Ano ang Portfolio Investment?
Ang isang pamumuhunan sa portfolio ay isang hands-off o pasibo na pamumuhunan ng mga seguridad sa isang portfolio, at ginawa ito na may pag-asang makabalik. Ang inaasahang pagbabalik ay direktang nakakaugnay sa inaasahang panganib ng pamumuhunan. Mayroong karagdagang mga kalkulasyon sa pagbabalik, tulad ng pagbabalik ng timbang sa pera. Ang pamumuhunan sa portfolio ay naiiba mula sa direktang pamumuhunan, na nagsasangkot ng pagkuha ng isang malaking puwersa sa isang target na kumpanya at posibleng kasangkot sa pang-araw-araw na pamamahala.
Ang isang pamumuhunan sa portfolio ay isang istratehikong proseso ng pamumuhunan, habang ang isang pantaktika na diskarte ay nagsasangkot ng aktibong pagbili at pagbebenta ng mga security sa maikling panahon.
Pag-unawa sa Portfolio Investment
Pag-unawa sa Portfolio Investment
Ang mga pamumuhunan sa portfolio ay maaaring sumasaklaw sa isang malawak na hanay ng mga klase ng pag-aari tulad ng mga stock, mga bono ng gobyerno, mga bono sa korporasyon, mga panukalang batas, mga pagtitiwala sa pamumuhunan sa real estate (REIT), mga pondo na ipinagpalit ng salapi (ETF), mga pondo ng isa't isa at mga sertipiko ng deposito. Ang mga pamumuhunan sa portfolio ay maaari ring isama ang mga pagpipilian, derivatives tulad ng mga warrants at futures, at mga pisikal na pamumuhunan tulad ng mga kalakal, real estate, lupa, at timber.
Ang komposisyon ng mga pamumuhunan sa isang portfolio ay nakasalalay sa isang bilang ng mga kadahilanan. Ang ilan sa mga pinakamahalagang isama ang panganib ng pagpapaubaya ng mamumuhunan, abot-taniman ng pamumuhunan at halaga na namuhunan. Para sa isang batang mamumuhunan na may limitadong pondo, ang mga kapwa pondo o pondo na ipinagpalit ng palitan ay maaaring naaangkop na pamumuhunan sa portfolio. Para sa isang mataas na halaga ng net, ang mga pamumuhunan sa portfolio ay maaaring magsama ng mga stock, bond, commodities, at pag-aarkila.
Ang modernong teorya ng portfolio (MPT) ay isang pangkaraniwang pamamaraan para sa pag-optimize ng mga katangian ng pagbabalik ng peligro ng isang pamumuhunan sa portfolio.
Ang mga pamumuhunan sa portfolio para sa pinakamalaking namumuhunan sa institusyon tulad ng mga pondo ng pensiyon at pondo ng soberanya ay may kasamang malaking proporsyon ng mga assets na imprastraktura tulad ng mga tulay at mga kalsada ng tol. Ang mga pamumuhunan sa portfolio para sa mga namumuhunan sa institusyon ay karaniwang kailangang magkaroon ng mahabang buhay upang ang pagtagal ng kanilang mga pag-aari at pananagutan ay magkatugma.
Mga Key Takeaways
- Ang isang pamumuhunan sa portfolio ay isang iba't ibang diskarte sa pamumuhunan na naghahanap ng isang return.A portfolio investment ay pangmatagalan at passive (buy-and-hold) na diskarte.Risk tolerance at time horizon ay pangunahing mga kadahilanan sa pagbuo ng anumang portfolio ng pamumuhunan.
Epekto ng Panganayang Toleransiyon, Edad at Oras ng Panahon
Ang mga pamumuhunan na ginawa sa isang portfolio ay nakasalalay sa mga indibidwal na kalagayan ng mamumuhunan, at pagsusuri ng sitwasyon. Ang mga may mas malaking pagpaparaya sa panganib ay maaaring magpabor sa mga pamumuhunan sa mga stock, real estate, international securities, at mga pagpipilian, habang mas maraming mga namumuhunan na konserbatibo ang maaaring pumili para sa mga bono ng gobyerno at mga stock ng mga kilalang kumpanya.
Ang mga kagustuhan sa panganib na ito ay dapat ding timbangin laban sa mga layunin ng mamumuhunan at abot-tanaw sa oras. Ang isang kabataan na nagse-save para sa pagretiro ay maaaring magkaroon ng 30 taon o higit pa upang makatipid ngunit hindi komportable sa mga panganib ng stock market. Ang taong ito ay maaaring nais na pumabor sa isang mas konserbatibong halo ng pamumuhunan sa portfolio sa kabila ng mahabang panahon. Sa kabaligtaran, ang mga indibidwal na may mataas na panganib na pagpapaubaya ay maaaring nais na maiwasan ang mga malalaking alokasyon sa mga stock ng paglaki ng riskier kung papalapit na ang edad ng pagreretiro. Ang isang pag-unlad sa isang portfolio ng mas maraming mga konserbatibong pamumuhunan ay karaniwang inirerekomenda bilang papalapit na layunin ng pamumuhunan.
Mga Pamumuhunan sa Portfolio para sa Pagretiro
Ang mga namumuhunan na nagse-save para sa pagretiro ay dapat na nakatuon sa isang sari-saring halo ng mga murang pamumuhunan para sa kanilang mga portfolio. Ang mga pondo ng index ay naging tanyag sa mga indibidwal na account sa pagreretiro (IRA) at 401 (k) account, dahil sa kanilang malawak na pagkakalantad sa isang bilang ng mga klase ng asset sa isang minimum na antas ng gastos. Ang mga uri ng pondo na ito ay gumagawa ng mainam na mga pangunahing paghawak sa mga portfolio ng pagretiro. Ang mga nagnanais na gumawa ng mas maraming diskarte sa hands-on ay maaaring mag-tweak ng mga paglalaan ng portfolio sa pamamagitan ng pagdaragdag ng mga karagdagang klase ng pag-aari tulad ng real estate, pribadong equity, at mga indibidwal na stock at bono sa kanilang portfolio mix.
