Ang misyon ng Investopedia ay upang magbigay ng mga namumuhunan sa walang pinapanigan, komprehensibong mga pagsusuri at mga rating ng mga online brokers. Kami ay nakatuon sa pagtulong sa mga namumuhunan sa lahat ng antas na makahanap ng tamang online broker para sa kanilang mga pangangailangan. Upang magbigay ng pinakamahusay na payo para sa bawat mamumuhunan, dinisenyo namin ang isang komprehensibong pamamaraan ng pagraranggo upang mahanap ang pinakamahusay na pangkalahatang online broker, at ang pinakamahusay na broker para sa 12 natatanging uri ng pamumuhunan at kalakalan.
Ang aming koponan
Ang aming koponan sa pagsusuri ay pinamunuan ni Theresa W. Carey, na sumulat ng unang kailanman pagsusuri ng mga online brokers noong 1992, at naging isang awtoridad sa online trading at pamumuhunan ng mga platform sa loob ng 27 taon. Kasama sa aming koponan ng mga dalubhasa na nagrerepaso sa mga beterano na mangangalakal, dalubhasa sa pamilihan sa pananalapi, mga namumuhunan sa pamumuhunan, at mga mananaliksik na lahat ng mga aktibong mamumuhunan sa online na may mga dekada ng karanasan.
Ang Proseso ng Repasuhin
Dinisenyo namin ang isang sistema na nagre-rate ng mga broker batay sa 10 mga pangunahing kategorya at 149 variable. Ang bawat kategorya ay sumasama sa mga kritikal na elemento na kailangan ng mga gumagamit upang suriin nang mabuti ang isang online broker.
Upang mangolekta ng data, nagpadala kami ng mga talatanungan na may 320 mga query sa mga kalahok na broker. Nakuha namin ang isang live na account ng broker para sa bawat platform, at ginamit ang account upang magsagawa ng mga hands-on na pagsubok para sa bawat broker. Marami sa mga broker na sinuri namin ang nagbigay sa amin ng mga personal na demonstrasyon ng kanilang mga platform at serbisyo sa aming mga tanggapan sa New York.
Mula sa mga talatanungan, ang mga kamay sa pagsubok ng mga platform ng broker, at mga demonstrasyon, minarkahan namin ang bawat kategorya ng pagsusuri, at pinagsama ang mga marka ng kategorya sa isang pangkalahatang rating para sa bawat broker.
Ang Mga Kategorya ng Pagsusuri
Sa isip ng indibidwal na namumuhunan sa tingi, tiningnan namin ang isang kritikal na pagtingin sa mga serbisyo at teknolohiya na ibinigay ng mga online broker. Inayos namin ang aming pagsusuri sa sampung kategorya, pagmamarka ng bawat broker para sa pagganap nito sa bawat kategorya. Ang puntos para sa pangkalahatang parangal ay isang average ng mga kategorya.
| Mga Kategorya ng Pagsusuri | ||
|---|---|---|
| Repasuhin ang kategorya | Tumitimbang | Mga variable |
| Karanasan sa Kalakal | 10% | 15 |
| Teknolohiya ng pangangalakal | 10% | 11 |
| Kakayahang magamit | 10% | 13 |
| Mobile | 10% | 14 |
| Saklaw ng Mga Alok | 10% | 16 |
| Pananaliksik at Balita | 10% | 23 |
| Pag-aaral at Ulat ng Portfolio | 10% | 13 |
| Serbisyo sa Customer at Tulong sa Online | 10% | 16 |
| Edukasyon at Seguridad | 10% | 17 |
| Mga gastos | 10% | 11 |
Ang bawat mamumuhunan ay may iba't ibang mga pangangailangan. Ang mga maagang namumuhunan ay nangangailangan ng isang online na broker na may madaling gamitin na platform at mapagkukunan ng edukasyon, samantalang ang isang pagpipilian ng negosyante ay nangangailangan ng mga tool sa pagsusuri ng peligro at mga paraan upang mag-modelo ng iba't ibang mga diskarte. Bilang karagdagan sa aming pangkalahatang pagraranggo, nagbibigay kami ng mga ranggo para sa sampung magkakaibang mga istilo ng pamilihan at pamumuhunan. Sa bawat kaso ginagamit namin ang parehong data, at muling timbangin ang mga tampok na pinakamahalaga sa istilo na iyon. Ang eksaktong mga detalye ng muling pagtimbang ay ibinibigay sa bawat isa sa mga parangal ng kategorya.
