikante ang pumasa sa mga pagsusulit ng CFP, ang pagpili at pagsunod sa pinakamahusay na mga gabay sa pag-aaral at kurso ay hindi isang luho, ito ay kinakailangan.
Ayon sa Certified Financial Planner Board, ang mga mananakop sa pagsusulit ng CFP ay maaaring pumili mula sa iba't ibang mga mapagkukunan ng pag-aaral (kahit na hindi nito in-endorso ang anumang gabay sa pag-aaral o serbisyo), kasama ang mga programa ng sertipiko, mga kurso sa pagsasanay sa ladrilyo-at-mortar o mga kurso ng interactive na pag-aaral.
Pagpili ng isang Program
Kapag pumipili ng programa na pinakaangkop sa iyong mga pangangailangan, pinapayo ng CFP Board na magtanong - at pagkuha ng mga sagot sa - ang mga sumusunod na katanungan bago mag-sign sa ilalim na linya:
• Ano ang antas ng pang-edukasyon ang iyong kurikulum (junior / senior baccalaureate, master's o doctorate level)?
• Gaano katagal kinakailangan upang makumpleto ang iyong kurikulum?
• Magkano ang gastos sa iyong programa? Kasama ba sa halagang iyon ang mga libro, pagsubok at iba pang bayad?
• Inaasahan mo bang gumawa ng mga pagbabago sa iyong programa?
• Paano mo mai-iskedyul ang iyong mga kurso? Gaano kadalas inaalok ang mga kurso?
• Inaalok ba ang online na programa ng iyong edukasyon sa layo o nakabase sa papel?
• Ano ang mga kredensyal ng iyong guro?
• Mayroon bang internship o serbisyo ng paglalagay ng trabaho ang iyong programa?
• Sa pangkalahatan, paano ihahanda ng iyong programa ang isang tao na maging isang tagaplano sa pananalapi?
Tumutok sa "Mga Pagsasanay na Batay sa Mga Tanong "
Pinapayuhan ni Lemoine na pag-aralan ang mga kandidato ng CFP at kumpletuhin ang mga tanong na kasanayan sa ugali, set at kaso. "Ang mga katanungan at mga tiyak na paksa sa pagpaplano sa pananalapi sa aktwal na pagbabago ng pagsusulit sa bawat administrasyon at hindi kilala sa mga programa sa akademiko o mga tagapagbigay ng pagsusuri bago pa magsagawa ng pagsubok, " sabi niya. "Gayunpaman, matututunan ng mga mag-aaral ang estilo ng pagsusulit sa pamamagitan ng paglutas ng mga tanong sa kasanayan."
Isaalang-alang ang Mga Online Courses
Ang paboritong diskarte sa pag-aaral ng paghahanda ng CFP ng Lemoine ay interactive online na pag-aaral, tulad ng mga in-person web course, na kung saan siya ay bagay na angkop para sa mga propesyonal na mag-aaral. "Pinapayagan ng mga programang ito ang mga mag-aaral na makipag-ugnay nang direkta sa isang guro at maaaring mai-archive kung sakaling mawalan ang isang mag-aaral ng sesyon, " paliwanag niya. "Ang brick at mortar ay maaaring masyadong mahigpit para sa ilang mga propesyonal na nagtatrabaho. Personal kong nais ang isang programa na maging mahigpit habang pinapanatili ang kaugnayan."
Go Shopping Shopping - ngunit Mamili ng Halaga
Karamihan sa mga gabay at pag-aaral ng CFP sa pag-aaral ay hindi mura, ngunit sa ilang mga kaso maaaring kailanganin mong magbayad nang higit pa o panganib na makuha ang iyong babayaran. Halimbawa, ang Dalton Education, isa sa mga nangungunang tagapagbigay ng serbisyo sa pag-aaral ng edukasyon, ay singil ng higit sa US $ 7, 600 para sa isang pangunahing, siyam na buwan na kurso ng pag-aaral ng CFP - at hindi nito nasasaklaw ang mga gastos ng mga aklat-aralin. Ang kurso sa online ay maaaring maging isang mas mahusay na mapagpipilian para sa pitaka.
Para sa isang masusing listahan ng mga programa sa pagsasanay ng CFP, bisitahin ang website ng CFP Board. Magkakaroon ka ng access sa mga programa sa pag-aaral na nakarehistro ng CFP Board sa tatlong kategorya:
• Sa pamamagitan ng estado
• Ayon sa uri
• Sa pamamagitan ng mga pagpipilian sa pag-aaral ng distansya
Book It
Magsimula ang iyong kampanya sa pangkalahatang-ideya ng CFP na nagsimula sa mga gabay at workbook na nagkakahalaga sa ilalim ng US $ 50, ngunit makakakuha ka ng bilis upang mapabilis ang kailangan mong malaman upang makabisado ang mga pagsusulit ng CFP. Ang Amazon.com ay may isang mahusay na listahan dito, kasama ang "Ang Patnubay Mo sa CFP Certification Exam" (para sa US $ 17) at ang "CFP Certification Exam Practice Question Workbook" (para sa US $ 36).
Ang Bottom Line
Ang kumpetisyon upang maging isang tagaplano sa pananalapi ay mainit, at lalong lumalagong. Iniulat ng CFP Board ang industriya na lalago ng 41% sa taong 2016. Nangangahulugan ito na mas maaga mong maipasa ang CFP exam, mas mahusay na makukuha ka sa pagkakaroon ng isang solidong foothold sa isa sa pinakamabilis na paglaki ng Wall Street.
