Ano ang Pinagsasama ang Financing of Terrorism (CFT)?
Ang paglaban sa Financing of Terrorism (CFT) ay nagsasangkot sa pagsisiyasat, pagsusuri, paghadlang, at pag-iwas sa mga mapagkukunan ng pagpopondo para sa mga aktibidad na inilaan upang makamit ang mga layuning pampulitika, relihiyoso, o ideolohikal. Nakamit ang CFT sa pamamagitan ng karahasan at pagbabanta ng karahasan laban sa mga sibilyan. Sa pamamagitan ng pagsubaybay sa mapagkukunan ng mga pondo na sumusuporta sa mga aktibidad ng terorista, maaaring mapigilan ang pagpapatupad ng batas na mangyari ang ilan sa mga aktibidad na iyon.
Mga Key Takeaways
- Ang pakikipaglaban sa Financing of Terrorism (CFT) ay nakatuon sa paghihigpit ng paggalaw ng mga pondo sa mga organisasyon ng terorista at maaaring tumuon sa iba't ibang mga nilalang, tulad ng mga bangko, kawanggawa, at mga negosyo at isang bilang ng mga aktibidad, tulad ng regulasyon, pangangasiwa, at pag-uulat..Ang mga proseso ng Combating the Financing of Terrorism ay ang mga pagsisikap na ginawa upang makilala at ihinto ang paggalaw ng mga pondo, na sa ilang mga kaso ay maaaring maging disguised bilang lehitimong mga transaksyon sa pananalapi, na ginagamit upang tustusan ang mga aktibidad ng terorista. Ang laundering ng pera ay ang proseso ng paggawa ng iligal na pinagmulan ng pera ay mukhang lehitimo, at ang prosesong ito, na may isang mahalagang papel sa pagpopondo ng terorismo, ay ang target ng isang malaking bahagi ng mga pagsisikap ng CFT, mula sa pag-aaklas hanggang sa pag-uusig. mga kahina-hinalang transaksyon at pagkatapos ay magbigay ng impormasyon sa pagpapatupad ng batas para sa karagdagang pagsisiyasat o pag-uusig. Ang Financial Action Task Force ay isang pangkat ng 35 na mga bansa na nagtutulungan upang labanan ang financing ng terorismo sa pamamagitan ng pag-standard sa mga regulasyon upang maiwasan ang pang-aabuso ng mas mahina na mga sistema ng regulasyon.
Paano gumagana ang Pagsasama ng Financing of Terrorism (CFT)
Ang pagsali sa Financing of Terrorism (CFT) ay may kasamang pagtuturo sa mga pamamaraan sa pagsisiyasat sa pananalapi sa pagpapatupad ng batas, pagtuturo sa mga prosecutors na manalo ng mga kaso ng laundering ng pera, at pagsasanay sa pinansyal na pangangasiwa at regulasyong awtoridad upang makilala ang kahina-hinalang aktibidad. Ang pagsisikap ng CFT ay maaaring suriin ang mga kawanggawa, mga entity banking sa ilalim ng lupa, at mga rehistradong serbisyo sa pera, kasama ang iba pang mga nilalang. Kilala rin ang CFT bilang Counterfinancing of Terrorism.
Ang mga indibidwal at samahan na pinansyal ang terorismo ay kailangang itago kung paano gagamitin ang pera at kung saan ito nagmula. Ang pondo ay maaaring magmula sa mga ligal na mapagkukunan, tulad ng mga lehitimong relihiyoso o pangkulturang organisasyon, o mula sa mga iligal na mapagkukunan, tulad ng pag-aarkila ng droga at katiwalian ng gobyerno. Ang pondo ay maaari ring magmula sa isang iligal na mapagkukunan ngunit lumilitaw na nagmula sa isang ligal na mapagkukunan sa pamamagitan ng paglulunsad ng pera.
Ang laundering ng pera at financing ng terorismo ay madalas na naka-link. Kapag ang pagpapatupad ng batas ay nakakakita at maiiwasan ang mga aktibidad sa paglulunsad ng pera, madalas na sabay na pinipigilan ang mga pondong ito na magamit upang tustusan ang mga kilos ng terorismo. Ang pagsasama ng pera sa laundering ng pera ay susi sa CFT. Kaunti ng pera na ginamit upang tustusan ang terorismo ay nagmula sa dalawahan na layunin na kawanggawa, habang ang karamihan sa mga ito ay nagmula sa underground banking entities na tinatawag na hawala pati na rin mula sa pangangalap ng salapi na nakabatay sa kalakalan at cash courier.
