Talaan ng nilalaman
- Mga Plano sa Pinansyal: Ang Mga Pangunahing Kaalaman
- Pagkuha ng Bagong Negosyo
- Mga Kinakailangan sa Edukasyon
- Saan Nagtatrabaho ang Mga Tagapayo?
- Nararapat ba sa Iyo ang Pagpaplano ng Pinansyal?
- Mga Resulta
Ang mga tao ay madalas na malito ang papel ng isang tagaplano sa pananalapi sa iba pang, katulad na mga trabaho tulad ng isang tagapayo sa pananalapi. Habang maaaring may pagkakapareho sa pagitan ng mga trabahong ito, mayroong ilang mga pangunahing pagkakaiba. Ang isang tagapayo sa pananalapi ay karaniwang isang taong tumutulong sa mga tao na pamahalaan ang kanilang pera, habang ang isang tagaplano ng pinansyal ay bubuo ng mga personal na plano sa pananalapi para sa kanilang mga kliyente. Ang parehong mga propesyonal ay maaaring magkakaiba rin pagdating sa kanilang mga background na edukasyon at mga pagtatalaga. Ang mga nagpaplano sa pananalapi ay maaari ring magkaroon ng isang espesyal na lugar ng kadalubhasaan. Kung iniisip mong maging isang tagaplano sa pananalapi, mayroong ilang mga pangunahing punto na dapat mong isipin. Mayroon ka bang tamang edukasyon at mga kasanayan na kinakailangan upang maging isang tagumpay? Ito ba kahit na ang tamang landas ng karera para sa iyo? Magbasa upang malaman ang higit pa tungkol sa pagpaplano sa pananalapi at kunin ang aming pagsusulit upang matulungan kang gumawa ng mas matalinong desisyon.
Mga Key Takeaways
- Ang mga tagaplano ng pananalapi ay tumutulong sa mga tao na pamahalaan ang kanilang pera habang pinag-uuri ang kanilang mga bagay sa pananalapi. Ang pag-aayos ng mga kliyente at pagbuo ng isang base ng customer ay mahalaga upang makaranas ng tagumpay bilang isang tagaplano sa pananalapi., at pamamahala sa peligro. Kung komportable ka sa mga benta, mahusay sa mga tao, may mahusay na mga kasanayan sa pagsusuri at komunikasyon, at maaaring gumana nang nakapag-iisa, ang pagpaplano sa pananalapi ay maaaring tama para sa iyo.
Mga Plano sa Pinansyal: Ang Mga Pangunahing Kaalaman
Ang mga tagaplano ng pananalapi ay tumutulong sa mga tao na pamahalaan ang kanilang pera habang pinag-uuri ang kanilang mga bagay sa pananalapi. Tulad ng pinansiyal na tagapayo, tinutulungan nila ang kanilang mga kliyente na bumuo ng mga layunin sa pananalapi para sa pangmatagalang. Sinuri ng mga propesyonal na ito ang yugto ng buhay ng kanilang mga kliyente, ang pagpapaubaya sa panganib, kasama ang mga potensyal na pamumuhunan.
Ang mga tagaplano sa pananalapi ay kumita din ng pamumuhay sa pamamagitan ng pagtulong sa mga tao na maisaayos at pumili ng mga pamumuhunan, seguro, at iba pang mga produktong pinansyal. Sapagkat maraming mga tagaplano ng pinansiyal din ang dalubhasa sa mga tiyak na lugar, maaari silang magbigay ng mga angkop na serbisyo para sa kanilang mga kliyente. Ang ilan sa mga serbisyong ito ay kinabibilangan ng - ngunit hindi limitado sa - pagpaplano ng pagretiro, pangkalahatang pagsusuri sa pamumuhunan, pagpaplano ng ari-arian, pagpaplano ng buwis, at pagpaplano ng edukasyon.
Pagkuha ng Bagong Negosyo
Ang paghahanap ng mga kliyente na nangangailangan ng mga serbisyong iyon at pagbuo ng isang base sa customer ay mahalaga sa karanasan ng tagumpay bilang isang tagaplano ng pananalapi dahil ang mga sanggunian mula sa nasisiyahan na mga kliyente ay isang mahalagang mapagkukunan ng bagong negosyo. Kung nakakahanap ka ng mga bagong kliyente sa pamamagitan ng pagbibigay ng mga seminar o lektura, sa pamamagitan ng mga contact sa sosyal o negosyo o sa pamamagitan lamang ng malamig na pagtawag, hanapin ang mga dapat mong gawin.
Ang iyong tagumpay bilang isang tagaplano sa pananalapi ay nakasalalay sa iyong kakayahang makahanap at mapanatili ang isang roster ng mga kliyente.
Ang pagkakaroon ng isang malawak na social network ay isang kadahilanan na maraming matagumpay na tagaplano ng pinansyal ang pumapasok sa bukid matapos magtrabaho sa isang kaugnay na trabaho tulad ng accountant, auditor, ahente ng benta ng seguro, abugado o panseguridad, mga kalakal, at ahente ng mga serbisyong pinansyal.
Mga Kinakailangan sa Edukasyon
Ang mga employer sa pagpaplano sa pananalapi ay naghahanap para sa mga kandidato na may degree ng bachelor sa accounting, finance, economics, negosyo, matematika, o batas. Ang mga kurso sa pamumuhunan, buwis, pagpaplano ng estate, at pamamahala ng peligro ay kapaki-pakinabang din. Ang mga programa sa pagpaplano sa pananalapi ay nagiging mas malawak na magagamit sa mga kolehiyo at unibersidad.
