Kagustuhan at Kasanayan
Ang nagtatrabaho bilang isang stockbroker ay tunog tulad ng isang kaakit-akit na karera, ngunit ang totoo ay maraming mga first-year brokers na bumababa sa negosyo dahil ang trabaho ay karaniwang nangangailangan ng mahabang oras, maaaring labis na mabigat, at ang negosyo ay nangangailangan ng isang malaking halaga ng pag-aalay.
Mga Key Takeaways
- Ang mga stockbroker ay bumili at nagbebenta ng mga seguridad sa pamumuhunan sa ngalan ng kanilang mga kostumer. Walang tiyak na mga kinakailangan sa edukasyon para sa pagiging isang stockbroker, ngunit maraming mga kumpanya ang nangangailangan na humahawak ang isang aplikante ng degree sa kolehiyo. Ang Series 7 at Series 63 na mga pagsusulit sa paglilisensya ay kinakailangan upang maging isang stockbroker. Habang ang ilang mga broker ay nagtatrabaho sa mga full-service firms at nagsilbi sa mga mataas na net na kliyente, ang iba ay nagtatrabaho sa mga broker ng diskwento at naghahatid ng lahat ng mga uri ng mga indibidwal na namumuhunan.Ang panghuli layunin ng maraming mga brokers ay ang pagbuo ng isang kliyente, na kung saan ay ang kanilang libro ng negosyo.
Habang walang mga partikular na katangian ng personalidad na kinakailangan upang maging isang broker, sa pangkalahatan ay nagsasalita, ang mga matagumpay ay may panloob na drive upang magtagumpay, at maaari silang tumanggi. Ito ang mga mahahalagang katangian na mayroon, na ibinigay na ang karamihan sa araw ng isang broker ay malamang na gugugol sa telepono, pagtagis ng mga ideya sa stock sa mga prospective o umiiral na mga kliyente. Iba pang mga pangunahing kasanayan na maaaring dumating sa madaling gamiting:
- Isang kakayahang magbentaAn ng kakayahang makipag-usap nang epektiboAng isang kakayahan upang maipaliwanag ang mga kumplikadong ideya nang hindi nakakakonsensya
Bagaman inaalok ang mga klase at seminar upang mapagbuti ang kakayahang pangkomunikasyon at salesmanship, kakailanganin ang oras at pera. Samakatuwid, karaniwang pinakamahusay na kung mayroon ka nang mga kasanayang ito bago pumasok sa bukid.
Ay Isang Stockbroker Career Para sa Iyo?
Mga Kinakailangan sa Edukasyon
Ang isang pag-aaral sa kolehiyo ay karaniwang kinakailangan sa mga araw na ito, dahil ang kumpetisyon upang makapasok sa ilang mga kumpanya at mga programa sa pagsasanay ay maaaring maging matindi. Gayunpaman, hindi napapansin ang matugunan ang matagumpay na salespeople na walang pormal na pagsasanay maliban sa pag-aaral para sa mga pagsusulit sa paglilisensya.
Habang walang pormal na mga kinakailangan sa pang-edukasyon para sa pagiging isang broker, (tulad ng pagkakaroon ng isang CPA o analyst sa pananalapi), maraming mga kumpanya ang humahanap ng mga kandidato na may hindi bababa sa degree ng bachelor, mas mabuti na nakatuon sa ilang aspeto ng negosyo o pananalapi; ang mga indibidwal na pangunahing sa mga paksang ito marahil ay magkakaroon ng leg sa kompetisyon. Bilang karagdagan, ang degree ng master ay tumutulong sa isang kandidato na tumayo mula sa karamihan, dahil nagpapahiwatig ito ng karagdagang mga kasanayan sa komunikasyon at pananalapi na maaaring maging kapaki-pakinabang sa trabaho.
Mga Kinakailangan sa Paglilisensya
Upang maging isang rehistradong kinatawan-at aktwal na kasanayan - ang lahat ng mga stockbroker ay kinakailangan upang makakuha ng parehong pamantayang lisensya sa seguridad. Ang isang tao ay dapat na pumasa sa Series 7 at Series 63 na mga pagsusulit na pinangangasiwaan ng Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Ang mga sertipikasyong ito ay nagpapahintulot sa mga kinatawan upang bumili at magbenta ng mga stock, bond, mutual na pondo, at iba pang mga uri ng mga mahalagang papel, pati na rin ang ligal na payuhan ang kanilang mga kliyente.