Karanasan sa Kalakal
Sinusuri ng kategoryang ito ang pangkalahatang daloy ng trabaho para sa paglalagay ng isang order.
Ang isang pangunahing diin sa kategoryang ito ay ang daloy ng trabaho na sumusulong nang lohikal mula sa isang hakbang hanggang sa susunod. Sinuri namin ang mga paraan ng isang negosyante ay sinabihan na ang isang order ay naisakatuparan, tulad ng mga abiso ng pop-up, isang pag-update ng katayuan sa order, at / o isang teksto sa isang mobile device kapag ang order ay pinupuno.
Naghanap kami ng mga pre-puno na mga order ng order kapag nagsara ng isang posisyon, na nag-aalis ng mga posibleng pagkakamali sa panahon ng proseso ng pagsasara. Ang isang "Isara" na butones kapag tinitingnan ang isang ulat sa portfolio ay ginustong. Nasuri din namin ang mga proseso ng order-entry na pagpipilian, pati na rin ang mutual-fund, bond, at (kung magagamit) futures, commodities at foreign-exchange screen-entry screen. Ang mga pamamaraan para sa paglalagay ng mga kundisyon na may kondisyon, tulad ng isa-cancels-isa pa o isa-trigger-isa pa, ay nasuri.
Nangungunang mga marka sa kategoryang ito ay nangangailangan ng:
- Direkta, lohikal na daloy ng trabahoAng buong saklaw ng mga uri ng order sa online (merkado, limitasyon, ihinto, mahusay-til-kanselado, atbp.) Bumubuo ng isang pagkakasunud-sunod ng pagsasara nang direkta mula sa listahan ng portfolio at magagawang piliin ang buwis na lotRolling isang diskarte sa mga pagpipilian na may isang minimum na numero ng mga pag-clickAng kakayahang magtayo ng mga kundisyon na may kondisyon (ang isa ay nag-uudyok sa isa pa, ang isa ay pumipigil sa isa pa, atbp.) Ang kakayahang ikalakal ang isang basket ng stock, o mga order sa yugtoAng journal ng kalakalan
Teknolohiya ng pangangalakal
Pangunahing tinatasa ng kategoryang ito ang nangyayari pagkatapos magsumite ang isang negosyante at nag-uusap din ng data ng pre- at post-trade.
Sinuri namin ang kalidad ng data na magagamit sa proseso ng pag-order ng order na may diin sa streaming ng data ng real-time. Ang pagkakaroon ng mga diskarte sa pagpapabuti ng presyo at teknolohiyang routing ng smart-order (na matatagpuan ang pinakamahusay na bid o alok) ay kinakailangan upang kumita ng mga nangungunang rating sa kategoryang ito. Tinanong namin kung ang engine ng order-routing ng isang broker ay gumagamit ng isang spray o sunud-sunod na makina; spray ang mga contact ng mga ruta ng maraming mga lugar nang sabay-sabay at hindi gaanong hilig na magsagawa ng mga order sa pamamagitan ng mga ruta na nag-aalok ng pagbabayad para sa daloy ng order. Ang mga broker na nag-aalok ng pagpapabuti ng presyo - isang benta sa itaas ng presyo ng bid o isang pagbili sa ibaba ng presyo ng alok - nakatanggap ng isang bahagi ng isang punto depende sa bahagi ng kanilang mga transaksyon na nakinabang.