Ang mga analyst sa pananalapi ay maaari ring maghanap ng mga espesyal na pagtatalaga tulad ng Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) at Chartered Financial Consultant (ChFC) na mga pagtatalaga.
Karaniwan, ang isang lisensya ay hindi kinakailangan upang gumana bilang isang personal na tagapayo sa pananalapi, ngunit ang mga tagapayo na nagbebenta ng stock, bond, mutual fund, o insurance ay maaaring mangailangan ng mga lisensya tulad ng Series 6, 7, o 63. Ang mga pagsusulit na ito ay pinamamahalaan ng Pinansyal na Industriya Regulatory Authority (FINRA) at upang kunin ang karamihan sa mga pagsusulit na ito, kinakailangan ang pag-sponsor ng isang miyembro ng firm o organisasyon na may regulasyon sa sarili.
Saan Nagtatrabaho ang Mga Tagapayo?
Mahigit sa kalahati ng lahat ng mga tagapayo sa pananalapi ay nagtatrabaho para sa mga kumpanya sa pananalapi at seguro, kabilang ang mga seguridad at mga broker ng kalakal, mga bangko, mga tagadala ng seguro, at mga kumpanya sa pamumuhunan sa pananalapi. Gayunpaman, apat sa 10 mga personal na tagapayo sa pinansya ang nagtatrabaho sa sarili, na nagpapatakbo ng maliit na kumpanya ng advisory sa pamumuhunan, karaniwang sa mga lunsod o bayan.
Ayon sa Bureau of Labor Statistics, ang pangkalahatang trabaho ng mga analyst sa pananalapi at mga tagapayo ng pinansiyal na tagapayo ay inaasahan na madagdagan ang 7% sa pagitan ng 2018 at 2028, mas mabilis kaysa sa average para sa lahat ng trabaho. Ito ay isang resulta ng tumaas na pamumuhunan ng mga negosyo at indibidwal, ang tumataas na bilang ng mga plano sa pagretiro para sa sarili at ang dumaraming bilang ng mga nakatatanda. Ang mga personal na tagapayo sa pinansiyal ay makikinabang kahit na higit sa mga analyst sa pananalapi dahil ang mga baby boomer ay nakakatipid para sa pagretiro at bilang isang mas mahusay na edukado at mayayamang populasyon ay nangangailangan ng payo sa pamumuhunan. Bilang karagdagan, ang mga tao ay nabubuhay nang mas mahaba at dapat plano na mag-pinansya ng higit pang mga taon ng pagretiro.
Ang Pagpaplano sa Pananalapi ba ay Tamang Karera para sa Iyo?
Dalhin ang pagsusulit na ito upang matulungan kang malaman:
Pagsusulit: Tama ba ang Pagpaplano ng Pinansyal para sa Iyo?
1. Gaano ka komportable ka sa paggawa ng mga benta?
A. Ibenta ko ang lola ko ng isang tiket sa isang konsiyerto sa SuperNova na walang garantiya na masisiyahan siya sa pagganap.
B. Maaari kong ibenta ang aking lola na ang tiket ng SuperNova, ngunit masasaktan ako kung hindi niya gusto ang palabas.
C. Isang masamang tao lamang ang magbenta ng kanyang lola ng isang SuperNova ticket.
2. Sa anong yugto ng buhay ka?
A. Nagtapos lang ako sa kolehiyo.
B. Ilang taon na akong wala sa paaralan.
C. Ilang taon akong nagtatrabaho sa trabaho, ngunit handa akong magbago.
3. Gaano karami ng isang extrovert ka?
A. Ako ang naging pangulo ng halos bawat club na sumali ako.
B. Mayroon akong sapat na mga kaibigan upang mapasaya ako.
C. Isang magandang libro, isang silid sa aking sarili, at walang mga pagkagambala ang aking ideya sa langit.
4. Maaari kang mailalarawan bilang:
A. Parehong analytical at isang mahusay na tagapagbalita.
B. Analytical ngunit hindi isang mahusay na tagapagbalita, o isang mahusay na tagapagbalita ngunit hindi analytical.
C. Ni analitikal man o isang mahusay na tagapagbalita.
5. Sa trabaho, mas gusto kong gawin ang aking trabaho:
A. Ganap na nakapag-iisa
B. Medyo nakapag-iisa.
C. Bilang bahagi ng isang pangkat.
6. Ang pinaka-apila sa akin tungkol sa pagiging isang tagaplano ay:
A. Ang hamon ng pagbuo ng isang base sa kliyente.
B. Ang paglikha ng aking sariling negosyo.
C. Ang pagsusuri ng pamumuhunan.
7. Ayon sa Bureau of Labor Statistics, ang panggitna taunang kita para sa mga nagpaplano sa pananalapi ay $ 88, 890 sa 2018, kasama ang kita ng komisyon. Ano ang pakiramdam mo tungkol doon?
A. Hindi ako naging average at makakakuha ako ng higit pa sa median.
B. Iyon ay gagana para sa akin.
C. Ang pagtratrabaho para sa mga komisyon lamang ay kinakabahan ako.
Mga Resulta
