Kung nag-aalala ka tungkol sa pag-aayos ng stock market, o sa kalaunan ay papunta sa teritoryo ng bear market, pagkatapos ay nais mong isaalang-alang ang mga pondo na ipinagpalit ng kalakalan (ETF) na sakop sa ibaba. Bibigyan ka nilang lahat ng higit pang proteksyon sa downside kaysa sa karamihan ng mga ETF sa buong daigdig ng ETF. Gayunpaman, mayroong ilang mga karaniwang maling akala tungkol sa mga ETF na kailangan mong malaman tungkol sa.
Para sa iyong kaginhawaan, ang mga ETF sa ibaba ay nasira sa dalawang pangkat: Top-Tier at Second-Tier.
Ang Top-Tier
Piliin ang Sektor ng Mga Mamimili ng Sektor SPDR ETF (XLP)
Layunin: Sinusubaybayan ang pagganap ng Consumer Staples Select Sector Index.
Kabuuang Mga Asset: $ 8.14 bilyon (hanggang sa 4/15/15)
Petsa ng Pagsisimula: Dis. 16, 1998
Karaniwang Pang-araw-araw na Dami: 7.4 milyon
Dividend: 2.55%
Mga gastos: 0.15%
Nangungunang 3 Holdings:
Ang Procter & Gamble Co (PG): 12.43%
Ang Coca-Cola Co (KO): 8.76%
Mga Wal-Mart Stores Inc. (WMT): 6.97%
Abril 2008 Mataas (pre-crash): $ 28.49
Pebrero 2009 Mababa (sa ilalim ng pag-crash ng merkado): $ 20.36
Pagtatasa: Ang pagkawala ay isang pagkawala, ngunit ang XLP ay gaganapin nang lubos na may kaugnayan sa mga kapantay nito sa panahon ng pinakamahirap na oras. (Para sa higit pa, tingnan ang: Ang Consumer Staples XLP ETF.)
Mga Provider ng Pangangalagang pangkalusugan ng iShares US (IHF)
Layunin: Sinusubaybayan ang pagganap ng Dow Jones US Select Health Care Prov Index Index.
Kabuuang Mga Asset: $ 819.16 milyon
Petsa ng Pagsisimula: Mayo 1, 2006
Karaniwang Pang-araw-araw na Dami: 54, 280
Dividend: 0.16%
Mga gastos: 0.45%
Nangungunang 3 Holdings:
UnitedHealth Group, Inc. (UNH): 13.97%
Express Scripts Holding Co (ESRX): 9.46%
Anthem, Inc. (ANTM): 6.91%
Abril 2008 Mataas: $ 49.69
Pebrero 2009 Mababa: $ 30.13
Pagtatasa: Ang IHF ay hindi napigilan nang husto sa huling krisis, at malamang na hindi ito papahalagahan kung mayroong isa pang krisis. Gayunpaman, malamang na humawak ng mas mahusay kaysa sa huling oras mula nang ang Baby Boomers ay pumapasok sa isang edad kung saan kakailanganin nila ang isang mahusay na deal sa mga produkto at serbisyo na may kaugnayan sa pangangalaga sa kalusugan. (Para sa higit pa, tingnan ang: Nangungunang Mga Pagganap ng Mga ETF sa Pangangalaga sa Kalusugan .)
Vanguard Dividend Pagpapahalaga ETF (VIG)
Layunin: Sinusubaybayan ang pagganap ng NASDAQ US Dividend Achievers Select Index.
Kabuuang Mga Asset: $ 20.76 bilyon
Petsa ng Pagsisimula: Abril 21, 2006
Karaniwang Pang-araw-araw na Dami: 879, 500
Dividend: 2.13%
Gastos: 0.10%
Nangungunang 3 Holdings:
Johnson at Johnson (JNJ): 3.99%
Mga Wal-Mart Stores Inc.: 3.99%
Ang Procter at Gamble Co.: 3.91%
Abril 2008 Mataas: $ 55.19
Pebrero 2009 Mababa: $ 33.18
Pagtatasa: Hindi maayos ang VIG sa huling krisis. Iyon ay maaaring mangyari sa hinaharap. Sa kabilang banda, ang mababang gastos na ETF ay sinusubaybayan ang pagganap ng mga kumpanya na may tala ng pagtaas ng kanilang mga dibidend sa paglipas ng panahon. Ang mga kumpanya tulad ng mga ito ay halos palaging nagtataglay ng malusog na sheet ng balanse at nakabuo ng malakas na daloy ng cash. Samakatuwid, malamang na ma-weather ang bagyo. Ang tamang diskarte dito ay upang bumili ng VIG sa anumang mga dips, alam na ito ay isang oras lamang bago ang mga elite na kumpanya na ito ay tumatalikod. (Para sa higit pa, tingnan ang: Mangangalakal ang Tumitingin sa Mga Dividend Fund .)
Ang Pangalawang-Tier
Mga Utility Piliin ang Sektor SPDR ETF (XLU)
Layunin: Sinusubaybayan ang pagganap ng Utility Select Sector Index.
