Ano ang Departamento ng Pagsunod?
Tinitiyak ng departamento ng pagsunod na ang isang negosyo ay sumusunod sa mga panlabas na panuntunan at panloob na mga kontrol. Sa sektor ng serbisyong pinansyal, ang mga kagawaran ng pagsunod ay nagtatrabaho upang matugunan ang mga pangunahing layunin sa regulasyon upang maprotektahan ang mga namumuhunan at matiyak na ang mga merkado ay patas, mahusay at malinaw. Hangad din nilang bawasan ang peligro ng system at krimen sa pananalapi.
Ang mga layunin na ito ay idinisenyo upang suportahan ang kumpiyansa ng consumer sa sistema ng pananalapi. Ang mga samahan sa serbisyo sa pananalapi ay napapailalim din sa mga patakaran sa negosyo ng regulasyon na namamahala sa advertising, komunikasyon sa customer, salungatan ng interes, pag-unawa sa customer at pagiging angkop, pakikitungo sa customer, mga kliyente ng kliyente, at pera pati na rin ang paglabag sa batas at pagkakamali.
Pag-unawa sa Departamento ng Pagsunod
Ang isang departamento ng pagsunod ay karaniwang may limang lugar ng responsibilidad — pagkilala, pag-iwas, pagsubaybay at pagtuklas, paglutas, at pagpapayo. Kinikilala ng isang departamento ng pagsunod ang mga panganib na kinakaharap ng isang samahan at pinapayuhan kung paano maiiwasan o matugunan ang mga ito. Nagpapatupad ito ng mga kontrol upang maprotektahan ang samahan mula sa mga panganib. Ang mga monitor ng pagsunod at ulat sa pagiging epektibo ng mga kontrol sa pamamahala ng mga samahan ay may panganib na pagkakalantad. Nalulutas din ng kagawaran ang mga isyu sa pagsunod sa pagtindig at pinapayuhan ang negosyo sa mga patakaran at kontrol.
Ang mga opisyal ng pagsunod sa loob ng departamento ng pagsunod ay may tungkulin sa kanilang pinagtatrabahuhan na makipagtulungan sa pamamahala at kawani upang makilala at pamahalaan ang peligro ng regulasyon. Ang kanilang layunin ay upang matiyak na ang isang samahan ay may mga panloob na kontrol na sapat na sukatin at pamahalaan ang mga panganib na kinakaharap nito. Ang mga opisyal ng pagsunod ay nagbibigay ng serbisyo sa loob ng bahay na epektibong sumusuporta sa mga lugar ng negosyo sa kanilang tungkulin na sumunod sa mga kaugnay na batas at regulasyon at panloob na pamamaraan. Ang opisyal ng pagsunod ay karaniwang payo ng kumpanya, ngunit hindi palaging.
Ang mga regulator ng industriya ay nagpapahintulot at nangangasiwa ng mga patakaran sa pagsunod sa pamamagitan ng pagsisiyasat, pangangalap at pagbabahagi ng impormasyon at pagpapataw ng mga naaangkop na parusa. Ang mga salik na ginamit upang matukoy ang panganib sa loob ng isang samahan ay kinabibilangan ng kalikasan, pagkakaiba-iba, pagiging kumplikado, sukat, dami, at laki ng negosyo at operasyon nito.
Ang mga kagawaran ng pagsunod ay gumaganap ng isang aktibong papel sa pamamahala ng peligro at pagbabawas ng krimen sa pananalapi.
Mga Espesyal na Pagsasaalang-alang
Ang krisis sa pananalapi noong 2008 ay humantong sa pagtaas ng pagsusuri at regulasyon sa regulasyon. Nagdulot ito ng mga samahan ng serbisyo sa pananalapi upang madagdagan ang papel ng departamento ng pagsunod mula sa pagpapayo sa aktibong pamamahala at pagsubaybay sa panganib. Nagbibigay ang pagsunod ngayon ng mga praktikal na pananaw sa pagsasalin ng mga regulasyon sa mga kinakailangan sa pagpapatakbo.
Ang mas malakas na peligro ng kultura ay may kasamang napapanahong pagbabahagi ng impormasyon, mabilis na pagdami ng mga umuusbong na panganib pati na rin ang pagpayag na hamunin ang mga umiiral na kasanayan. Ang mabisang pagpapatupad ng mga pinalawak na responsibilidad na ito ay nangangailangan ng mas malalim na pag-unawa sa mga kasanayan sa negosyo at negosyo. At, ang istraktura ng departamento ng pagsunod ay nagbago upang pagsamahin ang saklaw na batay sa negosyo na yunit sa mas malawak, ibinahaging kadalubhasaan sa buong samahan. Ang mga pinakabagong paksa na tinalakay ng mga kagawaran ng pagsunod ay kinabibilangan ng pagsasagawa ng peligro, Banks Secrecy Act at Anti-Money Laundering (BSA / AML), panganib ng subcontractor, at pangkalahatang pamamahala ng kultura ng panganib.
Mga Key Takeaways
- Tinitiyak ng departamento ng pagsunod na ang isang negosyong pampinansyal na serbisyo ay sumusunod sa mga panlabas na panuntunan at panloob na mga kontrol. Kinikilala din nito ang mga panganib na kinakaharap ng isang samahan at pinapayuhan kung paano maiwasan o matugunan ang mga ito.Ang krisis sa pananalapi noong 2008 ay humantong sa pagtaas ng pagsisiyasat at regulasyon, na nangungunang mga kagawaran ng pagsunod. upang pumunta mula sa isang advisory role sa aktibong pamamahala sa peligro.
Mga Kinakailangan para sa isang Kagawaran ng Pagsunod
Kung ang isang kumpanya ay may mga lokasyon sa ibang bansa dapat itong isalin ang mga materyales na nauugnay sa pagsunod sa wikang iyon. Dapat din itong humingi ng input mula sa mga banyagang tanggapan sa pagiging epektibo ng mga materyales sa pagsasanay ng kumpanya.
Gayundin, ang departamento ng pagsunod ay dapat magsagawa ng pagsasanay para sa mga empleyado. Dapat ding magkaroon ng isang sistema para sa pag-uulat ng mga isyu sa pagsunod. Iyon ay, ang code ng pag-uugali para sa departamento ng pagsunod ay dapat ilatag ang proseso para sa mga empleyado.
