Ang Charles Schwab Corp. (SCHW) ay pinasimple at gawing moderno ang paraan kung saan mababayaran ang mga namumuhunan mula sa kanilang mga portfolio, isang hakbang na maaaring kumuha ng isang kagat sa labas ng bahagi ng merkado ng mga high-cost na rehistradong tagapayo ng pamumuhunan (RIA). Inihayag ng firm ng serbisyo ng pinansya noong Miyerkules na ilulunsad nito ang Schwab Intelligent Income, isang tool na hindi lamang awtomatiko ang isang bilang ng mga gawain na may kaugnayan kung paano ma-access ng mga namumuhunan ang kanilang mga portfolio portfolio ngunit magbibigay din ng payo sa kritikal na pamumuhunan.
Mga Key Takeaways
- Si Charles Schwab upang ilunsad ang Schwab Intelligent Income sa Enero 2020. Ang tool ay gawing simple kung paano gumuhit ang kita ng mga namumuhunan mula sa kanilang mga portfolio.Matagpuan ang RIAs na lalong mahirap manatiling mapagkumpitensya.
Ano ang Kahulugan nito para sa mga Namumuhunan
Ang Schwab Intelligent Kita, na inaasahang ilulunsad noong Enero 2020, ay naglalayong magbigay ng mga kliyente ng isang paraan ng pagtanggap ng payo at pamamahala ng dalubhasa na may kaugnayan sa paglipat mula sa pamumuhunan sa isang portfolio sa pagguhit ng matatag na kita mula rito. Ang layunin ay upang gabayan ang mga namumuhunan sa pamamagitan ng tila nakasisindak na mga pagpapasya sa paligid ng paglipat na iyon, na humihiling sa kanila ng iba't ibang mga katanungan na may kaugnayan sa kanilang sitwasyon sa pananalapi at pagkatapos ay inirerekumenda ang naaangkop na mga diskarte sa pamumuhunan, at ang lahat ay walang karagdagang bayad.
"Karamihan sa mga serbisyo na naglalayong lumikha ng kita para sa mga kliyente ay may mataas na gastos, kawalan ng kakayahang umangkop, at pangmatagalang pangako, " sabi ni Jonathan Craig, Charles Schwab senior executive vice president at pinuno ng Investor Services. "Tinatanggal ng Schwab Intelligent Income ang pagiging kumplikado ng paggawa nito sa iyong sarili at inaalis ang alitan ng likas sa iba pang mga serbisyo ng kita sa pamamagitan ng pagbibigay ng isang nababaluktot, mababang gastos, at matalinong paraan upang makabuo ng isang mahuhulaan na suweldo mula sa iyong portfolio."
Kasama sa mga kilalang tampok ang mga payong payo sa buwis, isang real-time digital dashboard na nagpapahintulot sa mga namumuhunan na madaling tingnan ang kanilang portfolio pati na rin ang mga transaksyon na may kaugnayan dito, gabay sa pagbuo ng mahuhulaan na buwanang pag-alis, awtomatikong deposito ng kita, kakayahang umangkop sa pagsisimula, paghinto o pag-aayos ng mga halaga ng pag-withdraw, at patuloy na pagsubaybay sa account at mga alerto. Ang aktwal na pamamahala ng mga portfolio ay gagawin ng awtomatikong serbisyo ng pamumuhunan ng Schwab na Schwab Intelligent Portfolios, na nangangailangan ng $ 5, 000 na minimum na pamumuhunan.
Tumingin sa Unahan
Habang ang mga serbisyo ng digital na tagapayo, o mga tagapayo ng robo, ay hindi eksaktong bago ngayon, lalo silang nagiging kilalang-kilala. Ang mga tradisyunal na RIA ay malamang na mahahanap ito na nahihirapan upang manatiling mapagkumpitensya sa gastos habang parami nang parami ang namumuhunan sa komportable sa lalong matalino at sopistikadong mga robot na pamamahala ng kanilang mga pamumuhunan at pag-iwas ng payo.