Nangungunang mga marka sa kategoryang ito ay nangangailangan ng isang alok ng broker:
- Nag-stream ng mga real-time na presyo sa buong processOrder ruta na binibigyang diin ang pagpapabuti ng presyoAng kakayahan upang ipasadya ang karanasan sa pangangalakal, tulad ng pagtatakda ng default na bilang ng mga namamahagi o uri ng orderAbility upang maglagay ng isang kalakalan mula sa isang pag-update ng oras ng graph ng mga pagbili ng kapangyarihan at balanse ng margin
Kakayahang magamit
Sinusuri ng kategoryang ito ang pangkalahatang pag-navigate sa site at kadalian ng paggamit.
Ang 5 dito ay nangangahulugang ang site o programa ay madaling gamitin at dinisenyo nang maayos, hindi nabura kapag lumipat mula sa screen hanggang sa screen at maaaring maiayon sa mga pangangailangan ng gumagamit.
Nangungunang mga marka sa kategoryang ito ay nangangailangan ng:
- Mabilis na pagsisimula para sa isang bagong customerEasy access sa pananaliksik na may isang malinaw na landas sa isang trade ticketCurrent na katayuan sa account na ipinapakita, kung ninanaisMagkaroon ng pagkakaroon ng isang ticket sa pagbebentaBeing madaling lumipat mula sa isang lugar ng platform papunta sa isa pangCustomization at pag-personalize na pagpipilian
Mobile
Sinusuri ng kategoryang ito ang mga mobile app at HTML-5 na pinapatakbo ng mga website na umaangkop sa mobile device na ginagamit.
Ang pagkakaroon at kalidad ng data ng mobile trading at account ay mga pangunahing sukatan dito, pati na rin ang mga oportunidad sa edukasyon na maaari mong isama para sa pagsakay.
Nangungunang mga marka sa kategoryang ito ay nangangailangan ng:
- Ang pag-stream ng data ng real-time, kabilang ang pag-charting at balitaAng kakayahang makipagpalitan ng stock at kumplikadong mga pagpipilian sa iyong tablet o matalinong teleponoAng kakayahang ikalakal ang lahat ng mga klase ng asset na inaalok sa website o platform sa platform ng Pagsasama-platform ay susi. Ang mga watchlists na naka-set up sa desktop ay dapat na magagamit sa mga mobile device pati na rin - at vice versaNotification ng mga alerto na naka-set sa desktopSmooth workflow para sa paglalagay ng isang order at pamamahala ng isang account
Saklaw ng Mga Alok
Sinusuri ng kategoryang ito ang mga klase ng pag-aari ng isang customer ng broker ay maaaring mangalakal sa online.
Ginawaran namin ang mga puntos para sa pagkakaiba-iba ng mga pamumuhunan na maaaring ikalakal sa online, na may mga bahagyang puntos na ibinigay para sa mga maaari lamang ikalakal sa pamamagitan ng pagtawag ng isang live na broker. Dahil ang mahaba at maikling stock trading, pati na rin ang mga order ng solong paa ay standard na ngayon, hindi namin binibigyan ang mga puntos para sa mga transaksyon na iyon.
Nangungunang mga marka sa kategoryang ito ay nangangailangan ng:
- Ang isang malaking imbentaryo ng mga stock na maaaring maibenta ng maikli, na natutukoy ng bilang ng mga stock sa madaling-hiram na listahan ng broker Ang kakayahang ikalakal ang mga komplikadong opsyonAng bilang ng mga walang bayad na komisyon na magagamit Ang bilang ng mga pondo na walang-transaksyon-pondo na magagamit, pati na rin ang pangkalahatang bilang ng mga pondo ng isa't isa na inaalok Ang kakayahang makipagkalakalan ng mga bono sa korporasyon at munisipal pati na rin mga kayamanan, CD at internasyonal na utangDirect na pag-access sa mga international marketA robo-advisory na isinama sa platform ng broker. Ang isang robo-advisory na nangangailangan ng isang hiwalay na pag-login ay nakakatanggap ng mas kaunting mga puntos
Mga Pasilidad ng Pananaliksik
Sinusuri ng kategoryang ito ang kalidad at kakayahang mai-access ng pananaliksik, quote at charting.
