Ang mga stock ng bangko ay naiwan ang mas malawak na merkado sa ikalawang quarter, na pinilit ng pag-asa ng mas mababang mga rate ng interes sa likod ng kalahati ng 2019 na ang mga namumuhunan ay natatakot na maaaring marumi ang margin wiggle room. Tumatanggap ang sektor ng isang kinakailangang tulong noong Biyernes, Hunyo 21, matapos sabihin ng Federal Reserve (Fed) na ang 18 pinakamalaking bangko ng bansa ay matagumpay na naipasa ang yugto ng isa sa taunang mga pagsubok sa stress ng Dodd-Frank Act - mga hakbang na nilikha pagkatapos ng krisis sa pananalapi sa 2008 sa matiyak na ang mga nagpapahiram ng US ay makatiis ng isang pangunahing pagbagsak sa ekonomiya.
"Ang pinakamalaking mga bangko ng bansa ay higit na malakas kaysa sa bago ng krisis at magiging maayos na posisyon upang suportahan ang ekonomiya kahit na matapos ang isang matinding pagkabigla, " sinabi ni Fed Vice Chairman Randal Quarles sa isang pahayag, bawat CNBC.
Sa Huwebes, Hunyo 27, ilalabas ng Fed ang mga natuklasan sa ikalawa, mas mahigpit na pagsubok na sinusuri kung ligtas ba para sa mga bangko na ipatupad ang kanilang mga plano sa kapital - tulad ng mga programa ng pagbabalik ng pagbabahagi at pagtaas ng dibidendo - kasama ang kinalabasan ng mga pagsusuri sa pagpapatakbo mga kontrol at pamamahala sa peligro.
Ang mga nagnanais na mag-posisyon para sa isang rally sa pangalawang-ikot na pagsubok ng stress ng Fed ay dapat na subaybayan ang tatlong mga stock ng bangko na ito ay isang yugto. Sa ibaba, masusing suriin ang bawat kumpanya, kasama ang stock tsart nito, at magtrabaho sa pamamagitan ng maraming mga ideya sa pangangalakal.
Bank of America Corporation (BAC)
Itinatag noong 1874, ang Bank of America Corporation (BAC) ay nagbibigay ng mga produktong banking at pinansyal at serbisyo sa mga indibidwal na mamimili, namumuhunan ng institusyonal, malalaking korporasyon, at gobyerno. Naniniwala ang analista ni Raymond James na si David J. Long na ang matatag ng Tier 1 na karaniwang capital ratio ng Bank of America - na nagmula sa 9.7%, mas mataas sa pinakamababang kahilingan ng Fed na 4.5% - papayagan itong dagdagan ang pagbahagi ng dibidendo at mag-deploy ng isang programa sa pagbabalik ng pagbabahagi, bawat Barron's. Hanggang Hunyo 25, 2019, ang stock ng Bank of America ay mayroong capitalization ng $ 266.04 bilyon, naglalabas ng 2.13% na dividend ani, at umabot ng 15.34% sa taon.
Sa kabila ng pagbuo ng isang malawak na kabaligtaran ng ulo at balikat na pattern sa pagitan ng Oktubre at Marso, ang presyo ng pagbabahagi ng Bank of America ay nabigo upang magdagdag ng karagdagang baligtad. Ang pagkilos ng presyo ay na-oscillated sa loob ng isang apat na punto na saklaw ng pangangalakal mula noong Pebrero, na nag-aalok ng mga mangangalakal na saklaw na may maraming mga pagkakataon sa parehong haba at maikling bahagi ng merkado. Karamihan sa mga kamakailan-lamang, ang presyo ay bumalik sa antas ng $ 28, kung saan nakatagpo ito ng suporta mula sa isang pahalang na linya at ang 200-araw na simpleng paglipat ng average (SMA). Ang mga bumili dito ay dapat magtakda ng isang order ng take-profit na malapit sa mataas na swing ng Abril sa $ 31 at maglagay ng isang stop order sa ibaba ng Hunyo 7 na may malawak na araw sa $ 26.99.
