Ang rehistradong investment advisory (RIA) na mga kumpanya ay maaaring magbigay ng mga kliyente ng tunay na walang pinapanigan na pamamahala ng asset at mga serbisyo sa pagpaplano sa pananalapi. Ito ay dahil hindi sila kaakibat sa anumang mga nagtitinda ng third-party tulad ng mga bangko, mga broker-dealers, mga kompanya ng seguro, o iba pang mga nilalang na maaaring papangitin ang kanilang pakikitungo sa pamamagitan ng pagbibigay sa kanila ng kabayaran upang ibenta ang kanilang mga produkto o serbisyo.
Ayon sa data na nagmula sa mga assets na nasa ilalim ng pamamahala hanggang sa laki at karanasan ng kanilang mga pool pool, ang ranggo ng magazine na Barron ay bilang nangungunang RIA firms sa US para sa 2018.
Nangungunang RIA
Edelman Financial Services: Matatagpuan sa Fairfax, Virginia, ang firm na ito ay halos $ 22.3 bilyon sa mga assets sa ilalim ng pamamahala (AUM) at nagbibigay ng mga serbisyo sa pamumuhunan, pamamahala ng portfolio, at edukasyon sa personal na pananalapi. Ang firm ay may isang koponan ng 163 mga tagapayo na naglilingkod sa higit sa 37, 000 mga kliyente. Ang tagapagtatag nito, si Ric Edelman, ay pinangalanang nangungunang independiyenteng tagapayo sa pananalapi nang tatlong beses sa pamamagitan ng Barron . Ang diskarte sa pamumuhunan ng firm ay batay sa pananaliksik sa akademiko at pananalapi sa pag-uugali.
Mga Tagapayo ng Pinansiyal na Pinansiyal: Ang Newport Beach, firm na nakabase sa California ay namamahala ng $ 21.5 bilyon para sa parehong mga kliyente sa tingian at institusyonal. Ang 221 mga tagapayo sa United Capital ay gumagamit ng isang modernong diskarte sa pagpaplano sa pananalapi at pamumuhunan upang payagan ang mga kliyente na masiyahan sa pamumuhay sa kasalukuyan sa halip na mag-alala tungkol sa pagkakaroon ng sapat na pera sa pagretiro. Ang paglago ng kumpanya ay maaaring maiugnay sa pagbili at pakikipagtulungan sa iba pang mga kumpanya ng RIA, ayon sa tagapagtatag nito, si Joe Duran.
Mariner Wealth Advisors: Na may higit sa $ 26 bilyon sa AUM, ang firm na ito ay headquarter sa Kansas ngunit may mga lokasyon sa buong bansa, kabilang ang Cincinnati, San Diego, New York City, Oklahoma City, Fort Lauderdale, Chicago, at Minneapolis. Nag-aalok ang kumpanya ng pamamahala ng pamumuhunan, mga serbisyo sa pagreretiro ng ehekutibo, pagpaplano ng estate, institusyonal na pagkonsulta, pamamahala sa peligro, at mga serbisyo sa buwis at pag-bookke sa kanyang 14, 890 kliyente.
Mga Tagapayo sa Pamumuhunan ng Moneta Group: Ang tanging firm mula sa Missouri na kasama sa nangungunang 10, ang Moneta Group, ay namamahala ng humigit-kumulang na $ 18.5 bilyon para sa mga kliyente nito. Tulad ng lahat ng mga RIA sa listahang ito, ang 95 tagapayo sa firm na ito ay mga fiduciary, na nangangahulugang obligado silang ilagay ang mga pangangailangan ng kanilang mga kliyente bago ang kanilang sarili, at pinagsama sila sa mga koponan ng serbisyo sa kliyente upang bigyan ang kanilang mga kliyente ng isang mas maliit na negosyo pakiramdam. Kasama sa kanilang mga serbisyo ang pagtulong sa mga mayayamang pamilya na ilipat ang kanilang kayamanan sa kanilang mga tagapagmana at mga paboritong dahilan, pagtulong sa mga batang may mataas na halaga ng mga indibidwal na lumikha ng isang plano upang hawakan ang kanilang pera, at pagbibigay ng pagkonsulta sa pagretiro sa isang negosyo.
Silvercrest Asset Management Group: Headquartered sa New York City, ang kumpanyang ito ay naipon ang halos $ 21.3 bilyon sa AUM. Mayroon itong 27 tagapayo na nagtatrabaho sa mga tanggapan sa New York, Massachusetts, New Jersey, at Virginia. Ang kumpanya ay yumakap sa tradisyunal na serbisyo na nakatuon sa kliyente na ibinigay ng mga bangko noong nakaraang mga taon habang nagpapatupad ng mga modernong teorya upang lumikha ng magkakaibang mga portfolio na umaangkop sa mga layunin ng pamumuhunan ng kliyente at pagpapaubaya sa panganib.
Ang Bottom Line
Ito ay ilan lamang sa mga nangungunang kumpanya ng pamamahala ng kayamanan sa Amerika. Bagaman marami sa mga firms na ito ang nakatuon sa mga kliyente na may mataas na halaga ng net at mga namumuhunan sa institusyonal sa parehong mga sektor na for-profit at nonprofit, ang ilan sa mga ito ay nakikipag-ugnayan din sa mga kliyente sa gitna o pang-itaas na uri. Ang bawat isa sa mga firms na ito ay nakakuha ng lugar sa listahang ito sa pamamagitan ng paghahatid ng payo ng maayos at mga serbisyo sa pamamahala ng pera na nagpapahintulot sa mga kliyente na mapalago ang kanilang kayamanan at mapagtanto ang kanilang mga pangarap.
