Ang natukoy na pagtatalaga ng Pinansyal na Plano ay malawak na itinuturing na tiyak na marka ng kakayahan sa mga namumuhunan at mga propesyonal sa pananalapi. Ang mga indibidwal na humahabol sa pagtatalaga ng CFP ay nakatayo upang makakuha ng propesyonal na kasanayan mula sa kurikulum, habang ang prestihiyo na may hawak na pagtatalaga ay maaaring dagdagan ang personal na negosyo ng isang indibidwal, pati na rin. (Totoo ito lalo na sa mga nagnanais na magbigay ng payo sa pananalapi sa isang oras na rate.)
Sa pinaka pangunahing antas nito, ang pagtatalaga ng CFP ay tumutulong sa mga propesyonal sa pinansiyal na mas maunawaan ang pangkalahatang sitwasyon sa pananalapi ng kanilang mga kliyente. Nais mo ring maging isang stockbroker, isang ahente ng seguro, isang propesyonal sa buwis, o isang opisyal ng pautang sa mortgage, maaari mong dagdagan ang iyong karera sa pamamagitan ng pagkamit ng pagtatalaga ng CFP. Ngunit ang mga nagbabalak na ituloy ang isang pagtatalaga ng CFP ay dapat malaman kung ano ang kanilang pinapasok.
Ano ang Inaasahan Mula sa CFP Exam
Ang pagsusuri sa CFP ay nagsasama ng mga katanungan sa limang larangan ng pananalapi: pamumuhunan, buwis, pagreretiro, pagpaplano ng ari-arian, at seguro, ang huli na kasama ang mga seksyon sa pagpaplano ng edukasyon, etika, at proseso ng pagpaplano sa pananalapi.
Ang pagsubok ay humigit-kumulang pitong oras ang haba, nasira sa dalawang tatlong-oras na sesyon na may 40 minutong pahinga sa pagitan. Sa oras na iyon, dapat sagutin ng mga indibidwal ang 170 maraming mga pagpipilian na pagpipilian, kabilang ang maraming maikli at malawak na pag-aaral sa kaso. Pinapayagan ng mga pag-aaral ng kaso ang isang mag-aaral na maipakita ang kanilang kaalaman sa materyal ng kurso at ilapat ito sa mga sitwasyon sa totoong mundo.
Ang pagsusuri sa CFP ay pinangangasiwaan ng tatlong beses bawat taon sa Marso, Hulyo, at Nobyembre. Bagaman pinahihintulutan ang mga mag-aaral, at hinihikayat, na kumuha ng pagsusulit sa CFP nang maraming beses, ang mga posibilidad ng isang mag-aaral na pumasa sa pagsubok ay pinakamataas para sa kanilang unang pagsusulit at mabawasan sa bawat kasunod na pagsusulit na kanilang kinukuha. Noong 2017, iniulat ng CFP Board na ang pangkalahatang pass rate ay 64%, habang ang pass rate para sa first-time exam takers ay 69%.
Gayunpaman, dapat itong tandaan, na ang mga rate ng pass ay hindi isang eksaktong pagmuni-muni ng iyong pagkakataon na maipasa ang pagsusulit. Ang mga numero na iniulat ng CFP Board ay naiimpluwensyahan ng mga mag-aaral na hindi pumasa sa pagsusulit sa kanilang unang pagkakataon at pagtatangka na muling gawin nang walang karagdagang paghahanda. Ang mga mag-aaral na hindi pumasa sa pagsusulit sa kanilang unang pagkakataon sa paligid ay hindi dapat masiraan ng loob upang ilagay sa karagdagang legwork at subukang muli.
Paano Mag-aaral
Bagaman ang pagsusuri sa CFP ay pitong oras lamang ang haba, kinakailangan ng average na 1, 000 oras ng pag-aaral upang makarating doon. Ang mga mag-aaral na nakapasa sa iba pang mga pagsusulit na pinangangasiwaan ng seguro o FINRA ay maaaring pakiramdam na ang kanilang paghahanda para sa mga pagsusulit na ito ay makakatulong sa kanilang pag-ahit ng ilan sa mga 1, 000 na oras, ngunit, tragically, hindi ito palaging nangyayari. Habang mayroong ilang overlap sa materyal sa parehong uri ng mga pagsubok, hinihiling ng CFP exam na ilapat ng mga mag-aaral ang kanilang kaalaman sa materyal na iyon nang iba.
Narito ang ilang mga tip upang matulungan kang mapakinabangan ang pagiging epektibo ng iyong pag-aaral.
