Talaan ng nilalaman
- BGSTX
- FBALX
- Ang paghahambing ng VGSTX at FBALX
Ang isang balanseng pondo ay isang kapwa pondo na naglalaman ng isang sangkap ng stock, isang bahagi ng bono at kung minsan ay isang sangkap sa pamilihan ng pera sa isang solong portfolio. Kadalasan, ang mga pondong ito ay nakadikit sa isang medyo nakapirming halo ng mga stock at bond. Ang kanilang mga paghawak ay balanse sa pagitan ng equity at utang sa kanilang layunin sa pagitan ng paglaki at kita. Samakatuwid, ang kanilang pangalan ay "balanse."
Ang mga balanse na pondo ay nakatuon sa mga namumuhunan na naghahanap ng pinaghalong kaligtasan, kita, at katamtaman na pagpapahalaga sa kapital na may pagkakalantad sa parehong paglaki at halaga. Ang mga namumuhunan na naghahanap ng pag-iiba-iba sa paglalaan ng asset ay maaaring makahanap ng mga pondong ito dahil kaakit-akit ang isang balanse sa pagitan ng pangmatagalang pagpapahalaga sa kapital at pagpapanatili ng kapital. Bilang karagdagan, sa pamamagitan ng pagbibigay ng kita sa pamamagitan ng mga pantay na pagbabayad ng dividend-mbayar at mga instrumento na may kita na kita, ang mga pamumuhunan na ito ay karaniwang may mas mababang pagkasumpungin kaysa sa mga diskarte sa paglago ng purong.
Mayroong daan-daang mga magkakaugnay na pondo na umaangkop sa pinaghalong halaga at kategorya ng paglago na ito. Habang ang marami sa mga pondo na ito ay may katulad na mga profile, ang ilan ay naninindigan para sa kanilang mahabang buhay at pagkakapare-pareho ng mga pagbabalik. Ang pinakamainam na pondo sa pangkat na ito ay nag-aalok din ng mga mababang ratios ng gastos, mga pangkat ng pamamahala ng kalidad at limitadong paglilipat ng mga assets. Ang sumusunod ay isang pagsusuri ng dalawang nakakaakit na pondo sa kategoryang ito na may mahaba, matagumpay na mga tala sa track.
Mga Key Takeaways
- Nagbibigay ang balanse na pondo sa mga namumuhunan ng mga portfolio na inilalaan kasama ng mga stock at halaga ng stock pati na rin ang isang sangkap ng bono. Ang halo na ito ay nagbibigay para sa nabawasan na peligro at higit na pag-iiba, na nais ng maraming namumuhunan.Here, tiningnan lamang namin ang dalawang tanyag na pagpipilian sa maraming balanseng pondo na ang mga namumuhunan ay maaaring pumili.
Pagbabahagi ng Vanguard STAR Investor (VGSTX)
Ang Vanguard STAR Investor Shares ("VGSTX") ay bahagi ng katamtamang kategorya ng paglalaan ng pamilyang pondo ng Vanguard. Ang pondo ay nagsimulang pangangalakal noong Marso 29, 1985, at nakatanggap ng isang apat na-star na rating mula sa Morningstar na higit sa tatlo, lima- at 10-taong mga frame ng oras. Ang VGSTX ay nakabalangkas bilang isang pondo ng mga pondo, na nangangahulugang namuhunan ito sa iba pang mga pondo ng Vanguard mutual. Naghanap ito ng isang sari-saring pamamaraan sa pamumuhunan at naglalaan ng 60 hanggang 70% ng mga ari-arian nito sa magkaparehong pondo na namuhunan sa mga pagkakapantay-pantay, 20 hanggang 30% ng mga pag-aari nito sa mga pondo na namuhunan sa mga bono, at 10 hanggang 20% sa mga pondo na namuhunan nang maikli -term, naayos na mga instrumento ng kita. Ang VGSTX ay may isang minimum na hinihiling paunang pamumuhunan ng $ 1, 000, at isang net gastos ratio na 0.31%. Ang pondo ay nabuo sa itaas-average na nagbabalik sa maraming mga oras ng pag-abot.
