Ang mga tagapamahala ng portfolio ay nagtatrabaho para sa mga kumpanya ng pamamahala ng yaman, pondo ng pensiyon, pundasyon, mga kumpanya ng seguro, bangko, pondo ng bakod at iba pang mga organisasyon sa industriya ng seguridad. Pinangangasiwaan nila ang pang-araw-araw na pamamahala ng mga portfolio ng pamumuhunan sa ngalan ng mga indibidwal o institusyonal na kliyente. Ang isang portfolio manager ay karaniwang may pananagutan para sa lahat ng mga aspeto ng isang portfolio ng pamumuhunan: lahat ng bagay mula sa paglikha at pamamahala ng isang pangkalahatang diskarte sa pamumuhunan na tumutugma sa mga kliyente na kailangang ipatupad ang diskarte na ito sa pamamagitan ng pagpili ng isang naaangkop na halo ng mga security at mga produktong pamumuhunan at pamamahala ng halo sa isang patuloy na batayan.
Karaniwang pinangangasiwaan ng isang portfolio manager ang isang pangkat ng mga senior analyst na pinansyal na gumagawa ng mga ulat at rekomendasyong pang-analytiko upang ipaalam ang mga desisyon sa pamumuhunan at pagbuo ng diskarte. Nakikipag-usap din ang isang portfolio manager sa mga analyst mula sa mga bangko ng pamumuhunan at iba pang mga nagbebenta na bahagi ng kumpanya upang makilala ang mga produkto na maaaring maging angkop sa isang partikular na portfolio. Ang ilang mga tagapamahala ng portfolio, na madalas na kasama ang mga nagtatrabaho sa mga kumpanya ng pamamahala ng kayamanan, ay maaari ding hiniling upang matugunan at makipag-usap sa mga indibidwal na kliyente upang talakayin ang diskarte sa pamumuhunan, ipaliwanag ang mga desisyon sa pamumuhunan at magbigay ng mga update sa mga pagtatanghal ng portfolio.
pangunahing takeaways
- Ang mga tagapamahala ng portfolio ay nagtatrabaho sa isang koponan ng mga analyst at mga mananaliksik upang gumawa ng mga diskarte sa pamumuhunan at mga desisyon para sa mga portfolio ng mga institusyonal o indibidwal na mga namumuhunan. Ang mga tagapamahala ng portfolio ay karaniwang nagsisimula sa kanilang mga karera bilang mga analista sa pananalapi., ekonomiks o isa pang numero na nakatuon sa larangan.Working sa pamamahala ng portfolio ay nangangailangan ng paglilisensya sa pamamagitan ng FINRA, pagpaparehistro sa SEC, at madalas na mga propesyonal na sertipikasyon tulad ng Chartered Financial Analyst.
Ang Path ng Career ng Portfolio
Karaniwan para sa isang manager ng portfolio na simulan ang kanyang karera bilang isang analista sa pananalapi na nagtatrabaho sa mga stock, bono o iba pang mga seguridad para sa isang firm sa industriya ng seguridad. Ang mga posisyon ng Junior analyst ay karaniwang bukas sa mga nagtapos sa degree na bachelor. Matapos ang maraming taon ng karanasan, maraming mga junior analyst ang bumalik sa paaralan upang makakuha ng master sa pamamahala ng negosyo (MBA) degree o iba pang mga nauugnay na degree ng master bago lumipat sa mga tungkulin ng senior analyst. Ang isang naaangkop na degree ng master ay maaaring agad na kwalipikado ng isang bagong aplikante para sa isang posisyon ng senior analyst.
Ang isang senior analyst na pinansyal na nagtatrabaho sa mga pamumuhunan ay karaniwang gumagawa ng mga ulat at rekomendasyon sa partikular na mga seguridad sa ilalim ng direksyon ng isang manager ng portfolio. Ang mga senior analyst ay madalas na dalubhasa sa mga partikular na kategorya ng mga seguridad, na ginugol ang karamihan sa kanilang oras sa pagsasagawa ng bagong pananaliksik at pagsusuri, pag-update ng pananaliksik ayon sa mga bagong pag-unlad, pakikipag-usap sa mga contact sa industriya at paglalahad ng mga rekomendasyon sa pamamahala at kliyente. Ang mga senior analyst ay nangangasiwa at nagdidirekta sa gawain ng isa o higit pang mga junior analyst.
