DEFINISYON ng Mga Pamamaraan sa Transfer
Ang mga pamamaraan ng paglipat ay ang paraan kung saan ang pagmamay-ari ng isang stock (o iba pang seguridad) ay lumipat mula sa isang partido patungo sa isa pa. Ang prosesong ito ay naisakatuparan ng isang ahente ng paglilipat, na sumusunod sa isang detalyado, dokumentado na serye ng mga hakbang na pinamamahalaan ng mga security at komisyon ng palitan (SEC) upang matiyak na nakumpleto ang isang transaksyon. Ginagamit ang mga pamamaraan ng paglilipat tuwing nakikipag-transaksyon ang isang bumibili at nagbebenta sa pagitan ng isa't isa (ang asset ay inilipat mula sa tagapag-alaga ng nagbebenta sa mamimili), o kapag binago ng may-ari ng isang asset ang mga kumpanya ng broker o naglilipat ng mga asset sa pagitan ng isa o higit pang mga account sa broker na siya kontrol.
Maraming mga kaganapan ang nagaganap nang sabay-sabay sa pamamaraan ng paglilipat ng account. Kahit na sa modernong teknolohiya ngayon, ang isang matagumpay na paglipat ng account mula sa account ng isang customer hanggang sa isa pa ay maaaring tumagal ng hanggang sa isang linggo kahit na mas mahusay na magplano nang maaga para sa anumang mga potensyal na pagkaantala. Sa mga stock ng US ay kinokontrol upang malinis sa T + 3 araw ng pangangalakal.
PAGTATAYA ng Mga Pamamaraan sa Paglilipat
Ang sumusunod na impormasyon sa mga pamamaraan ng paglilipat ay ibinigay ng FINRA, isang regulator sa pananalapi sa Estados Unidos: Karamihan sa mga pag-aari na gaganapin sa mga account ng broker ay inilipat sa mga araw na ito sa pagitan ng mga nagbebenta ng broker sa pamamagitan ng isang awtomatikong prosesong elektroniko. Ang National Securities Clearing Corporation (NSCC) ay nagpapatakbo ng Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) upang mapadali ang paglipat ng isang account sa customer mula sa isang broker-dealer papunta sa isa pa. Ang mga paglilipat na kinasasangkutan ng mga pinaka-karaniwang klase ng asset, iyon ay, cash, stock, corporate bond na inisyu ng mga domestic kumpanya, at mga nakalistang pagpipilian, ay madaling mailipat sa pamamagitan ng ACATS.
Ang ACATS ay nagsisilbing isang ahente ng paglilipat, na may tala ng mga personal na detalye ng isang may-ari ng isang bahagi ng stock. Kapag nagbabago ang pagmamay-ari ng isang bahagi, ang ahente ng paglilipat ay maaaring magtanggal ng sertipiko ng stock (o ang elektronikong tala nito) ng nagbebenta at gumawa ng isang bagong sertipiko ng stock para sa bumibili. Bagaman awtomatiko, ang proseso ng paglilipat ng account ay medyo kumplikado at naapektuhan ng ilang mga kadahilanan at regulasyon, ang pinakamahalagang pinag-uusapan sa ibaba.
Kapag natanggap ng firm na natatanggap ang impormasyon sa pangangalakal, pumapasok ito sa ilang data ng customer, kasama ang pangalan sa account, Social Security number, at numero ng account sa firm ng paghahatid sa ACATS. Ilang sandali pagkatapos na maipasok ang data, isang awtomatikong pagpapaandar ang nagpapahintulot sa paghahatid ng firm upang makita na ang isang kahilingan upang ilipat ang account ay nagawa. Kapag ang impormasyon ng account sa customer ay maayos na naitugma, at ang tumatanggap na firm ay nagpasya na tanggapin ang account, ang naghahatid ng firm ay tatagal ng humigit-kumulang tatlong araw upang ilipat ang mga assets sa bagong firm. Ito ay tinatawag na proseso ng paghahatid. Sa kabuuan, ang proseso ng pagpapatunay at proseso ng paghahatid sa pangkalahatan ay tumatagal ng halos anim na araw upang makumpleto. Karaniwan, ang mga paglilipat kung saan ang naghahatid na entidad ay hindi isang broker-dealer (halimbawa ng isang bangko, kapwa pondo, o unyon ng kredito) ay magkakaroon ng mas maraming oras. Bilang karagdagan, ang paglilipat ng mga account na nangangailangan ng isang tagapag-alaga, tulad ng isang Indibidwal na Pagreretiro ng Account (IRA) o isang Custodial Account para sa isang menor de edad na bata, ay maaaring tumagal ng karagdagang oras.
