Mayroong karaniwang dalawang dahilan upang bumili ng isang kasanayan sa pagpapayo sa pananalapi, ayon kay Michael Kitces sa blog ng Tiningnan ng Nerd's ng kanyang Nerd, "Ang Pagbili ng Isang Pinansiyal na Pagpaplano ng Pagsasanay ay Isang Magandang Way upang Magsimula bilang isang Tagaplano ng Pinansyal?" Ang unang dahilan ay ang pagkakaroon o pagsamahin sa isa pang firm upang madagdagan ang kita at sukat. Kadalasang naaangkop ito sa isang mas malaking kasanayan o institusyon. Ang pangalawang dahilan ay ang isang bagong tagaplano ay nababalisa upang makakuha ng isang negosyo at tumakbo, at hindi nais na bumuo ng isang kasanayan mula sa ground up. Ang pagbili ng isang firm ay maaaring maging mas karaniwan sa mga tagapagpalit ng karera na may mga tungkulin sa pananalapi.
Sa alinmang kaso, mayroong katibayan na ang pagpapanatili ng mga kliyente at pagkakaroon ng buong benepisyo sa at direktang pagsunod sa isang acquisition ay mahirap maisagawa. Si Jason Carroll, ng Live Oak Bank, sa isang artikulo sa Investment News ay naglalarawan ng mga karaniwang pitfalls na nagaganap kapag kumuha ng isang pinansiyal na advisory na kasanayan. Kasama dito ang mahahalagang kawani na huminto, mga kliyente na patungo sa mga pintuan, nagbebenta na bumalik sa mga deal, at ang aktwal na mga benepisyo ng acquisition na hindi magiging halaga. Patuloy na iniulat ni Carroll ang mga resulta ng isang survey sa Aite Consulting Group sa 2012 na nagsasaad na ang 33% ng mga tagapayo na bumili ng isang itinatag na kasanayan ay inamin na nanatili silang mas mababa sa 50% ng base ng kliyente ng nagbebenta.
Magsagawa ng isang Culture Audit
Ang bawat negosyo ay may sariling kultura, halaga, istilo ng trabaho at taktika. Ang mga taong naghahanap upang bumili ng isang negosyo ay mayroon ding sariling mga inaasahan para sa kung paano dapat pamahalaan ang kumpanya, kaya may potensyal para sa salungatan kahit na bago magsimula ang isang transaksyon.
Bukod sa posibilidad ng mga hindi pagkakasundo dahil sa magkakaibang mga pilosopiya ng pamamahala, mayroong iba pang mga negatibo na may ideya ng isang benta. Ang mga pinagsama at pagkuha ay nakakatakot sa mga umiiral nang kliyente at kawani. Natatakot ang mga kawani na mawawalan sila ng trabaho. Ang mga kliyente, na nag-sign sa isang firm, ay nahaharap sa pag-iisip ng pagkakaroon ng kanilang mga account na hawakan ng isang kumpanya na hindi nila napili.
Ang malinaw na komunikasyon at pasensya ay mahalaga sa paghawak sa prosesong ito. Ang mamimili ay dapat makipagpulong sa nagbebenta at empleyado upang alamin ang mga etos sa korporasyon sa loob ng firm. Susunod, dapat makuha ng nagkuha ang mga protocol ng kliyente at suriin ang mga umiiral na proseso. Ang lahat ng mga partido na kasangkot ay dapat maunawaan kung anong yugto ang pagkuha at kung paano ang lahat ay nagpapatuloy. Ang transparency ay mababawasan ang takot at pagkabalisa ng mga empleyado at kliyente. Kung ang kultura ay hindi mahusay na akma, huwag matakot na lumakad palayo.
