Maaari itong maging mahirap hawakan para sa average na mamumuhunan upang masuri nang maayos ang isang bank banking. Nalalapat ang pangkalahatang mga patakaran ng pagpili ng stock - mabuti ang kakayahang kumita, mas mahusay ang pagtaas ng mga dibidendo, at dapat na mapanatili ang daloy ng cash - ngunit mayroon ding ilang mga karagdagang sukatan na may partikular na kaugnayan para sa mga bangko ng pamumuhunan. Kasama dito ang mga sukatan ng equity ng shareholders, ang komposisyon ng mga pananagutan, utang sa kabuuang kapital, pagbabalik sa kapital na nagtatrabaho (ROCE) at pagbabalik sa mga assets (ROA).
Ang matagumpay na Bangko sa Pamumuhunan
Ang industriya ng pamumuhunan sa pamumuhunan ay bumubuo ng isang malaking bahagi ng pangkalahatang sektor ng pananalapi ng ekonomiya, lalo na pagdating sa mga merkado ng kapital at credit. Ang matagumpay na mga bangko ng pamumuhunan ay nagpapakilala ng mga oportunidad upang matulungan ang mga promising kumpanya na lumago nang mas mabilis at lumikha ng pagkatubig sa stock market.
Sa isang pangunahing antas, ang mga bangko ng pamumuhunan ay nagtatrabaho sa mas malaking mga organisasyon o namumuhunan sa institusyonal. Nag-aalok sila ng payo, mga serbisyo sa pamumuhunan, tulong sa pagpapataas o pamamahala ng mga bagong kapital, o kung minsan ay kumikilos bilang mga punong-guro.
Ito ay may posibilidad na maging malaking institusyong pampinansyal na may matatag na ugnayan sa Wall Street. Ang mga bangko sa pamumuhunan ay kumita ng marami sa kanilang mga kita sa pamamagitan ng mga bayarin o komisyon. Mayroon din silang mga portfolio at maaaring kumita mula sa kanilang mga hawak.
Upang pag-aralan ang isang bangko ng pamumuhunan, kailangan mong maunawaan kung gaano kahusay na makakamit nito ang mga ari-arian, gumawa ng mga pamumuhunan, pamahalaan ang peligro, at pagkatapos ay maging isang tubo para sa mga shareholders.
Ang Price-to-Earnings Ratio
Isipin ang ratio ng presyo-to-earnings (P / E) ay ang presyo na kailangan mong bayaran upang makakuha ng access sa mga kita ng kumpanya. Ang P / E ratio ay kinakalkula sa pamamagitan ng paghati sa mga kita bawat bahagi (EPS) sa pamamagitan ng presyo bawat bahagi. Ang impormasyong ito ay dapat na magagamit sa bawat pangunahing website ng pamumuhunan o publication.
Bumalik sa Mga Asset
Inihayag ng metriko ng ROA ang kakayahang kumita ng kita ng isang bank banking sa kabuuan ng mga pag-aari nito. Gamitin ito upang masukat kung gaano kabisa ang paggamit ng pamamahala sa umiiral na base ng asset ng bangko upang makagawa ng kita para sa mga shareholders. Kalkulahin ang ROA sa pamamagitan ng paghati sa netong kita ng bangko ng pamumuhunan sa pamamagitan ng average na kabuuang mga pag-aari. Dahil ang kita ay nasa numerator, mas mataas ang mga ROA figure.
Bumalik sa Equity
Marahil pangalawa sa katanyagan lamang sa P / E ratio, ang pagbabalik sa equity (ROE) ratio ay makakatulong na ipahayag kung gaano kabisa ang isang kumpanya na gantimpalaan ang mga shareholders para sa kanilang pamumuhunan. Halimbawa, isaalang-alang ang isang kumpanya na kumikita ng $ 500, 000 sa netong kita at may average equity equity 'na $ 10 milyon. Maaari mong kalkulahin ang ROE sa pamamagitan ng paghati ng $ 500, 000 mula sa $ 10 milyon upang makakuha ng 0.05, o 5%. Nangangahulugan ito na ang bawat $ 1 ng equity shareholders ay nagiging 5 sentimo sa kita. Tulad ng ROA, ang mas mataas na mga numero ay ginustong para sa ROE.
Utang sa Kabuuang Kabisera
Ang utang sa kabuuang ratio ng kabisera ay naglalarawan kung gaano karaming utang ang ginagamit upang hawakan ang pamumuhunan sa bangko. Ang ratio ay kinakalkula sa pamamagitan ng paghahati ng kabuuang utang sa pamamagitan ng kabuuang kapital. Ang isang mas mataas na pigura ay nangangahulugang mayroong isang mas mataas na antas ng peligro na binuo sa istruktura ng pananalapi ng kumpanya. Ang mga analista ay katulad ng paggamit ng ratio na ito sa ratio ng utang / equity.
Bumalik sa Trabaho ng Kapital
Ang ROCE ay isa pang ratio na binibigyang diin ang kahusayan, ngunit angkop ito lalo na para sa isang bank banking. Ang mga bangko ng pamumuhunan ay nagdadala ng maraming kita ng serbisyo, ngunit madalas silang may hawak na malaking pag-aari at itatali ang kanilang sarili sa malaking pananagutan. Ang ROCE ay kinakalkula bilang kita bago ang interes at buwis na hinati ng kabuuang kapital na nagtatrabaho. Ang mas mataas na figure ay sumasalamin sa isang diskarte sa kapital na kapaki-pakinabang at mahusay.
Ang Kasalukuyang Ratio
Isipin ang kasalukuyang ratio bilang isang modifier sa utang sa kabuuang kapital. Kahit na ang isang mataas na naiwang bangko ng pamumuhunan ay maaaring maging ligtas kung mayroon itong malakas, pare-pareho ang daloy ng cash para sa pagpopondo ng mga obligasyon nito. Ang kasalukuyang ratio ay pantay sa kasalukuyang mga assets na nahahati sa kasalukuyang mga pananagutan. Direkta nitong sinusukat ang kakayahan ng kumpanya na magbayad ng mga panandaliang utang at pambayad sa mga likidong pag-aari nito.