Ang tatlong taong namumuhunan na ito ay nagbabalik sa ika-27 na pinakamagaling sa gitna ng 861 na pondo sa ranggo ng oras na ito, habang ito ay niraranggo sa ika-25 sa loob ng limang taong tagal ng panahon kasama ang 745 na pondo na kasama bilang mga kapantay nito. Ang ika-10 taong pagbabalik ng pondo ay na-ranggo sa ika-22 sa gitna ng 500 na pondo sa kategorya nito. Ang VGSTX ay minarkahan ng Morningstar bilang pagkakaroon ng average na peligro para sa kategorya nito sa higit sa tatlo, lima- at 10-taong oras na mga abot-tanaw. Ang VGSTX ay pinamamahalaan ni William Coleman, na sumali sa Vanguard noong 2006 at nagsimulang pamamahala ng pondo noong 2013. Dahil ang pondo ay naglalaan ng mga ari-arian nito sa iba pang mga pondo ng kapwa Vanguard, natatanggap ng mga namumuhunan ang mga benepisyo ng pag-iba ng panganib sa maraming mga tagapamahala na may iba't ibang mga diskarte.
Ang Balanse Fund ng Katapatan (FBALX)
Ang Fidelity Balanced Fund ("FBALX") ay nasa katamtamang kategorya ng paglalaan ng pamilya ng pondo ng Fidelity. Ang pondo ay nakatanggap ng isang limang-star na rating ng Morningstar sa loob ng isang tatlong taong oras na abot-tanaw, at isang apat na bituin na rating sa limang- at 10-taong mga frame ng oras. Ang diskarte nito ay upang ma-target ang kita at mga kita ng kapital habang kumukuha ng katamtamang mga panganib. Ang FBALX ay namuhunan ng humigit-kumulang na 60% ng mga ari-arian nito sa mga pagkakapantay-pantay at ang natitira sa mga nakapirming kita na seguridad, kasama na ang mga mataas na ani na seguridad. Ang pondo ay naglalaan ng hindi bababa sa 25% ng kabuuang mga pag-aari sa mga senior na sanga ng mga nakapirming kita na kita, kabilang ang ginustong stock. Ang FBALX, na nagsimula ng pangangalakal noong Nobyembre 6, 1986, ay may taunang ratio ng gastos sa 0.53% at isang minimum na hinihiling paunang pamumuhunan ng $ 2, 500. Tulad ng VGSTX, ito ay mahusay na gumanap sa maraming mga frame ng oras na nauugnay sa grupo ng mga kapantay nito.
Ang tatlong taong pagbabalik ng pondo ay niraranggo sa ika-anim na pinakamahusay sa mga 861 na pondo sa ranggo ng oras na ito. Ang limang taong pagganap nito ay nagranggo sa ika-siyam sa 745 na pondo sa kategorya nito. Nakamit ng pondo ang ika-17 na pinakamataas na 10-taong pagbabalik ng 500 na pondo na niraranggo sa kategorya nito. Si Tobias Welo ay naging pinuno ng pondo mula noong Nobyembre 14, 2011.
Ang paghahambing ng VGSTX at FBALX
Tulad ng karamihan sa mga pamumuhunan sa indeks, ang mga katamtamang pondo ng paglalaan ay mainam para sa pangmatagalang, namimili at may hawak na mga mamumuhunan. Pinapayagan ang katamtamang pondo ng paglalaan ng mga mamumuhunan na makakuha ng mga benepisyo mula sa parehong paglago at halaga ng pamumuhunan nang hindi kinakailangang oras ng mga siklo ng negosyo. Parehong VGSTX at FBALX ay kaakit-akit na oportunidad sa kategoryang ito at may iba't ibang lakas. Dahil ang VGSTX ay isang pondo ng mga pondo, ang mga mamumuhunan ay may mga benepisyo sa pag-iba-iba mula sa iba't ibang mga estilo ng pamamahala, na hindi inaalok ng FBALX. Bilang karagdagan, ang VGSTX ay may mas mababang mga bayarin kaysa sa FBALX. Gayunpaman, ang FBALX ay gumanap ng bahagyang mas mahusay kaysa sa VGSTX sa parehong mga intermediate at mas matagal na mga frame ng oras. Ang dalawang pondo ay may katulad na mga diskarte sa paglalaan, na gumagawa ng desisyon sa pagitan ng mga ito ng isang napakalapit na tawag.
