Ang Swell Investing, isang serbisyong awtomatikong pamumuhunan na nakabase sa California na sinusuportahan ng Pacific Life Insurance, ay nagpadala ng isang email sa mga customer nito na nagpapaalam sa kanila na "hindi nila nakamit ang sukat na kinakailangan upang mapanatili ang mga operasyon sa kasalukuyang merkado." Simula Miyerkules, Hulyo 24, 2019, Hindi na tatanggap ng Swell ang mga bagong kliyente o deposito, at ang anumang mga account na may $ 0 o negatibong balanse ay sarado.
Ang Swell ay itinatag gamit ang isang marangal na misyon: upang matulungan ang mga kliyente nitong mamuhunan sa mga kumpanya na nagtatrabaho patungo sa hindi bababa sa isa sa mga layunin ng United Nations para sa pagpapanatili. Nagkaroon sila ng mga curated na listahan ng mga kumpanya na ipinagpalit sa publiko na nakaayos sa mga tema, kasama ang Green Tech, Renewable Energy, Malinis na Tubig, at Pag-aalis ng Sakit.
Ang minimum na magbukas ng isang account ay $ 50, at ang kanilang bayad sa pamamahala ay 0.70% bawat taon para sa mga asset sa ilalim ng pamamahala. Iyon ay isang mas mataas na bayad kaysa sa karamihan sa mga robo-advisors o awtomatikong namamahala ng mga platform ng pamumuhunan, ngunit ang firm ay naglalagay ng maraming trabaho sa pagpili ng mga stock para sa kanilang mga kliyente. Ang mga kumpanya ay na-screen upang matiyak na ang kanilang mga negosyo ay lumikha ng isang positibong epekto, at kung aling mga isyu sa kapaligiran o panlipunan ang tinutugunan ng mga kumpanya. "Ang aming mga portfolio ay binubuo ng mga kumpanya na pinaniniwalaan namin na ang cream ng crop, " sabi ni Swell tungkol sa kung paano pinili ang mga stock.
Nang walang pasubali, nalulungkot akong makita ang mga ito na isinara, at buong pag-asa na ang kanilang pamamaraan sa pag-vetting ay maisama sa negosyo ng ibang awtomatikong namumuhunan. Sa panahon ng proseso ng pagsasama ng aming mga pagsusuri sa mga robo-advisors, binuksan ko ang isang maliit na account at nalulugod sa mga pagbabalik at kung paano sila ipinakita.
Inatasan ang mga kliyente na bawiin ang kanilang mga pondo sa Agosto 30, 2019, at ligtas ang kanilang mga pamumuhunan dahil ang lahat ng cash at mga security ay gaganapin sa isang account ng broker sa pangalan ng bawat kliyente sa Folio Investments, Inc. Ang isa pang pagpipilian ay ang paglipat ng mga security na gaganapin sa ang Swell account sa ibang broker. Ang prosesong ito ay dapat na masimulan ng Agosto 15, 2019. Ang anumang account na mayroon pa ring balanse sa pagsasara ng negosyo sa Biyernes, Agosto 30, 2019, ay likido at isara, at ang cash ay ibabalik sa may-ari ng account.
Kung naghahanap ka ng mga portfolio na naka-oriented sa epekto na binuo ng mga indibidwal na stock, suriin ang M1 Investing at Motif Investing. Ang mga firms na ito ay walang pamamaraan ng vetting sa lugar na ginamit ni Swell, ngunit pinapayagan nila ang pinong pag-tune ng isang portfolio na binuo ayon sa iyong mga pagtutukoy at isang malawak na hanay ng iba pang mga posibleng pamumuhunan.
Maglagay ng RIP.
