Ang mga assets na may timbang na panganib ay ang denominator sa pagkalkula upang matukoy ang ratio ng solvency sa ilalim ng mga probisyon ng huling tuntunin ng Basel III. Ang ratio ng solvency, na kilala bilang ratio ng nakabatay sa panganib na nakabatay sa panganib, ay kinakalkula sa pamamagitan ng pagkuha ng regulasyon ng kapital na nahahati sa mga asset na may timbang na panganib. Tinutukoy ng solvency ratio ang minimum na halaga ng mga karaniwang equity banking na dapat panatilihin sa kanilang mga sheet sheet.
Ang mga asset na may timbang na peligro ay mga ari-arian ng institusyong pampinansyal o mga exposure ng off-balance-sheet na tinimbang ayon sa panganib ng asset. Nadagdagan ni Basel III ang halaga ng karaniwang equity na dapat hawakan ng mga bangko. Halimbawa, sa ilalim ng Basel III, ang mga bangko ay kinakailangan na humawak ng 4.5% ng karaniwang katumbas ng mga asset na may timbang na panganib, na may karagdagang buffer na 1.5%. Ang karaniwang porsyento ng equity ay nadagdagan mula sa Basel II, na kinakailangan lamang ng 2%.
Ang Basel III ay isang komprehensibong panukala sa regulasyon na ipinasa sa pagsapit ng krisis sa kredito ng 2008 na naglalayong mapagbuti ang pamamahala ng peligro para sa mga institusyong pampinansyal. Binago ni Basel III kung paano kinakalkula ang mga asset na may timbang na panganib. Sa ilalim ng Basel III, ang utang ng gobyerno at mga security ng gobyerno ay bibigyan ng isang bigat ng peligro na 0%, habang ang mga mortgage ng tirahan na hindi ginagarantiyahan ng gobyerno ng US ay tinimbang kahit saan mula 35 hanggang 200% depende sa isang scale ng pagsusuri sa antas ng pagsusuri. Sa ilalim ng Basel II, ang mga mortgage ng tirahan ay may isang flat weight weighting na 100% o 50%.
Nadagdagan ni Basel III ang panganib ng timbang para sa ilang mga aktibidad sa pangangalakal sa bangko partikular, lalo na ang pagpapalit ng kalakalan. Ang ilan ay nagtaltalan na si Basel III ay naglagay ng mga hindi nararapat na regulasyon sa mga bangko para sa mga aktibidad na pangkalakal na ito at diumano’y nabawasan ang kanilang kakayahang kumita. Hinihikayat ni Basel III ang kalakalan ng mga swap sa sentralisadong palitan upang mabawasan ang kapalit na default na panganib, na madalas na binanggit bilang isang pangunahing sanhi ng krisis sa pananalapi noong 2008. Bilang tugon, maraming mga bangko ang mahigpit na nilimitahan ang kanilang mga aktibidad sa pangangalakal o nabenta ang kanilang mga mesa sa pangangalakal sa mga institusyong pampinansyal na hindi bangko.
