Anuman ang iyong layunin sa pamumuhunan, ang mga bono ay madalas na gumaganap ng isang mahalagang papel. Ang ilang mga pondo, tulad ng Vanguard Total Bond Market ETF, ay idinisenyo upang magbigay ng access sa isang iba't ibang uri ng mga sasakyan na bumubuo ng kita habang binabawasan ang mga gastos. Maraming mga pondo ng bono ang angkop bilang mga pangunahing paghawak para sa mga namumuhunan. Dito, tinitingnan natin ang lima sa mga nangungunang pondo ng bono para sa mga pangmatagalang mamumuhunan.
1. Kabuuan ng Kabuuan ng Katapatan (FTBFX)
Ang Fidelity Total Bond Fund ay naglalayong magbigay ng mga namumuhunan ng mataas na antas ng kasalukuyang kita. Ginagamit ng pondo ang Bloomberg Barclays US Universal Bond Index sa paggabay ng mga pagpapasya sa paglalaan nito at bilang isang benchmark index. Ang pondo ay namuhunan sa paligid ng 80% ng mga ari-arian nito sa isang malawak na hanay ng mga security sec. Pagkatapos ay namuhunan ang tungkol sa 20% ng mga ari-arian nito sa mga securities ng utang na may mas mababang mga rating ng kredito. Ang mga mas mababang kalidad na mga seguridad sa utang ay may mas mataas na mga panganib kaysa sa mga bono na grade-investment, ngunit nag-aalok din sila ng mas mataas na ani. Ang pondo ay nakikibahagi din sa pangangalakal ng derivatives, na nagbibigay-daan sa tumaas na pagkilos ngunit naglalaman din ng mga tiyak na uri ng panganib. Kasama sa derivatives ang mga swap sa kalakalan, mga pagpipilian, at mga kontrata sa futures.
Ang Fidelity Total Bond Fund ay mayroong $ 26.1 bilyon sa mga assets sa ilalim ng pamamahala (AUM) na may 30-araw na Securities and Exchange Commission (SEC) na ani ng 2.49% hanggang Nobyembre 2019. Ang mga security securities sa pondo ay may average na tagal ng 5.23 taon. Sa kasaysayan, ang pondo ay nagpakita ng mababang pagkasumpungin. Mayroon itong higit sa 82% ng mga ari-arian nito sa mga bono na may marka na pamumuhunan, na may higit sa 32% na inilalaan sa mga bono ng gobyerno ng US. Nagkaroon ito ng isang makatwirang ratio ng gastos sa 0.45%, at walang minimum na kinakailangan sa pamumuhunan.
2. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
Ang Vanguard Total Bond Market ETF ay nagbibigay ng malawak na pagkakalantad sa mga bono na grade-investment ng US. Hanggang sa Nobyembre 2019, ang pondo ay namuhunan sa paligid ng 63% ng mga ari-arian nito sa mga bono ng gobyerno ng Estados Unidos sa lahat ng mga pagkahinog. Ang natitirang 37% ay gaganapin sa iba pang mga bono na grade-investment. Nagkaroon ito ng isang napakababang ratio ng gastos na 0.035%, na higit sa 90% sa ibaba ng average na ratio ng gastos ng mga pondo na may mga katulad na paghawak. Ang mga pondo ng Vanguard ay kilala para sa pagkakaroon ng ilan sa mga pinakamababang ratios ng gastos sa industriya.
Ang Vanguard Total Bond Market Fund ay mayroong $ 245.5 bilyon sa kabuuang net assets ($ 46.7 bilyon sa ETF) na may isang ani ng SEC na 2.26%. Nagkaroon ito ng 9, 010 na hawak na may average na epektibong kapanahunan ng 8.2 taon at isang average na tagal ng 6.2 taon. Dahil ito ay isang ETF, walang minimum na kinakailangan sa paunang puhunan.
3. Dodge & Cox Income Fund (DODIX)
Ang Dodge & Cox Income Fund ay naglalayong magbigay ng isang mataas at matatag na rate ng kasalukuyang kita habang nagbibigay ng pangmatagalang pangangalaga ng kapital. Sa paligid ng 80% ng mga pag-aari ay nasa mga security-grade security, na may hanggang sa 20% na inilagay sa mga obligasyong pang-utang sa ilalim ng marka ng pamumuhunan. Ang DODIX ay isang medyo ligtas na paghawak ng core, kahit na hindi nito dala ang parehong pagkilala sa tatak ng Vanguard o BlackRock.
Ang Dodge & Cox Income Fund ay nagkaroon ng SEC na ani ng 2.67% na may ratio ng gastos na 0.42%. Nagkaroon ito ng net assets na $ 62.3 bilyon sa portfolio nito noong Setyembre 2019. Ang pondo ay nangangailangan ng $ 2, 500 paunang pamumuhunan.
4. Metropolitan West Total Return Bond Fund (MWTRX)
Ang Metropolitan West Total Return Bond Fund ay idinisenyo upang maging isang pangunahing pondo ng bono. Ang layunin nito ay upang mapalampas ang Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index habang pinapanatili ang isang katulad na profile ng peligro sa index na iyon. Ang Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index ay sumusubaybay sa mga bono na grade-investment.
Ang Metropolitan West Total Return Bond Fund ay namumuhunan sa isang malawak na hanay ng mga naayos na kita na seguridad, kabilang ang mga derivatives na maaaring magamit upang makontrol ang peligro ng peligro. Ang pondo ay mayroong higit sa $ 79.9 bilyon sa AUM na may isang ani ng SEC na 2.04% hanggang Nobyembre 2019. Mayroon itong isang ratio ng gastos sa 0.67% para sa pagbabahagi ng namumuhunan. Ang mga paghawak sa portfolio ay may isang average na tagal ng 5.75 taon at isang average na kapanahunan ng 7.69 taon. Ang pondo ay nangangailangan ng isang halip mabigat na $ 5, 000 paunang pamumuhunan.
5. Loomis Sayles Core Plus Bond Fund (NEFRX)
Ang Loomis Sayles Core Plus Bond Fund ay naglalayong magbigay ng mas mataas na kabuuang pagbabalik sa pamamagitan ng pamumuhunan sa kalidad ng mga bono ng gobyerno at US. Ang pondo ay may mas mataas na peligro kaysa sa maraming iba pang mga pondo ng bono dahil may hawak itong mga secure na kita na seguridad na may mataas na ani at mula sa mga umuusbong na merkado. Nagkaroon ito ng net assets na $ 7.43 bilyon, na may isang ani ng SEC na 1.87% hanggang sa Nobyembre 2019.
Ang Loomis Sayles Core Plus Bond Fund ay nagkaroon ng medyo mataas na ratio ng gastos na 0.73%. Dapat itong gumana nang mas mahusay upang bigyang katwiran ang mas mataas na gastos kaysa sa iba pang mga pondo. Ang mga hawak sa pondo ay may isang mabisang tagal ng 6.17 taon, na may average na kapanahunan ng 8.52 taon. Ang pondo ay nangangailangan ng isang minimum na pamumuhunan ng $ 2, 500.
