Ano ang Internal Capital Generation Rate (ICGR)?
Ang panloob na rate ng henerasyon ng kapital (ICGR) ay isang quantifiable na rate ng matematika na nakalarawan kung gaano kabilis makagawa ang isang bangko. Ang panloob na rate ng henerasyon ng kabisera ay kinakalkula sa pamamagitan ng paghati sa mga natirang kita ng bangko sa pamamagitan ng average na balanse ng pinagsama na equity ng lahat ng mga stockholders para sa isang naibigay na tagal ng accounting. Ang pinananatili na kita ng bangko ay matatagpuan sa pamamagitan ng pagbabawas ng mga dibidendo na binabayaran mula sa netong kita gamit ang pahayag ng kita, habang ang halaga ng mga may-ari ng equity ay matatagpuan sa sheet sheet.
Ang isang mas mataas na ICGR ay nagdaragdag ng kakayahang kumita ng isang bangko at nagpapahiwatig na mayroon itong karagdagang kapital na magagamit para sa paggawa ng mga bagong pautang.
Ang Formula para sa Internal Capital Generation Rate (ICGR) Ay
ICGR = Average na pinagsama equityRetained earnings
Ano ang Sinasabi sa iyo ng Internal Capital Generation Rate (ICGR)?
Ang mas mataas na rate ng panloob na henerasyon ng kapital, ang higit na may kakayahang isang bangko ay upang makabuo ng kapital upang mangutang sa mga nangungutang na kasunod na makabuo ng bagong kita ng interes para sa bangko. Ang rate ng panloob na kapital ay nagpapabuti sa pangkalahatang kakayahang kumita ng isang bangko at apektado rin ang presyo ng stock nito dahil ang presyo ng stock ay nauugnay sa halaga ng average na equity 'equity.
Ang isang alternatibong paraan upang makalkula ang panloob na rate ng henerasyon ng kapital ay ang kunin ang ratio ng araro at dumami sa pamamagitan ng pagbabalik sa equity (ROE). Ang ratio ng araro ay ang naiwan pagkatapos mabayaran ang mga dibidendo mula sa mga napanatili na kita.
Ngunit isa pang paraan upang isipin ang ICGR ay sinabi nito sa isang bangko na umaasa lamang sa panloob na kabisera ng panloob, maaari nitong palawakin ang mga pag-aari nito sa pamamagitan ng isang tiyak na halaga habang pinapanatili ang ratio ng kapital nito. Sa kasong ito, ang pagkalkula ay maaaring mabago sa:
ICGR = Bumalik sa equity ∗ (1 − dividend ratio ng pagbabayad)
Halimbawa ng Paano Gumamit ng Internal Capital Generation Rate (ICGR)
Bilang halimbawa ng hypothetical, kung ang ratio ng plowback para sa isang kumpanya ay tinutukoy na 0.80 at ang pagbabalik nito sa equity ay 17%, ang panloob na rate ng henerasyon ng kabisera ay 13.6%. Kaya, pinalaki ng kumpanya ang panloob na equity capital sa pamamagitan ng 13.6%:
ICGR = 0.17 ∗ 0.80 = 0.136
Bilang kahalili, maaari tayong magsimula sa isang napanatili na kita para sa isang kumpanya na $ 650, 000 at makahanap mula sa sheet ng balanse na average equity 'equity para sa panahon ay nagkakahalaga ng $ 4.78 milyon. Ang panloob na rate ng henerasyon ng kapital ay magiging $ 650, 000 / $ 4, 780, 000 = 0.136, o 13.6%. Alinmang paraan, ang dalawang pamamaraan ng pagkalkula ng ICGR ng firm ay gumagawa ng parehong resulta.
