Ano ang Holdings
Ang mga paghawak ay mga nilalaman ng isang portfolio ng pamumuhunan na hawak ng isang indibidwal o nilalang, tulad ng isang kapwa pondo o isang pondo ng pensyon. Ang mga paghawak sa portfolio ay maaaring sumaklaw sa isang malawak na hanay ng mga produkto ng pamumuhunan, mula sa stock, bond at mutual na pondo sa mga pagpipilian, futures at exchange-traded na pondo (ETF), at medyo esoteric na mga instrumento tulad ng pribadong equity at hedge pondo.
5 Mga Pamumuhunan na Hindi Mo Maaaring Maging Isang IRA
PAGBABALIK sa HINDI Mga Holdings
Ang bilang at uri ng mga paghawak sa loob ng isang portfolio ay nag-aambag sa antas ng pag-iiba nito. Ang isang halo ng mga stock sa iba't ibang mga sektor, mga bono ng iba't ibang mga pagkahinog at iba pang mga pamumuhunan ay magmumungkahi ng isang mahusay na sari-saring portfolio, habang ang mga puro na paghawak sa isang maliit na stock sa loob ng isang solong sektor ay nagpapahiwatig ng isang portfolio na may sobrang limitadong pag-iba.
Diversification at Pagkuha ng Holdings
Ang proporsyon ng mga paghawak sa loob ng isang portfolio ay may makabuluhang epekto sa pangkalahatang pagbabalik nito. Ang pagganap ng pinakamalaking paghawak ay may mas malaking impluwensya sa pagbabalik ng portfolio kaysa sa maliit o marginal na paghawak sa portfolio. Ang mga namumuhunan ay karaniwang palusot ang mga listahan ng mga hawak ng nangungunang mga tagapamahala ng pera upang piggyback sa kanilang mga kalakalan. Ang mga namumuhunan na ito ay karaniwang nagnanais na magtiklop sa aktibidad ng pangangalakal ng pinakamahusay na mga tagapamahala ng pera sa pamamagitan ng pagbili ng mga stock kung saan sinimulan ng tagapamahala ang isang mahabang posisyon o idinagdag nang malaki sa isang umiiral na posisyon at nagbebenta ng mga posisyon kung saan lumabas ang tagapamahala ng isang stake. Ang diskarte na ito ay maaaring hindi palaging matagumpay para sa average na mamumuhunan, na binibigyan ng malaking lag sa pagitan ng panahon kung kailan apektado ng manager ng pera o pondo ang mga trade at ang oras kung saan ang mga paghawak ng pondo ay ipinapakalat sa pangkalahatang publiko.
Halimbawa ng Holdings
Ang mga paghawak ng sikat at mas maliit na mga tagapamahala ng pondo ay nai-publish quarterly sa pamamagitan ng isang pag-file ng Securities and Exchange Commission (SEC) na kilala bilang isang 13F. Ang mga namumuhunan ay may 45 araw hanggang sa katapusan ng quarter upang iulat ang kanilang mga hawak para sa nakaraang quarter. Ang kinakailangan ay nalalapat lamang sa mga mahabang posisyon ng stock, gayunpaman, na nangangahulugang iba pang mga paghawak tulad ng mga maikling posisyon, pagpipilian, at dayuhang paghawak ay hindi isiwalat. Ang isa sa mga pinaka-maalamat na namumuhunan sa lahat ng oras, si Warren Buffett, ay mayroong mga sumusunod na nangungunang mga paghawak sa kanyang portfolio noong Disyembre 31, 2017: Wells Fargo Corp., Apple Inc., Bank of America Corp., Coca-Cola Co., at American Express Co
Mga Holding Company
Ang mga kumpanya ng paghawak ay isang malapit na nauugnay na konsepto. Sa ilang mga kaso, ang mga namumuhunan ay maaaring pumili na pagmamay-ari ng kanilang mga hawak sa pamamagitan ng isang limitadong kumpanya ng pananagutan (LLC). Maaari nilang gawin ito upang mabawasan ang kanilang personal na pagkakalantad sa panganib, mabawasan ang kanilang mga buwis o ibigay ang kanilang mga pamumuhunan sa ibang mga tao, tulad ng mga kasama sa negosyo o mga miyembro ng pamilya. Karaniwan, ang isang kumpanya na may hawak na hindi direktang nakikipag-ugnayan sa negosyo ngunit nagsisilbi lamang bilang isang pagmamay-ari ng sasakyan ng ibang mga kumpanya o pamumuhunan.
Ang isang napaka sikat na halimbawa ng naturang kumpanya ay Berkshire Hathaway Inc., ang Omaha, Nebraska kumpanya na kinokontrol at namamahala ni Warren Buffett. Nagsimula si Berkshire Hathaway bilang isang tela sa pagmamanupaktura ng tela, ngunit sa loob ng maraming mga dekada, ito ay isang kumpanya na may hawak na ginagamit ni Buffett upang makuha, hawakan at ibenta ang iba't ibang mga pamumuhunan sa ibang mga kumpanya. Ang ilan sa pinakamalaking hawakan ng Berkshire Hathaway ay kinabibilangan ng Government Employee Insurance Company (GEICO), Dairy Queen Inc. at ang Coca-Cola Company.