Ang pagsusulit sa Series 7 ay ayon sa kaugalian na kinukuha ng mga nagsisimulang brokers. Ito ay isang pangkalahatang lisensya sa seguridad na nagpapahintulot sa isang indibidwal na magbenta ng mga seguridad tulad ng mga stock, habang ang pagsusulit sa Series 63 ay nakatuon sa mga batas at regulasyon ng estado.
Dapat maunawaan ng mga broker na ang mga pagsusulit na ito ay hindi madali. Bilang karagdagan, dapat kang ma-sponsor ng isang lehitimong broker upang kunin ang mga ito, at ang firm na nag-sponsor sa iyo para sa pagsusulit ay inaasahan mong ipasa.
Maraming mga stockbroker ang hinihiling ng kanilang tagapag-empleyo (o pumili) upang makakuha ng iba pang mga lisensya din, tulad ng Series 3 o Series 31 na lisensya para sa mga kalakal at pinamamahalaang futures, isang Series 65 o Series 66 upang maging isang Rehistradong Investment Adviser, o isang buhay at / o lisensya sa seguro sa kalusugan upang magbenta ng buhay, kapansanan, at mga produktong pangmatagalang pangangalaga, pati na rin ang mga nakapirming at variable na mga kontrata sa annuity.
Ito ay nagiging lalong mahalaga upang maipasa ang isang mahigpit na pagsuri sa background na susuriin ang parehong kriminal at pinansiyal na kasaysayan ng kriminal. Yaong may kamakailang mga pagkalugi, mga utang sa buwis, o repossessions ay malamang na itatapon mula sa listahan ng mga potensyal na kandidato sa lalong madaling mga taong napunta sa anumang uri ng nabanggit na ligal na problema.
Pagpapasya sa pagitan ng Competing Brokerage Firms
Paano makapasok sa isang firm na nag-sponsor? Mag-ingat sa mga kumpanya na may kagalang-galang at nakabalangkas na mga programa sa pagsasanay. Ang mga kumpanyang ito ay maaaring maging lubos na kapaki-pakinabang sa pagtuturo ng ilang mga diskarte sa pagbebenta, mga kasanayan sa pamamahala sa oras, at mga ins at labasan ng industriya.Upang makahanap ng impormasyong ito, magsasagawa ng paghahanap sa internet, paghahanap ng mga ad ng trabaho, at, mas partikular, sa mga website ng mga indibidwal na kumpanya.
Higit pa rito, isaalang-alang ang mga kumpanya na tumutugma sa iyong pagkatao at kagustuhan. Halimbawa, bilang isang magiging broker, isaalang-alang kung nais mong magtrabaho para sa isang malaki, kilala sa pandaigdigang pamilihan ng pinansya o isang mas maliit na firmty.
Minsan ang mga broker na nagsisimula sa mas malalaking kumpanya ay pakiramdam tulad ng maliit na isda sa isang tila walang katapusang lawa. Gayunpaman, ang downside sa isang mas maliit na kompanya ay ang landing customer o pagtiyak ng tiwala sa iyong firm ay maaaring maging mas mahirap dahil sa hindi gaanong kilalang pangalan.
Mga uri ng mga Stockbroker
Mayroong tatlong iba't ibang mga uri ng mga stockbroker, at kung saan ang isa kang magiging higit sa lahat ay nakasalalay sa iyong personal na kagustuhan, pati na rin ang iyong kakayahang deftly hawakan ang kliyente.
Buong Serbisyo Broker: Ang nagtatrabaho sa isang full-service firm o wirehouses tulad ng Bank of America / Merrill Lynch (NYSE: BAC) o Morgan Stanley (NYSE: MS) ay pa rin ang pinaka tradisyonal na diskarte sa pagbebenta ng mga pamumuhunan. Ang mga broker na nagtatrabaho para sa mga firms na ito ay bibigyan ng isang kumpletong pakete ng pagsasanay na kasama ang mga benta at pagsasanay sa produkto pati na rin ang edukasyon sa mga pamamaraan ng administratibo at mga regulasyon sa pagsunod. Karaniwan din silang bibigyan ng puwang ng opisina (o hindi bababa sa desk), mga kard sa negosyo, isang garantisadong suweldo o iguhit laban sa komisyon, at isang mataas na quota ng benta na dapat nilang matugunan sa loob ng medyo maikling panahon kung nais nilang manatiling nagtatrabaho.