Mga Espesyal na Pagsasaalang-alang
Sa halip na subukang mahuli ang isang kriminal na nagpaplano o gumawa ng isang kilos na terorismo sa pamamagitan ng iba pang mga paraan tulad ng pagsubaybay, ang pagpapatupad ng batas ay tinutugunan ang problema mula sa panig ng pera sa pamamagitan ng pag-alis ng mga kahina-hinalang transaksyon sa pananalapi at pagsubaybay sa lahat ng mga indibidwal at mga organisasyon na kasangkot sa mga transaksyon.
Sinuman na kusang nagbibigay ng pera upang isagawa ang isang kilos na terorista, tuwiran man o hindi tuwiran, ay nagkasala ng pagpopondo ng terorismo. Sapagkat ang mga terorista ay gumagamit ng iba't ibang mga pamamaraan, na tinatawag na mga tipolohiya, upang tustusan ang kanilang mga aktibidad at itago ang mga mapagkukunan ng kanilang pinansyal sa pamamagitan ng paraan na tiyak sa kanilang lokal na ekonomiya, mga regulator ng merkado sa pananalapi at pagpapatupad ng batas ay dapat gumamit ng iba't ibang mga pamamaraan upang mahuli ang mga kriminal na ito.
Kung may mga pagkakaiba-iba sa mga anti-money laundering at mga batas ng CFT sa mga bansa, lalo na kung ang ilang mga bansa ay may mas mahina na kontrol kaysa sa iba, aabuso ng mga terorista ang mga sistemang pinansyal ng mga bansa upang lihim na ilipat ang pera. Sa pamamagitan ng paglikha ng mga pamantayang pamamaraan para sa sektor ng pananalapi, ang sistema ng hustisya sa kriminal, at ilang mga negosyo at propesyon, ang financing ng terorismo ay nagiging mas mahirap na itago. Kinokolekta din ng FATF at nagbabahagi ng impormasyon tungkol sa mga uso sa financing ng salapi at finansial sa terorismo at gumagana nang malapit sa IMF, World Bank, at United Nations.
Mga Pakinabang ng Pagsasama ng Financing of Terrorism
Ang mga institusyong pampinansyal ay may mahalagang papel sa paglaban sa financing ng terorismo dahil ang mga terorista ay madalas na umaasa sa kanila, lalo na sa mga bangko, upang maglipat ng pera. Ang mga batas na nangangailangan ng mga bangko upang maisagawa ang nararapat na pagpupunyagi sa kanilang mga customer, kapwa bago at umiiral, at mag-ulat ng mga kahina-hinalang transaksyon tulad ng mga transaksyon na may mataas na halaga sa cash, maaaring makatulong na maiwasan ang terorismo.
Ang isang karagdagang kadahilanan para sa CFT ay ang paggamit ng sistemang pampinansyal ng mga kriminal na nakikibahagi sa pagpapanalapi ng pera at pagpopondo ng terorista ay itinuturing na isang banta sa katatagan ng sistema ng pananalapi. Ang publiko ay maaaring hindi mapagkakatiwalaan ang integridad ng sistemang pampinansyal kung ang sistema ay hindi makakakita ng mga maling gawain.
Ang mga Pinansyal na Intelligence Units (FIU) at ang pagsasagawa ng pagbabahagi ng impormasyon sa cross-border sa mga bansa ay nag-aambag sa CFT. Ang mga FIU ay mga dalubhasang ahensya ng gobyerno na nag-iimbestiga sa mga ulat ng potensyal na kahina-hinalang mga transaksyon sa pinansya na natanggap mula sa mga indibidwal at mga institusyon. Nagbibigay ang mga FIU ng impormasyon tungkol sa pagpapatupad ng batas tungkol sa mga transaksyon na ginagarantiyahan ang karagdagang pagsisiyasat.
Ang Financial Action Task Force (FATF), na binubuo ng 35 mga bansa at dalawang pang-rehiyon na samahan (ang European Commission at ang Gulf Co-operation Council), ay gumagana upang labanan ang pagkalugi ng pera at ang financing ng terorismo sa pamamagitan ng paglikha ng mga pamantayang proseso upang ihinto ang mga banta sa ang pandaigdigang sistema ng pananalapi.