Sa mahusay na pagganap ng trabaho at nagpakita ng kadalubhasaan, ang isang senior analyst ng pinansiyal ay maaaring maging isang manager ng portfolio. Kung ang portfolio ay gumaganap nang maayos, ang manager ay maaaring magtapos sa mas malalaking portfolio na may mas maraming pera sa ilalim ng pamamahala. Ang isang posisyon sa pamamahala ng portfolio ng senior ay karaniwang pagtatapos ng landas ng karera, kahit na ang ilang mga tao ay lumipat sa mga posisyon ng pamumuno sa kanilang mga kumpanya o nagsusulong sa kanilang sarili upang magsimula ng mga bagong kumpanya.
Mga Kwalipikasyong Pang-edukasyon ng Portfolio
Ang degree ng isang bachelor sa isang nauugnay na larangan ay isang pangunahing kwalipikasyon para sa trabaho bilang isang manager ng portfolio. Gayunpaman, maraming mga tagapag-empleyo ang nangangailangan ng mga degree ng master, at karamihan sa mga tagapamahala ng portfolio ay humahawak sa kanila, kahit na hindi sila ganap na kinakailangan. Ayon sa data sa survey ng nakolekta ng US Bureau of Labor Statistics (BLS), 65% ng mga tagapamahala ng portfolio sa Estados Unidos na gaganapin ng hindi bababa sa isang degree ng master. Sa mga tagapamahala ng pinansyal, ang panggitna taunang sahod para sa mga may master ay $ 110, 000 - $ 32, 000 higit pa kaysa sa maihahambing na sahod para sa mga may degree na bachelor.
Ang iba't ibang mga undergraduate na paksa ay pangkalahatang itinuturing na mahusay na paghahanda para sa mga posisyon sa antas ng pagpasok sa propesyonal na ito, kabilang ang mga dami ng mga disiplina sa negosyo tulad ng accounting, pananalapi, at ekonomiya. Ang iba pang may-katuturang disiplina ay kinabibilangan ng mga istatistika, matematika, engineering, at pisika, na ang lahat ay nakatuon nang labis sa pagbuo ng mga kasanayan sa dami at analytical.
Sa antas ng master, ang isang MBA sa pananalapi o isa pang nauugnay na larangan tulad ng pangangasiwa ng negosyo o ekonomiya ay ang pamantayan sa mga tagapamahala ng portfolio. Ang isang master ng science degree sa lugar ng pananalapi ay isang karapat-dapat din na pagpipilian.
$ 94, 990
Ang average na taunang suweldo ng manager ng portfolio noong 2019, ayon sa suweldo.com
Iba pang mga Kwalipikasyon ng Manager ng Portfolio
Karamihan sa mga tagapag-empleyo ay nangangailangan ng mga tagapamahala ng portfolio na humawak ng mga sertipikasyon ng analyst sa pananalapi. Ang pinakatanyag na sertipikasyon sa larangan at ang pinaka in-demand ng mga employer ay ang pagtatalaga ng Chartered Financial Analyst (CFA) na iginawad ng CFA Institute. Ang pagtatalaga na ito ay bukas sa sinumang tagasuri sa pananalapi na may degree ng bachelor at apat na taon na katanggap-tanggap na karanasan sa trabaho. Ito ay iginawad sa mga kwalipikadong kandidato na pumasa sa isang serye ng tatlong pagsusulit. Maraming mga tagapag-empleyo din ang nagngangalang Certified Financial Planner (CFP) na pagtatalaga, na iginawad ng CFP Board, bilang isang opsyonal na kwalipikasyon.
Nakasalalay sa uri ng mga ari-arian na kanilang pinagtatrabahuhan, ang mga tagapamahala ng portfolio ay dapat ding humawak ng mga naaangkop na lisensya mula sa Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), ang pangasiwaan ng katawan para sa mga security firm at brokers na nagpapatakbo sa US; ang pagkuha ng kwalipikadong mga pagsusulit sa pangkalahatan ay nangangailangan ng pag-sponsor mula sa isang employer. Kung ang trabaho ay nagsasangkot sa pamamahala ng pag-aari na higit sa $ 25 milyon, ang mga tagapamahala ay kinakailangan na magparehistro sa Securities and Exchange Commission (SEC).
