Ang mga tagapayo sa pananalapi ay hindi kinakailangan na magkaroon ng degree sa unibersidad. Gayunpaman, inaatasan silang pumasa sa ilang mga pagsusulit na pinangangasiwaan ng Financial Industry Regulatory Authority, o FINRA, na responsable sa pamamahala ng negosyo sa pagitan ng pamumuhunan ng publiko at mga broker upang matiyak na kwalipikado ang mga tagapayo. Ang karamihan sa mga tagapayo ay sa katunayan ay mayroong mga degree sa bachelor sa mga patlang na may kinalaman sa pinansya. Ang mga nais na higit pang isulong ang kanilang mga karera ay may posibilidad na puntahan ang ruta ng Master of Business Administration (MBA).
Mga Kinakailangan sa FINRA
Hinihiling ng FINRA ang mga interesado na maging lisensyadong tagapayo sa pinansiyal na ipasa ang alinman sa pagsusulit sa Series 65, o ang pagsusulit sa Series 7 kasama ang Series 66. Ang uri ng payo sa pananalapi na nais mong magbigay ay tumutukoy kung aling pagsusulit ang umaangkop sa iyong mga hangarin sa karera. Ang pagpasa ng kinakailangang pagsusulit sa FINRA ay mahalaga sa pagiging isang matagumpay na propesyonal sa pinansiyal, higit pa kaysa sa pagkakaroon ng isang degree.
Ang pagpasa sa Series 65 Exam ay hindi kwalipikado ng isang propesyonal na magbenta ng anumang mga seguridad ngunit sa halip na magbigay ng mga kliyente ng payo sa pamumuhunan at pagpaplano sa pananalapi. Gayundin, ang mga propesyonal na pinansiyal na may lisensya sa Series 65 ay maaaring gumana lamang sa isang hindi pag-uugnay na batayan sa pamamagitan ng singilin ang mga kliyente ng oras-oras na bayad para sa kanilang mga serbisyo.
Ang Series 7 na pagsusulit ay ang pinaka-pangkalahatang lisensya sa seguridad na magagamit sa mga interesado na maging tagapayo sa pinansyal. Ang pagpasa sa Series 7 ay nagbibigay-daan sa mga propesyonal sa pananalapi na magbenta ng anumang uri ng seguridad maliban sa mga kalakal na hinaharap, real estate at seguro sa buhay. Gayunpaman, bilang karagdagan sa Series 7, ang pagkuha ng lisensya ng Series 66 ay kwalipikado ng isang kandidato bilang kinatawan ng tagapayo sa pamumuhunan at bilang isang ahente ng seguridad.
Tagapayo ng Tagapayo
Rebecca Dawson
Silber Bennett Pinansyal, Los Angeles, CA
Sa pangkalahatan, hindi kinakailangan na magkaroon ng degree sa kolehiyo upang maging tagapayo sa pinansiyal. Gayunpaman, maraming mga kumpanya ang titingnan ito bilang isang kinakailangan para sa mga bagong hires, lalo na sa mga may prestihiyosong programa sa pagsasanay. Ang kinakailangan ay ang mga lisensya at pagpaparehistro sa FINRA, ang regulasyon ng katawan ng serbisyo sa pananalapi. Ang pangunahing lisensya ay:
- Serye 6: para sa pagbebenta ng mga nakabalot na produkto ng pamumuhunan tulad ng magkakaugnay na pondo o variable na annuities.Series 7: isang mas kumpletong lisensya na sumasaklaw sa lahat ng mga produkto sa ilalim ng Series 6 pati na rin ang lahat ng iba pang mga security tulad ng stock, bond, at options.Series 63 (sa karamihan ng mga estado): naaangkop na mga batas sa seguridad ng bawat estado.
Maraming mga kumpanya ang mag-sponsor ng mga bagong empleyado upang makuha ang mga kredensyal na ito, pagkatapos nito ay pormal na nakarehistro sa FINRA.
