Ang merkado ng seguro sa buhay sa Estados Unidos ay parehong napakalaking at lubos na mapagkumpitensya. Kahit na mas malaki ay maaaring hindi nangangahulugang mas mahusay, alinman sa mga mamimili o para sa mga namumuhunan, ito ay nagpapahiwatig ng isang antas ng kahabaan ng buhay at katatagan sa pananalapi sa negosyo ng seguro sa buhay. Alalahanin na ang tumpak na pagkakasunud-sunod ng pagraranggo ng aming grupo ay batay sa kabuuang dami ng mga premium na nakasulat at maaaring madalas na magbago.
Mga Key Takeaways
- Ang MetLife / Brighthouse Financial, Northwestern Mutual, New York Life, at Prudential ay ang apat na pinakamalaking kompanya ng seguro sa buhay sa Estados Unidos, lahat ay may hawak na hindi bababa sa 5% ng merkado.Ang susunod na pinakamalaking kumpanya ng seguro sa buhay ay Lincoln National, MassMutual, John Hancock, at Transamerica — ang lahat ay humahawak ng higit sa 3% ng merkado.
Pananalapi ng Brighthouse (MetLife)
Noong 2017, sinaksak ni MetLife ang negosyo sa tingian ng US bilang isang independiyenteng kumpanya na tinatawag na Brighthouse Financial Inc.
Ang MetLife Inc. (NYSE: MET) ay ang pinakamalaking kumpanya ng seguro sa buhay sa US noong 2019. Ipinagmamalaki nito ang 90 milyong mga customer sa buong mundo noong 2019, na may isang pangunahing bahagi sa merkado sa US, Asia, Europe, Latin America, at Gitnang Silangan.
Ang ranggo ng MetLife ay kabilang sa mga pinakamalaking kumpanya sa mundo sa anumang industriya. Iniulat nito ang netong kita na 4.98 bilyon noong 2018, mula sa halos 3.91 bilyon noong 2017.
Nag-aalok ang kumpanya ng iba't ibang mga produkto ng seguro, mga annuities, mga programa ng benepisyo ng empleyado, at mga serbisyo sa pamamahala ng asset. Nagpapatakbo ito sa halos 50 mga bansa.
Halos 60% ng mga Amerikano ang nagdadala ng ilang uri ng seguro sa buhay, ayon sa pinakabagong mga numero para sa 2018.
Northwestern Mutual
Sinasaklaw ng Northwestern Mutual Life Insurance Company ang higit sa 6% ng American market. Bilang karagdagan sa buhay ng seguro sa buhay at iba pang mga produkto ng seguro, nag-aalok ang kumpanya ng mga annuities, mga produktong pamumuhunan, at mga serbisyo sa pagpaplano sa pananalapi. Ang kumpanya ay nag-ulat ng kita ng $ 28.5 bilyon sa 2018, mula sa $ 28.1 bilyon noong nakaraang taon.
Bilang isang kompanya ng seguro sa kapwa, ang Northwestern Mutual ay pinamamahalaan para sa benepisyo ng mga may-ari ng patakaran sa halip na mga stockholders. Ang mga benepisyo ng policyholder ay nagkakahalaga ng $ 11.4 bilyon sa 2018, mula sa $ 10.3 bilyon noong 2017. Ang kumpanya ay pribado.
Buhay ng New York
Ang New York Life Insurance Company ay may higit sa 5% ng US life insurance market. Bukod sa negosyo sa seguro sa buhay nito, ang New York Life ay nagbebenta din ng pangmatagalang seguro sa pangangalaga, mga annuities, at mga pondo ng mutual, at nagpapatakbo ng isang lumalagong negosyo sa pamamahala ng pamumuhunan.
Ang New York Life ay isang kompanya ng seguro sa kapwa at hindi ipinagbibili sa publiko. Iniulat nito ang $ 2.3 bilyon sa mga kita sa operating para sa 2018, isang record na mataas. Inihayag din ng kumpanya ang isang dividend payout na $ 1.78 bilyon para sa 2018, isang pagtaas ng 36% mula noong 2012.
Prudential
Ang Prudential Financial, Inc. (NYSE: PRU) ay isang pampublikong serbisyo na pinansyal na ipinagbibili sa publiko na nag-aalok ng mga produkto ng seguro, annuities, kapwa pondo, serbisyo sa pamamahala ng pamumuhunan, at iba pang mga produkto. Ang kumpanya ay nagpapatakbo sa 43 mga bansa sa Hilaga at Timog Amerika, Europa at Asya.
Ang negosyo ng seguro sa buhay ng Prudential ay may bahagi sa merkado na halos 5%. Ang buong kita na pinagsama ng kumpanya ay higit sa $ 63 bilyon sa 2018, mula sa $ 59 bilyon noong 2017.
Lincoln Pambansa
Ang Lincoln National Corp. (NYSE: LNC) ay isang kumpanya ng serbisyo sa pananalapi na nag-aalok ng mga produkto ng seguro sa buhay, mga produktong pang-matagalang pangangalaga ng pangangalaga, mga annuities, at mga serbisyo sa plano sa pagretiro. Hindi ito gumana sa labas ng US Ang kumpanya at ang mga subsidiary nito ay ipinagbibili sa mga mamimili sa ilalim ng tatak ng Lincoln Financial Group.
Iniulat ni Lincoln National ang $ 764 milyon sa mga nakasulat na premium insurance sa buhay kumpara sa $ 798 milyon sa nakaraang taon. Na nagbibigay sa kumpanya ng tungkol sa isang 4% na bahagi ng kabuuang.
Ang netong kita ni Lincoln para sa 2018 ay nagkakahalaga ng $ 1.64 bilyon, pababa 21% mula sa $ 2.1 bilyon sa nakaraang taon.
MassMutual
Ang Massachusetts Mutual Life Insurance Company, na kilala bilang MassMutual, ay ang pang-anim na pinakamalaking tagabenta ng buhay sa US at ang pangatlong kumpanya ng magkasama sa kanyang listahan. Noong 2018, ang kumpanya ay nag-post ng isang pagkawala ng net, sa halip na netong kita, na $ 716 milyon, kumpara sa kita ng $ 137 milyon sa nakaraang taon. Ang pagbabahagi ng merkado ng MassMutual ay medyo nasa ilalim ng 4%.
John Hancock
Ang John Hancock Financial ay nagpapatakbo bilang isang buong-aariang subsidiary ng higanteng insurance ng Canada, Manulife Financial Corp. (NYSE: MFC) mula noong 2004. Bilang karagdagan sa mga patakaran sa seguro sa buhay, nag-aalok ang kumpanya ng mga patakaran sa seguro sa pangangalaga ng pangmatagalang, pondo ng kapwa, pagreretiro, pagreretiro mga plano, at mga plano sa pag-save sa kolehiyo. Ito ay headquartered sa Boston, Massachusetts, sa loob ng 150 taon.
Si John Hancock ay humahawak ng tungkol sa 3% ng merkado ng US para sa seguro sa buhay.
Transamerica
Habang ang Transamerica Corporation ay itinatag sa San Francisco noong 1930, ito ay nagpatakbo bilang isang buong-pagmamay-ari na subsidiary ng Dutch life insurance kumpanya, Aegon NV, mula noong 1999. Bilang karagdagan sa mga produktong seguro sa buhay, nag-aalok ang Transamerica ng pangmatagalang seguro sa pangangalaga, mga annuities, magkakaugnay na pondo, at mga plano sa pensyon.
Ang Transamerica ay may pamahagi sa merkado ng seguro sa buhay ng US na halos 3%.