Naghanap kami ng pananaliksik, balita at pag-chart na naka-link sa portfolio ng isang customer at listahan ng relo; ang kalidad ng pananaliksik ng third-party at ang pagsasama nito sa natitirang bahagi ng site; at ang pagkakaroon ng mga screeners, na may espesyal na diin sa mga pagpipilian sa mga screener.
Nangangailangan ang mga nangungunang marka sa kategoryang ito
- Ang mga stock screener na maaaring ipasadya at magamit muli na makagawa ng mga maaaring kumilos na mga resulta, tulad ng pagdaragdag sa isang listahan ng relo o pagbubukas ng isang order ng orderOo mga tampok ng henerasyon ng ideyaMatual na pondo at nakapirming screenersPowerful at napapasadyang chartingLevel II quoteAnalyst researchPremium pananaliksik, parehong pagmamay-ari at ikatlong partido. Mga puntos na ibabawas para sa pananaliksik na bumubuo ng karagdagang bayad
Pag-aaral at Ulat ng Portfolio
Sinusuri ng kategoryang ito kung gaano kahusay na masusubaybayan ng mga negosyante at mamumuhunan ang kanilang mga tagumpay at pagkabigo, upang matulungan silang gumawa ng mas mahusay na mga kalakalan sa hinaharap.
Nangungunang mga marka sa kategoryang ito ay nangangailangan ng:
- Malinaw na inilatag na mga ulat, na-update sa totoong oras, na nagpapakita ng kasalukuyang mga balanse, posisyon at katayuan ng marginCustomerable portfolio-analysis ulat na may mga link sa balita at pananaliksikExtensive na kasaysayan ng transaksyonAng kakayahang mag-beta-weight ng portfolio ng isang tao o ihambing ito sa isang index o na-customize na tagapagpahiwatigAng pag-uulat ay nahuhulog din. sa kategoryang ito. Ang buong kredito ay ibinibigay para sa mga ulat na maaaring malikha sa website ng broker, na walang karagdagang bayad o kinakailangan sa pagpasok ng dataPartial credit ay iginawad sa mga broker na mamumuong mga serbisyo tulad ng GainsKeeper at Maxit (pagsusuri sa buwis at pag-uulat ng mga programa) para sa isang karagdagang bayad
Serbisyo sa Customer at Tulong sa Online
Sinusuri ng kategoryang ito ang proseso na pinagdadaanan ng isang customer kapag may mali, o kapag ang isang customer ay nangangailangan ng karagdagang mga paghawak sa kamay.
Nangungunang mga marka sa kategoryang ito ay nangangailangan ng:
- Tulong sa online na madaling mahanap at gamitin. Ang tulong sa sensitibo sa konteksto ay nakakakuha ng mga karagdagang puntosAng pagkakaroon ng live chat, mga gabay sa gumagamit, at mga madalas na tinatanong na tanongMaghintay ng mga oras ng paghihintay para sa tulong sa teleponoAng kakayahang bisitahin ang isang broker sa kapasidad ng taoSystem upang mahawakan ang trading surgesStock loan program, na nagbibigay-daan sa mga customer na matagal na humahawak ng stock upang ipahiram ito sa mga maikling nagbebenta at makabuo ng kitaPagpaparami ng portfolio margining
Edukasyon at Seguridad
Sinusuri ng kategoryang ito kung ano ang inaalok ng mga broker upang matulungan ang kanilang mga customer na makakuha ng mas kumportable na pamumuhunan sa iba't ibang klase ng pag-aari, pati na rin ang kanilang mga hakbang sa seguridad.
