DEFINISYON ng Limitasyon ng Gastos
Ang isang limitasyon sa gastos ay isang limitasyon na inilagay sa mga gastos sa operating na natamo ng isang kapwa pondo. Ang limitasyon ng gastos ay ipinahayag bilang isang porsyento ng average net net ng pondo at kumakatawan sa isang takip sa mga bayarin na maaaring singilin ng isang shareholder.
PAGHAHANAP sa Limitasyon ng Limitasyon ng Gastos
Ang mga limitasyon ng gastos ay madalas na kusang inilalagay sa isang pondo ng manager nito. Ang pagdaragdag ng isang limitasyon sa gastos ay maaaring gumawa ng isang pondo na mas kaakit-akit dahil ang mga namumuhunan ay lubos na alam ang maximum na porsyento na maaaring sisingilin. Sa pamamagitan ng isang limitasyon sa gastos, ang mga bayarin ay hindi bababa sa nakasaad na porsyento; gayunpaman, ang pondo ay maaaring singilin sa ilalim ng nakasaad na limitasyon. Ang mga pondo na gumagamit ng isang limitasyon sa gastos ay tinutukoy bilang mga naka-copa na pondo dahil ang takdang takip sa mga bayad na maaaring singilin ng mga shareholders.
Nagbibigay ang mga kumpanya ng pondo ng mga detalye sa mga antas ng gastos sa gastos sa kanilang mga dokumento ng prospectus. Karaniwan, ang mga antas ng gastos sa gastos ay mai-institute para sa isang tinukoy na tagal. Upang mai-renew o baguhin ang antas ng gastos sa gastos, dapat makuha ang pondo mula sa lupon ng mga direktor nito. Ang mga kumpanya ng pondo ay maaaring magdagdag, baguhin o mabawi ang mga takip sa gastos ayon sa kanilang pagpapasya, ngunit dapat ibigay ang dokumentasyon at pagsisiwalat. Ang mga naka-pack na pondo at indeks ay sumunod sa isang maximum na antas ng pamumuhunan sa bawat nasasakupan. Maaari itong magbigay para sa mas malawak na pagpapakalat at mapigil ang isang solong paghawak mula sa labis na impluwensya sa pagganap ng pondo. Ang mga pagbabago sa takip ng cap ay makakaapekto sa taunang pagbabalik ng isang pondo. Anumang pagtaas ng mga antas ng takip sa gastos ay maaaring humantong sa mas mababang pagbabalik, habang ang pagbawas ay makakatulong upang madagdagan ang pagganap.
Halimbawa ng Mga Nakalakip na Pondo
Ang isang bilang ng mga naka-cop na pondo at mga naka-cache na indeks ay umiiral sa merkado ng pamumuhunan. Ang Pamantayang & Mahina (S&P) ay namamahala ng maraming mga indeks na maaaring mai-access para sa mga benchmark na mga benchmark ng pamumuhunan. Ang mga naka-cap na indeks mula sa S&P ay kasama ang sumusunod:
- S & P / TSX 60 CappedS & P / TSX Capped CompositeS & P / TSX Capped EnergyS & P Russia BMI CappedS & P Italy Malaki at Mid-Cap CappedS & P Lahat ng Africa CappedDJCI Gas & Oil Capped ComponentS & P GSCI Cap Component
Mga Uri ng Bayad sa Pondo ng Mutual
Ang mga tagapamahala ng pondo ng Mutual ay maaaring singilin ang iba't ibang mga bayarin. Malawakang nagsasalita, ang mga bayarin ay nahuhulog sa dalawang malawak na kategorya: Bayad sa transaksyon na binayaran upang makapasok sa pondo (tinatawag ding mga naglo-load) at patuloy na taunang bayad na manatiling namuhunan sa pondo. Ang US Securities and Exchange Commission ay hindi karaniwang nililimitahan ang mga bayarin na maaaring singilin ng kumpanya ng kapwa pondo. Ang isang pagbubukod sa ito ay isang 2% limitasyon sa bayad sa pagtubos sa karamihan sa mga sitwasyon. Nililimitahan ng Financial Industry Regulatory Association ang mga naglo-load ng mga benta sa 8.5%, at 12B-1 na bayarin na ginagamit upang magbayad ng pamimili at pamamahagi ng pamamahagi sa 0.75%.