Ang ilang mga kumpanya ay nagbago ng kanilang mga modelo at pinapayagan ang kanilang mga reps na mas matagal na mga oras ng oras na may mas malaking panimulang suweldo upang magkaroon sila ng mas mahusay na pagkakataon na magtagumpay. Ngunit ang isang medyo malaking porsyento ng bawat klase ng mga trainees ay hugasan sa labas ng mga programang ito sapagkat hindi sila makagawa ng sapat na negosyo upang matugunan ang kanilang mga quota.
Maraming mga matagumpay na brokers ang kalaunan ay nag-iwan ng mga buong serbisyong kumpanya at lumipat sa mga independiyenteng nagbebenta ng broker tulad ng Raymond James (NYSE: RJF) o Linsco Private Ledger. Ang mga firms na ito ay karaniwang nag-aalok ng isang mas malawak na hanay ng mga produkto at serbisyo at hindi hinihiling ang kanilang mga rep upang magbenta ng pagmamay-ari ng anumang uri. Karaniwan din silang nag-aalok ng mas mataas na payout sa komisyon kaysa sa mga full-service firms, at kung minsan ay isang mas mainit at mas kaayang kapaligiran. Gayunpaman, sila ay kadalasang may kakayahang magbigay ng suporta sa administrasyong back-office at hindi nagbibigay ng mga amenities tulad ng puwang ng opisina. Ang mga nagtatrabaho para sa mga firms na ito ay dapat magbayad para sa lahat ng kanilang sariling mga gastos at overhead.
Ang mga walang paunang pagsasanay o lisensya ay maaaring maging matalino upang magsimula sa isang buong serbisyo ng kumpanya na magbibigay ng mga bagay na ito nang walang gastos; kahit na ang ganitong uri ng sangkap ay sa huli kung saan nais nilang maging, makakakuha sila ng mga kasanayan na higit na mapagbibili sa kanila kapag umalis sila.
Discount Brokers: Kung hindi ka isang super salesman sa likas na katangian ngunit nais mo ring subukan ang iyong kamay sa pamamahala ng mga pamumuhunan, isang diskwento sa broker, tulad ng Charles Schwab (NYSE: SCHW) o Fidelity (NYSE: FNF) ay maaaring ang lugar para sa iyo. Ang mga firms na ito ay nakatuon sa pagbibigay ng epektibong serbisyo para sa mga walk-in na kliyente at karaniwang magbabayad sa kanilang mga broker ng isang flat suweldo (kahit na may ilang mga menor de edad na mga bonus o iba pang mga insentibo).
Maraming mga broker na hindi ginagawa ito sa mga full-service firms ay nagtatapos sa mga diskwento na kumpanya kung saan mayroon silang pagkakataon na talagang malaman ang negosyo at magkaroon ng pakiramdam para sa mga merkado. Ang ilang mga broker ay maaaring magtayo ng sapat na isang impormal na kliyente na maaari silang bumalik sa isang buong serbisyo o independiyenteng broker-dealer at nakatira doon.
Ang mga broker ng diskwento ay malamang na makakuha ng isang mas malawak na base ng karanasan kaysa sa maraming mga full-service broker, na sa pangkalahatan ay nagpakadalubhasa sa ilang mga lugar tulad ng IRA rollovers o mga pagpipilian sa stock ng empleyado. Ang isang rep na nagtatrabaho sa isang firm tulad ng Schwab o Fidelity ay inaasahang magagawang magbigay ng isang malawak na hanay ng mga pananaliksik at serbisyo, kabilang ang pangunahing teknikal at pangunahing pagsusuri, rollover, stock options, margin accounting, derivatives, bond ladder, mutual pondo, mga closed-end na pondo, pondo na ipinagpalit ng pakikipagpalitan, pakikipagsosyo, paglilipat ng kawanggawa, 1035 palitan, at maraming iba pang mga lugar ng pamumuhunan, pagreretiro, at pagpaplano ng estate.
Ang mga rep ay madalas na kinakailangan upang magsagawa ng mga tungkulin sa administratibo tulad ng pag-cashiering, pagbubukas ng mga bagong account, pagproseso ng mga sertipiko ng stock, at iba pang mga gawaing papel. Ngunit hindi sila napapailalim sa uri ng presyon ng mga benta bilang kanilang mga full-service counterparts at, sa pangkalahatan, ay may alinman sa napakababang o walang mga quota sa paggawa ng anumang uri.
Mga Broker ng Bangko: Ang pagiging isang broker sa isang bangko ay isang kakaibang panukala kaysa sa pagtatrabaho sa Merrill Lynch o Fidelity. Tulad ng karamihan sa mga kumpanya ng diskwento, maraming mga bangko rin ang naghahanap para sa mga lisensyadong broker na may nakaraang karanasan, ngunit ang sistema ng pagbabangko ay hindi katulad ng mundo ng brokerage na kadalasan ay tumatagal ng mga bagong dating upang makuha ang kanilang mga bearings.