Nangungunang mga marka sa kategoryang ito ay nangangailangan ng:
- Ang mga handog na may mataas na kalidad na edukasyon, kapwa online at liveWebinars, video, at teksto na naayos sa mga landas sa pag-aaral na ginustong Mga Kalkulator at mga tool sa pagpaplanoPagpapatunay ng pagsukat ng kadahilanan ng mga istatistika sa pagsukat ng ikatlong partido.Sa haba ng mga password na kinakailangan ng bawat broker, at kung ang mga pagbabago sa password ay pinilit mula sa oras sa orasAng paggamit ng pagkilala sa biometric sa mga mobile device
Mga gastos
Sinusuri ng kategoryang ito ang ilalim na linya para sa paggamit ng mga platform at serbisyo ng isang broker.
Inihambing namin ang mga komisyon para sa mga stock at pagpipilian sa mga stock at mga rate ng interes ng margin, na nagbibigay ng higit pang mga puntos para sa mas mababang gastos. Ipinagpalagay namin ang stock / ETF na mga trading ng mga bloke ng 500 na pagbabahagi, at ang mga two-legged options ay kumakalat ng 5 mga kontrata bawat isa. Sinukat namin ang mga puntos na iginawad upang ang pinakamababang gastos sa pangkat ay nakakuha ng maximum na bilang ng mga puntos, na may mga praksiyon (at paminsan-minsang mga zero) na ibinigay sa mas mahal na mga broker. Ang mga komisyon sa stock at pagpipilian ay ang pinakamalaking kadahilanan dito, ngunit ang iba pang mga bayad sa transaksyon at serbisyo ay isinasaalang-alang din.
Ang buong kredito sa kategoryang ito ay maaaring makuha ng:
- Napakababang mga komisyon ng stock na $ 5 o mas kaunti upang i-trade ang 10 mga pagpipilian sa kontrataMga transaksyon sa pondo sa ibaba ng $ 10 para sa mga pondo na hindi sa listahan ng walang-transaksyon-bayadMga rate ng interes sa ibaba 4% Mababa (o hindi) mga bayarin para sa ipinag-uutos na aksyon ng corporateHindi pagpapanatili ng account o data fees
Paano namin I-update ang Data
Ang aming mga ranggo sa online broker ay batay sa lahat ng impormasyon na magagamit sa oras na isinagawa namin ang aming mga pagsusuri. Natapos namin ang aming mga natuklasan noong Pebrero 1, 2019. Napagtanto namin na ang mga online brokers ay gumagawa ng mga pagsasaayos ng platform, pagpapabuti ng produkto, at mga pagbabago sa presyo, at ang data na kasama namin sa aming pagsusuri ay maaaring magbago sa pana-panahon. Patuloy kaming nakikipag-ugnay sa mga online brokers sa aming ranggo upang manatili sa tuktok ng kanilang mga pagbabago upang ma-update namin ang aming mga pagsusuri.
Konklusyon
Habang ipinapahayag namin sa buong aming mga pagsusuri sa online na broker, ang lahat ng mga namumuhunan ay natatangi at may iba't ibang mga pangangailangan batay sa kanilang mga layunin. Naniniwala kami na ang aming komprehensibong proseso ng pagsusuri ay sumasaklaw sa mga pangangailangan nang lubusan hangga't maaari na ibinigay ang impormasyon na magagamit sa amin sa oras. Habang palaging may magiging outliers, tiwala kami na inilapat namin ang pinaka kapaki-pakinabang na pamamaraan upang suriin at ranggo ang mga online brokers ayon sa pinakapopular na mga kaso ng paggamit sa mga online na mangangalakal at mamumuhunan.
Salamat sa iyo para sa iyong tiwala.