Ang PNC Financial Services Group, Inc. (PNC)
Ang PNC Financial Services Group, Inc. (PNC) ay nagpapatakbo bilang isang sari-saring kumpanya ng serbisyong pinansyal sa buong apat na mga segment: Retail Banking, Corporate and Institutional Banking, The Asset Management Group, at BlackRock. Pati na rin ang pag-post ng isang malusog na 8.5% Tier 1 karaniwang ratio ng kapital, ang bangko na nakabase sa Pittsburgh ay nakaupo nang maayos na nakaposisyon upang makinabang mula sa eased regulasyon na mabawasan ang mga kahilingan sa kapital para sa mga nagpapahiram ng US na may $ 250 bilyon hanggang $ 700 bilyon sa mga assets. Ang trading sa $ 133.67 na may $ 60.34 market cap at nag-aalok ng isang 2.85% na dividend na ani, ang stock ay naibalik halos 16% taon hanggang ngayon (YTD), na pinapabago ang average na industriya ng mga bangko ng US sa average na 3.62% hanggang Hunyo 25, 2019.
Ang pagbabahagi ng PNC ay tumaas na mas mataas sa unang anim na buwan ng 2019. Ang tsart ng bangko ng bangko ay nakabuo ng isang signal ng pagbili noong kalagitnaan ng Mayo nang ang 50-araw na SMA ay tumawid sa itaas ng 200-araw na SMA, na bumubuo kung ano ang tinutukoy ng mga teknikal na analyst bilang isang "ginintuang krus "- nagpapahiwatig ng paglitaw ng isang bagong pag-akyat. Ang mga negosyante ay maaaring bumili ng bounce Lunes mula sa 50-araw na SMA o maghintay para sa isang malapit sa itaas ng isang takbo ng pagkonekta sa Agosto 2018 at Abril 2019 na mga swing highs. Isaalang-alang ang pag-book ng mga kita sa isang pagsubok ng 52-linggong mataas sa $ 143.93 at pagtatakda ng isang order ng paghinto sa pagkawala sa ilalim ng Hunyo 20 martilyo ng kandila ng mababa sa $ 130.06.
State Street Corporation (STT)
Nag-aalok ang State Street Corporation (STT) ng mga serbisyong pinansyal sa mga namumuhunan sa institusyonal, kabilang ang serbisyo sa pamumuhunan, pamamahala ng pamumuhunan, pananaliksik sa pamumuhunan, at pangangalakal. Ang $ 20.8 bilyong tagapamahala ng asset ay nag-flag ng isang dobleng digit na Tier 1 na karaniwang ratio ng kapital na 10.9%, na madaling lumampas sa minimum na benchmark ng Fed. Pinananatili ni Raymond James ang rating ng "malakas na pagbili" nito sa Estado ng stock, na naniniwala na ito ay isa sa mga nagwagi mula sa pagsubok sa stress ng Fed, bawat artikulo ng parehong Barron. Ang mga analista mula kay Raymond James ay may target na presyo na $ 68 sa stock ng State Street - na nagpapahiwatig ng baligtad na potensyal ng 22% mula sa $ 55.73 na pagsara ng presyo ng Lunes. Sa harap ng mga kita, ang Estado Street ay nanguna sa mga inaasahan ng mga analyst sa nakaraang dalawang quarter. Ang mga namamahagi ng kumpanya ay nagbabayad ng 3.39% na dividend ani - ang pinakamataas sa tatlong stock na tinalakay - ngunit din ay nagdusa ng mas matinding pagbagsak, bumagsak ng 10.89% YTD hanggang sa Hunyo 25, 2019.
Kinokontrol ng mga oso ang presyo ng pagbabahagi ng Estado sa nakaraang 18 buwan, bukod sa isang 12% counter-trend rally noong Enero. Gayunpaman, habang ang presyo ng stock ay lumipat nang mas maaga sa buwang ito, ang relatibong lakas ng index (RSI) ay gumawa ng isang mas mataas na mababa upang mabuo ang isang divergence ng bullish, na nagmumungkahi na ang mga nagbebenta ay maaaring mawala ang kanilang momentum. Ang mga mangangalakal na tumatagal ng isang mahabang posisyon ay dapat maghanap ng paglipat sa $ 65, kung saan ang presyo ay maaaring makatagpo ng pagtutol sa itaas mula sa maraming mga makabuluhang pag-indayog sa nakaraang siyam na buwan. Pamahalaan ang peligro sa pamamagitan ng pagpapanatili ng isang paghinto sa ilalim ng Hunyo 11 na mababa sa $ 53.53 at susugan ito sa punto ng breakeven kung tumaas ang presyo sa itaas ng 50-araw na SMA.
StockCharts.com