Ang mga broker na nagtatrabaho sa mga bangko ay mga full-service brokers sa isang teknikal na kahulugan, ngunit madalas silang binibigyan ng isang mas mababang payout sa kanilang mga komisyon bilang kapalit sa pagkakaroon ng access sa base ng customer ng bangko. Ang mga posisyon ng broker ng bangko ay minsang tiningnan bilang mga trabaho sa pagtatapos na para lamang sa mga broker na nabigo sa ibang lugar, ngunit ang pang-unawa na ito ay higit na nawala sa paglago ng segment na ito ng industriya ng broker.
Karamihan sa mga bangko at unyon ng kredito ay nagtatrabaho ngayon sa mga konsulta sa pamumuhunan ng in-house na maaaring mag-alok ng mga produktong hindi serbisyo ng FDIC na nakaseguro. Ang isang lumalagong bilang ng mga bangko ay inaasahan din na ang kanilang mga rep ay lilinang ng isang kliyente mula sa labas ng bangko, gayunpaman, at nagtrabaho upang bumuo ng isang sistema na gantimpalaan ang mga empleyado ng bangko para sa pag-refer sa mga customer sa kanila pati na rin ang ilang uri ng prospect platform na magdala ng bagong negosyo.
Naiintindihan ng mga nakaranasang broker na kailangan nilang makita at ipakita sa mga kawani ng bangko at magtrabaho upang turuan ang mga ito sa kanilang ginagawa, ngunit maaari ring manatili sa kanilang paraan kapag sila ay abala sa kanilang mga tungkulin sa pagbabangko. Marami sa kanila ang mag-aanyaya sa mga mamamakyaw at iba pang mga tindera ng produkto na magdala ng tanghalian para sa mga kawani at pagkatapos ay ipaliwanag kung paano makikinabang ang kanilang mga produkto sa mga customer ng bangko.
Ang mga broker sa loob ng isang kapaligiran sa pagbabangko ay madalas na dapat gumawa ng isang karagdagang pagsisikap upang maunawaan ang kanilang mga kliyente na ang kanilang inaalok — hindi katulad ng mga regular na account sa bangko - ay hindi nasiguro ng Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).
Ang mga broker ng bangko ay maaari ring asahan na magtrabaho sa isang mas konserbatibong kliyente kaysa makatagpo sila sa ibang lugar, at marami sa kanila ang lubos na umaasa sa naayos na mga annuities at iba pang mga produktong may mababang panganib na magtayo ng kanilang mga negosyo. Ngunit ang mga broker ng bangko ay karaniwang makatakas sa mga mataas na quota ng pagbebenta at presyur upang ibenta ang mga produkto na kinakaharap ng ibang nagtatrabaho sa ibang mga kumpanya.
Pagbuo ng Clientele
Nasaan ang isang lupon ng tumatakbo na broker, ang pangunahing pagsisikap ay ang pagbuo ng isang libro ng negosyo. Maraming mga paraan upang maghanap ng mga kliyente, kabilang ang:
- Ang isang libro ng telepono at isang order upang "ngumiti at mag-dial, " na nangangahulugang gumawa ng mga malamig na tawag upang mabuksan ang mga account.A isang listahan ng mga pre-kwalipikadong prospect mula sa kung saan upang simulan ang pakikipag-ugnay sa drum up na negosyo (Maaaring ibigay sa iyo ng iyong firm o binili mula sa mga kumpanya sa pagmemerkado.) Pag-tap sa mga kamag-anak o mga kaibigan upang makakuha ng mga sanggunianMga membership membership, tulad ng lokal na silid ng commerce sa network at matugunan ang mga prospective na kliyente.
Ang Bottom Line
Mayroong higit na pagkakataon kaysa sa industriya ng pananalapi ngayon para sa mga handang magsikap at makitungo sa mga aspekto ng negatibo (mahabang oras, mataas na pagkapagod) na kasabay ng mga unang yugto ng isang karera sa larangan. Ang modernong stockbroker ay may maraming mga pangunahing lugar kung saan magtatayo ng isang negosyo, ngunit dapat kumuha ng kinakailangang mga lisensya bago magsanay. Ang buong proseso na ito ay maaaring maging isang oras-oras at mahal na pakikipagsapalaran, ngunit marami ang nakakahanap ng mga gantimpala sa pananalapi na nagkakahalaga ng paunang pakikibaka.
