Hindi ka magiging bilyonaryo sa pamamagitan ng pag-play ng stock market. Hindi mahalaga kung talagang mahusay ka at talagang suwerte. Hindi mahalaga kung magsimula ka sa isang medyo malaking kapalaran. Ang stock market ay mabuti para sa maraming mga bagay, at ang pamumuhunan ay may papel na maglaro sa hinaharap sa hinaharap sa pananalapi, ngunit hindi ito isang sasakyan para sa paggawa ng mga bilyunaryo.
Hindi iyon dapat sabihin na imposible na gawin ito sa katayuan ng bilyunaryo. Kinilala ng Forbes ang 1, 826 bilyon sa ika-29 na taunang Listahan ng Milyonaryo, kabilang ang isang record na 290 na mga first time. Ang sobrang yaman sa mundo ay nagmula sa napakalaking hanay ng mga background, at maraming nagsimula sa kaunti o walang pera na pinag-uusapan. Ang pangunahing pananaw, gayunpaman, ay wala sa kanila ang gumawa doon mula sa isang account ng broker.
1, 826
Ang bilang ng mga bilyun-bilyon sa ika-29 na taunang Listahan ng Bilyonaryo ng Forbes, na may kasamang talaan ng bilang ng mga first-timer - 290.
Si Warren Buffett, chairman ng Berkshire Hathaway at gumawa ng sariling bilyunaryo, ay isa sa mga pinakamayaman na tao sa planeta. Siya marahil ang kilalang mamumuhunan sa lahat ng oras. Ang Oracle ng Omaha ay bumili ng kanyang unang stock, anim na pagbabahagi ng Serbisyo ng Lungsod, nang siya ay 11 taong gulang lamang. Natigil niya ang mga merkado sa buong buhay niya, sinanay sa ilalim ng mahusay na Benjamin Graham, nakipagtulungan kay Charlie Munger, at pumasok sa 2015 na may net na nagkakahalaga ng higit sa $ 62 bilyon. Ito ay isang kamangha-manghang kwento, ngunit ang isa ay madaling mag-misinterpret, halos imposibleng tularan, at nangangailangan ng higit pa sa pamamahala ng portfolio.
Paano Ang Super-Yaman Talagang Gumawa ng Kanilang Pera
Karamihan sa mga tao ay nagkakamali sa kwento ng Buffett. Sa ibabaw, ang kalaban ng kwento ay mukhang isang masigasig, matalino na mamumuhunan na nag-aral ng mga pundasyon sa negosyo, gumawa ng mga magagandang pamilihan ng stock at sumakay sa isang alon ng itaas-average na merkado ay bumalik sa napakalaking mga windfall.
Hindi lamang si Buffett ang halimbawa. Sina Carl Icahn at George Soros bawat isa ay nagtayo ng mga portfolio ng bilyun-bilyong stock mula pa noong 1960, na gumuhit ng mga legion ng mga imitator sa proseso. Ang bawat isa ay nag-apila sa ibang subset ng mga namumuhunan: Icahn sa mga contrarians, Buffett sa mga fundamentalist, at Soros sa mga psychology na batay sa reflexivity ng mga namumuhunan na batay sa psychology.
Hindi mo maaaring sundin ang kanilang mga yabag sa pamumuhunan sa katayuan ng bilyunaryo dahil ang Buffett, Icahn, at Soros ay hindi lamang mamumuhunan. Sila rin ay matalino negosyante at negosyante na may masigasig na kakayahan upang matugunan ang mga shareholder at hinihiling ng mga mamimili sa tamang oras.
Isaalang-alang si Buffett, na ang henyo ay inilalagay sa personal na pagsusuri sa mga operasyon ng negosyo at pagtuklas ng mga hindi nababawasang mga pagkakataon. Nang siya ay 31 taong gulang, aktibong pinatakbo ni Buffett ang pitong magkakaibang pakikipagtulungan. Personal niyang nakilala ang Walt Disney noong 1965 bago mamuhunan ng $ 4 milyon sa kumpanya ng Disney. Pagsapit ng 1970, nang mag-40 na si Buffett, binilyon ng milyonaryo ang kanyang (ngayon pinagsama-samang) na pakikipagtulungan at pinalabas ang mga ari-arian nito. Siya ay naging chairman at punong executive officer (CEO) ng Berkshire Hathaway, na aktibong lumilipad sa buong bansa upang maisagawa ang mga pagpapahalaga at makipagtagpo sa mga kapwa negosyante.
Hindi lamang pinag-aralan ni Buffett ang mga pahayag sa pananalapi at nagsumite ng mga order sa kalakalan. Lumikha siya ng isang tatak, pinapayuhan ang mga up-and-Darating na kumpanya sa kanilang operasyon, at nag-set up ng isang buong network ng pambansang negosyo.