Kabuuang Mga Asset: $ 6.38 bilyon
Petsa ng Pagsisimula: Dis. 16, 1998
Karaniwang Pang-araw-araw na Dami: 13.2 milyon
Nagbibigay ng Dividend: 3.43%
Ratio ng Gastos: 0.15%
Nangungunang 3 Holdings:
Duke Energy Corp. (DUK): 9.11%
NextEra Energy, Inc. (NEE): 8.33%
Southern Co (KAYA): 7.26%
Abril 2008 Mataas: $ 41.31
Pebrero 2009 Mababa: $ 25.35
Pagtatasa: Kung nagsasaliksik ka ng "EF patunay na pag-urong" madalas kang makahanap ng XLU sa listahan. Ngunit ito ang dahilan kung bakit kailangan mong mag-ingat sa iyong binabasa. Tulad ng nakikita mo, ang XLU ay hindi napigilan nang maayos sa huling krisis. Na malamang na maging susunod sa susunod na krisis din. Habang ang mga utility ay karaniwang nakikita bilang ligtas, ang problema ay na-leverage sila. Samakatuwid, kapag tumataas ang mga rate ng interes, ang kanilang mga utang ay magiging mas mahal. Ang mga utang-sa-equity ratios para sa Duke, NextEra Energy, at Southern Co ay 1.04, 1.44, at 1.17, ayon sa pagkakabanggit. Ang mga ito ay hindi kakila-kilabot na mga ratio, ngunit hindi sila nakakaaliw sa isang mas mataas na interes sa kapaligiran ng interes, alinman. (Para sa higit pa, tingnan ang: Oras na ba para sa Mga mababang Pondo ng Volatility?)
Invesco Dynamic na Pagkain at Inumin ETF (PBJ)
Layunin: Sinusubaybayan ang pagganap ng Dynamic na Pagkain at Inumin na Index ngideide.
Kabuuang Mga Asset: $ 266.83 milyon
Petsa ng Pagsisimula: Hunyo 23, 2005
Karaniwang Pang-araw-araw na Dami: 91, 133
Dividend: 1.28%
Gastos: 0.61%
Nangungunang 3 Holdings:
Kraft Foods Group, Inc. (KRFT): 6.53%
Ang Kroger Co (KR): 5.08%
General Mills, Inc. (GIS): 5.06%
Abril 2008 Mataas: $ 16.82
Pebrero 2009 Mababa: $ 11.13
Pagtatasa: Isang mapapamahalaang pagtanggi sa pinakamalala na panahon. At namuhunan ang PBJ sa abot ng makakaya sa Pagkain at Inumin. Ang tanging kadahilanan na ang PBJ ay nasa Second-Tier list ay dahil sa 0.61% na gastos sa gastos, na mas mataas kaysa sa average na ETF na gastos sa gastos na 0.46%. Ang pinataas na ratio ng gastos ay kakain sa iyong kita at mapabilis ang pagkalugi. (Para sa higit pa, tingnan ang: Kailan ang tamang Oras para sa Mga Pagkain at Inuming Mga Stock? )
Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)
Layunin: Sinusubaybayan ang pagganap ng MSCI US Investable Market Index / Consumer Staples 25/50.
Kabuuang Mga Asset: $ 2.52 bilyon
Petsa ng Pagsisimula: Enero 26, 2004
Karaniwang Pang-araw-araw na Dami: 114, 462
Dividend: 1.90%
Gastos: 0.12%
Nangungunang 3 Holdings:
Ang Procter at Gamble Co.: 10.92%
Ang Coca-Cola Co.: 7.73%
Pepsico, Inc. (PEP): 6.87%
Abril 2008 Mataas: $ 69.85
Pebrero 2009 Mababa: $ 49.53
Pagtatasa: Sa nag-aalok ng ETF na ito ng isang napakababang ratio ng gastos at humahawak ng mga nangungunang kumpanya, baka magtataka ka kung bakit nasa listahan ng Pangalawang Tier. Na masasagot sa isang salita: pagkatubig. (Para sa higit pa, tingnan ang: Mga Staples ng Consumer Ipagtanggol laban sa Volatility.)
Ang Bottom Line
Isaalang-alang ang mga ETF sa itaas para sa proteksyon sa downside, lalo na sa kategorya ng Top-Tier. Iyon ay sinabi, kung talagang nag-aalala ka tungkol sa palengke ng merkado at gusto mo ang proteksyon sa downside, kung gayon ang pinakaligtas na pag-play ay isang ilipat sa cash. Kung ang mga falters ng merkado, magaganap ito sa isang deflationary environment. Kung ikaw ay nasa cash, pagkatapos ay ang halaga ng cash na iyon ay tataas (bawat dolyar ay pupunta nang higit pa). (Para sa higit pa, tingnan ang: 4 Mga Estratehiya ng ETF Para sa Isang Down Market at Nangungunang 5 Stock Stocks .)