Patunayan ang Mga Pananalapi sa Tunog sa Parehong Katapusan
Ang nagbebenta at mamimili ay dapat kapwa nasa isang matibay na estado sa pananalapi. Kung ang pagbili ay pinondohan ng utang, kailangan mayroong sapat na daloy ng pera sa korporasyon upang matustusan ang mga pagbabayad sa utang. Ang tagapagkuha ay dapat umarkila ng isang accountant upang suriin ang mga libro at hanapin ang sustainable kita pati na rin ang anumang mga pulang watawat. Ano-kung ang mga sitwasyon ay susi. Kapag nakakakuha ng isang firm, isaalang-alang ang limitasyon sa kung gaano karaming mga kliyente ang maaaring mawala habang pinapanatili pa rin ang solvent na deal. Halimbawa, kung ang pakikitungo ay magiging maasim sa pagkawala ng 25% ng mga kliyente ng kasanayan, kung gayon ang mamimili ay makakakita ng mga paraan upang makagawa ng mga resulta ng pagkawala ng kita.
Kapag sinusuri ang mga pananalapi, alamin at maunawaan kung paano kumikita ang pera ng kompanya. Sisingilin ba nila ang isang porsyento na porsyento batay sa mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala, isang oras-oras na rate, o sila ay nabayaran sa isang modelo na batay sa komisyon? Tingnan ang mga trend ng paglago ng kita at gastos. Pag-aralan ang pagpapanatili ng kasalukuyang mga stream ng kita. (Para sa higit pa, tingnan ang: Nangungunang Mga Tip para sa Staffing Ang Iyong Payong Payo sa Payong Pinansyal.)
Suriing mabuti ang anuman at lahat ng mga gastos. Tanungin ang iyong sarili kung tila makatuwiran at kung sila ay malamang na tumaas. Ang mga istruktura ba ng kompensasyon, overhead at operating gastos ay malamang na manatiling patag o madadagdagan? Kapag nakakakuha ng isang firm na pinapayuhan sa pinansya, napakahalagang tiyakin na ang pamumuhunan ay magiging kapaki-pakinabang sa pamamagitan ng pagtingin sa ilalim ng takip sa pananalapi tulad ng gagawin mo kapag bumili ng isang indibidwal na stock o anumang iba pang uri ng negosyo.
Lumikha ng Plano ng Pagbabago
Kapag napagpasyahan mo na talagang gusto mong bilhin, siguraduhin na ang papeles ay susuriin ng isang abogado na may karanasan sa pagkuha. Isulat ang inaasahan ng bawat partido. Makisali sa mga kawani at iba pang mga tagapayo sa yugtong ito upang matiyak na kumportable sila sa bagong samahan. Ang mga bagay na dapat isaalang-alang ay; malinaw na tinukoy ang mga tungkulin ng empleyado, binagong mga kasanayan sa negosyo, at hierarchy ng mga empleyado. Kung ang lahat ng mga kasangkot na partido ay nagtutulungan, mas malamang na magkaroon ka ng maayos na paglipat.
Kung ang nagbebenta ay umaalis sa firm, dapat niyang bigyan ang bagong may-ari ng isang naaangkop na pagpapakilala sa bawat umiiral nang kliyente. Ang pagpapanatili ng kliyente ay isang susi sa pagpapanatili ng daloy ng cash. Kung paanong ang umiiral na mga kawani at tagapayo ay dapat na bahagi ng talakayan ng paglipat, dapat makatiyak ang mga kliyente na ang kalidad ng serbisyo na natanggap nila ay magpapatuloy o mapabuti sa ilalim ng bagong pamamahala. Siguraduhing naramdaman nila ang pag-aalaga at matiyak na mahusay na alam nila. Hilingin sa mga kliyente na magbahagi ng anumang mga katanungan o mga alalahanin na maaaring mayroon sila, upang maiiwasan at mabawasan ang mga potensyal na paglabas.
Ang Bottom Line
Upang gumawa ng tama ng pagkuha ng tama, kailangan mong gawin ang iyong oras. Huwag pansinin ang mga pulang watawat, gaano man ang menor de edad. Siguraduhin na doble mong suriin ang iyong mga natuklasan at pagpapalagay na may maaasahang mga propesyonal na contact. Sa wakas, huwag kalimutan na maaari kang palaging bumalik sa isang deal at maghanap para sa isa pang negosyo kung hindi ka sigurado tungkol sa pagkuha.