- Huwag tumuon sa pag-memorize ng mga konsepto. Ang mga pagsusulit sa pagsusulit sa pagsusulit sa pagsusulit sa maikli at pangmatagalang pagpapabalik sa katotohanan, ngunit ang pagsusulit ng CFP ay nangangailangan ng higit pang mga mag-aaral. Upang maipasa ang pagsusulit sa CFP, ang mga kandidato ay dapat hindi lamang malaman ang kurikulum, ngunit dapat din silang mai-synthesize at ilapat ito sa mga senaryo sa pagpaplano ng pinansiyal na mundo. Sa katunayan, ang paraan na maaari mong isipin na mag-aral para sa mga pagsusulit sa paglilisensya ay maaaring talagang maging counterproductive pagdating sa pagsusulit ng CFP. Habang mayroong isang mahusay na pagsasaulo na kinakailangan para sa parehong mga sertipikasyon, ang mga indibidwal na hindi nagsasagawa ng paggunita at aplikasyon ay hindi handa para sa pagsusulit ng CFP. Alamin ang pangangatwiran ng CFP board. Maraming mga first-time test takers ang magulat sa paraan ng mga sagot ng mga marka sa pagsusulit sa CFP Board. Ang lupon ng CFP ay may isang tiyak na katwiran na ginagamit nito kapag lumilikha ng tamang mga sagot sa mga katanungan sa pagsubok. Upang magkaroon ng pinakamahusay na posibilidad na maipasa ang pagsusulit, dapat maunawaan at ilapat ng mga mag-aaral ang katwiran na ito hangga't maaari. Layunin upang makamit ang pinakamahusay na grade posible. Marahil ay napupunta nang walang sinasabi, ngunit ang mga kandidato na kumukuha ng CFP exam ay dapat magtrabaho patungo sa pinakamataas na marka na posible. Ang mga pagsusulit sa paglilisensya ay nakapuntos at bibigyan ng porsyento na grado, kung saan kailangang makamit ang mga mag-aaral ng isang minimum na porsyento upang maipasa. Ngunit sa CFP, ang mga kandidato ay hindi tumatanggap ng mga marka. Sa halip, nakatanggap sila ng isang paunawa sa pamamagitan ng koreo na ipaalam sa kanila kung pumasa o nabigo ang pagsusulit. Mag-enrol sa isang kurso sa pagsusuri. Maaari mo ring isaalang-alang ang pag-enrol sa isa sa maraming mga kurso sa pagsusuri na inaalok bilang paghahanda para sa pagsusulit sa CFP. Ang mga nagtuturo na nagtuturo ng mga kurso sa pagsusuri ay madalas na nagbibigay sa mga mag-aaral ng mga tip sa loob ng pangangatuwiran sa pamamagitan ng mga pag-aaral sa kaso at maaaring ipahiwatig kung gaano karaming timbang ang ibibigay sa bawat seksyon sa pagsusulit. Ibinigay ang lapad ng materyal sa kurikulum ng CFP, ang ilang mga paksa ay hindi susuriin o bibigyan ng kaunting mga katanungan. Sa pamamagitan ng pag-unawa kung paano malamang ang isang paksa ay itampok sa pagsusulit, ang mga indibidwal ay maaaring mas mabisang istraktura ang kanilang pag-aaral.
Paano Magtagumpay sa Araw ng Pagsubok
Pagdating sa maraming pagpipilian na pagsubok, ang mga salita ng payo ay isang dosenang isang dosenang, ngunit ang mga estratehiyang ito ay hindi mabibili ng halaga. Narito ang aming nangungunang mga rekomendasyon para sa mga mag-aaral na umaasang madagdagan ang kanilang pagkakataon na maipasa ang pagsusuri sa CFP.
- Sagutin ang bawat tanong. Tiyaking sinasagot mo ang bawat tanong, kahit na kailangan mong hulaan. Mayroon kang isang 25% na pagkakataon na mahulaan ang isang sagot nang tama, ngunit isang 0% na pagkakataon na makuha ang sagot na iyon kung nilaktawan mo ang tanong. Ang mga kandidato sa pagsusuri sa CFP ay hindi parusahan para sa paghula, kaya dapat kang tumugon sa bawat tanong. Kung ligtas mong maalis ang isa o kahit dalawa sa mga posibleng sagot, ang iyong pagkakataon na pumili ng isang tamang sagot ay tumaas nang malaki. Dumikit sa iyong gat. Ang iyong unang tugon sa isang pagpipilian ng maraming pagpipilian ay karaniwang tumpak. Pag-aralan ang mga buwis. Pagdating sa kurikulum ng CFP, ang mga mag-aaral ay may posibilidad na sumang-ayon na ang seksyon ng buwis ay ang pinakamahirap na matutunan at mag-aplay. Maaaring sulit na gumastos ng labis na oras sa pag-aaral sa iyong mga buwis bago simulan ang kurikulum ng CFP. Ang isang kapaki-pakinabang na paraan upang gawin ito ay ang pag-aaral at kumuha ng pagsusulit sa IRS Enrolled Agent, dahil ang karamihan sa mga materyal mula sa pagsubok na iyon ay naroroon din sa pagsusulit ng CFP.
Upang Cram o Hindi sa Cram
Ang ilang mga mag-aaral ay tumatagal ng hanggang limang taon upang makumpleto ang kurikulum ng kurso na kinakailangan upang kumuha ng CFP Board Exam. Ang iba ay tumatagal ng limang buwan. Habang ang halaga ng oras na kinakailangan upang mag-aral para sa CFP Board Exam ay magkakaiba para sa bawat mag-aaral, ang lahat ng mga kandidato ay nahaharap sa parehong hanay ng mga katanungan pagdating ng araw ng pagsubok. Ang mga manual manual ng pagsusulit ay madalas na nag-iingat sa mga mag-aaral laban sa pag-cramming para sa mga pagsubok, ngunit maraming mga kandidato ang pumasa sa CFP exam bawat taon sa pamamagitan lamang ng paggawa nito. Bago magpasya na mag-aral ng huling sandali, isaalang-alang kung magkano ang iyong naihanda at kung gaano kahusay ang iyong gumanap pagdating sa panandaliang pag-alaala.
Praktikal na Payo
Tulad ng anumang pagsubok, ang mga mag-aaral ay dapat na makakuha ng isang magandang gabi sa pagtulog, kumain ng agahan, magsuot ng komportable na damit, at maging handa para sa masidhing maliwanag na ilaw at hindi komportable na upuan na may anumang pagsubok sa kapaligiran. Habang ang lapad ng materyal na sakop sa kurikulum ng CFP ay maaaring nakakatakot sa una, halos ang anumang mag-aaral na gumugol ng oras sa pag-aaral ay may kakayahang makapasa — kung hindi ang kanilang unang pagsubok, kung gayon sa susunod na oras.
