DEFINISYON ng Lipper Leader
Ang isang Lipper Leader ay isang sukatan ng tagumpay ng mutual fund batay sa kung natutugunan nito ang isang hanay ng mga layunin na itinatag ng Thomson Reuters, ang kumpanya na nagmamay-ari ng Lipper brand ng paghahambing sa mga unibersidad at iba pang mga analytics ng pondo.
Ang ranggo ng lipper ay magkasama sa mga pondo ng magkasama batay sa limang sukatan: kabuuang pagbabalik, pare-pareho ang pagbabalik, pagpapanatili ng kapital, kahusayan sa buwis at gastos. Ang nangungunang 20% ng mga pondo sa bawat kategorya ay tumatanggap ng pinakamataas na rating at pinangalanan na Lipper Leaders. Ang kumpanya ay pinangalanan ang mga pinuno para sa tatlo, limang-at 10 taong taon para sa bawat kategorya, pati na rin sa pangkalahatan.
Ang mga tagapamahala ng aset, mga kumpanya ng pondo at mga tagapamagitan sa pinansya ay kinikilala ang benchmarking at pag-uuri ng Lipper bilang isang pamantayan sa industriya, kasama ang mga mula sa karibal ng Morningstar.
BREAKING DOWN Lipper Leader
Ang mga Pinuno ng Lipper ay tumutulong sa mga namumuhunan na magpasya kung aling mga pondo ang nakakatugon sa kanilang mga layunin sa pamumuhunan at tumutugma sa kanilang mga kagustuhan, kahit na hindi nila tinangkang hulaan ang pagganap sa hinaharap. Sa halip, ang mga ranggo ng namumuno ay nagtangkang umakma sa isa't isa. Halimbawa, ang isang pondo na niraranggo ang isang Lipper Leader para sa parehong kahusayan sa buwis at kabuuang gastos na malamang ay kabilang sa mga opsyon na pinakamababang.
Ang lahat ng mga kategorya ay naghiwalay ng mga ranggo ng pondo sa pamamagitan ng mga quintiles. Ang bawat pondo ay inihambing kumpara sa mga kapantay ng bawat kategorya. Ang nangungunang 20% ay ang mga Lider ng Lipper, ang ranggo ng Lipper sa susunod na 20% isang 4, at ang susunod na 20% isang 3, at iba pa. In-update ng Lipper ang mga rating nito isang beses sa isang buwan.
Sa lahat ng mga kategorya ng Lipper Leader, ang pinaka-malawak na nabanggit at napanood ay kabuuang pagbabalik, na isinasaalang-alang ang parehong mga dibidendo at pagpapahalaga sa presyo.
Mga kalamangan at kahinaan ng mga namumuno sa Lipper
Tulad ng lahat ng mga naturang sistema ng rating, ang nakaraang pagganap ay hindi maaaring mahulaan ang mga resulta sa hinaharap. Bukod dito, ang sistema ng Lipper Leaders ay hindi maaaring makilala ang mga up-at-darating na pondo na may mas maiikling mga talaan ng track na maaaring mas malaki sa paglipas ng panahon.
Tandaan din, walang kategorya ng Lipper Leader para sa pagbabalik na nababagay sa panganib, o ang pagbabalik na kamag-anak sa bawat yunit ng peligro na kinuha ng tagapamahala ng pondo. Dapat pagsamahin ng mga customer ang kabuuang pagbabalik sa pagpapanatili ng kapital at pare-pareho ang pagraranggo sa pagbalik upang subukang matantya ang panukalang ito.
Para sa ilang mga customer, ang hindi gaanong tanyag na mga Lider ng Lipper ay may partikular na interes, depende sa istilo ng kanilang pamumuhunan.
Kumuha ng Lipper Leaders para sa pare-pareho na pagbabalik, halimbawa. Ang ranggo na ito ay tumuturo sa mga pondo na gumawa ng mas mahusay na trabaho kumpara sa mga kapantay sa pag-iwas sa pabagu-bago ng mga swing. Bagaman ang panukat na ito ay hindi makakatulong sa mga mas maikli na mamumuhunan, o ang mga mas panganib, hindi kapaki-pakinabang sa mga pangmatagalang mamumuhunan na nais na maiwasan ang mga pondo na naglalagay ng malaking bilang ng mga pagganap sa isang tiyak na panandaliang panahon, sa halip na paulit-ulit sa paglipas ng panahon.
Ang ilang mga namumuhunan na may hawak na malaking pag-aari sa labas ng 401k o katulad na tax-benefited account sa pagreretiro ay nagbabayad din ng pansin sa Lipper Leaders para sa kahusayan sa buwis.