Ang Berkshire Hathaway ay kumita ng pera sa mga paraan na walang makakaya ng indibidwal na mamumuhunan. Ito ay bahagyang dahil sa hindi kapani-paniwala na daloy ng pera ng kumpanya, na nagpapahintulot sa mga hiwa ni Buffett na hindi makukuha sa pangkalahatang publiko (tinawag na "mga sweeteners" sa kalakalan). Ito rin ay dahil may oras at pag-clout si Buffett sa buong mundo upang mag-imbestiga muna sa mga kumpanya.
Tingnan ang listahan ng Forbes ng 400 na pinakamayaman na mga tao, at makikita mo na wala sa kanila ang gumawa ng kanilang kapalaran sa pamamagitan ng paggawa ng mga nag-iisa ng stock. Wala sa kanila ang mga empleyado ng kanilang buong karera. Ang lahat ng mga ito ay alinman sa mga negosyante o ang financier ng mga negosyante. Karamihan sa sariling mga negosyo o kasosyo sa multi-bilyong dolyar na mga pakikipagsapalaran.
Tingnan ang matematika
Ang S&P 500 ay bumalik sa isang average annualized rate na 9.6% sa pagitan ng 1928 at 2014. Kahit na sa isang mapagbigay na paga hanggang sa 10%, kukuha ng mamumuhunan ng higit sa 24 na taon ng pagsasama-sama ng paglago upang maging isang bilyunaryo — kung nagsimula sila ng $ 100 milyon sa mga pagkakapantay-pantay.
Karamihan sa mga tao (kahit ilang bilyonaryo) ay walang $ 100 milyon upang mamuhunan sa mga stock. Marahil ay kailangan mo ng higit pa sa 10% average na taunang paglago upang tumalon sa bilyun-bilyong klase.
Ipagpalagay na mahusay kang gumana at makatipid ng $ 1 milyong halaga ng mga namumuhunan na mga ari-arian sa edad na 30, na kung saan ay walang maliit na pag-asa. Pagkatapos ay ilapat mo ang lahat ng $ 1 milyon sa mga merkado at sa paanuman napagtanto ang parehong hindi kapani-paniwalang 17.7% taunang pagbabalik bilang kumpanya ni Warren Buffett, Berkshire Hathaway. Sa huli, ang iyong portfolio ay lalago ng humigit-kumulang $ 300 milyon sa edad na 65. Marami itong pera, ngunit mayroon pa ring $ 700 milyon na kalagayan ng bilyunaryong katayuan.
Kung ikaw ay 35 taong gulang na may $ 6, 000 lamang upang mamuhunan, kakailanganin mong average ng tungkol sa 40% na babalik hanggang sa ikaw ay 70 bilyonaryo. Kahit na bumuo ka ng isang kahanga-hangang portfolio, hindi iyon nangyayari.
Ang mga numero ay hindi magdagdag. Kumuha ng isang makatotohanang, praktikal na pagtingin sa iyong mga inaasahan sa pamilihan ng stock. Kung hindi man, napakadaling maging disenchanted sa pagganap at alinman ihinto din sa lalong madaling panahon o makakuha ng masyadong agresibo.
Isang Praktikal na pagtingin sa Pamumuhunan at Kayamanan-Building
Noong 2014, pinakawalan ng akda at data sa pananalapi na si Philip Fanara ang isang libro na may pamagat na "The Stock Market Outsider: Pagiging isang bilyunaryo." Ang libro ni Fanara, na nagbibigay ng "kaalaman na wala ang average na mamumuhunan, " ay ang pinakabagong publication sa isang mahabang linya ng mga "get-rich-with-this-trick" tomes, at, tulad ng mga nauna rito, hindi lang katotohanan. Dalawang daang pahina ng psychology ng mamumuhunan o pagkilala sa pattern ng teknikal ay hindi biglang magbabago sa iyong account ng broker sa isang kayamanan ng kayamanan.
Si Martin Fridson, may-akda ng "Paano Maging isang Bilyunaryo: Napatunayan na Mga Estratehiya Mula sa Mga Titans ng Kayamanan" ay tumama sa kuko. Sinabi niya, "Kung talunin mo ang mga index ng stock ng 1% na palagi sa loob ng higit sa 20 taon, ikaw ay isang napakalaking superstar." Ipinakita na ng mga numero na imposible na maging isang bilyun-bilyante sa pagganap na antas ng "napakalaking superstar" na ito, kahit na walang napakalaking pagsisimula ng ulo.
Ang Wall Street ay nagdaragdag ng kayamanan, at habang ang ilang mga tunay na nagwagi ay maaaring makahanap ng ilang milyon sa palitan, higit sa lahat ang mga ito ay isang tool upang matalo ang inflation. Ang mga tunay na kapalaran - hindi bababa sa antas ng bilyun-bilyon ay itinayo ng mga negosyante na nakakahanap ng mga paraan upang maglagay ng mga produkto o serbisyo sa harap ng daan-daang libo, kung hindi milyon-milyon, ng mga mamimili.
