Ano ang isang Balanced Strategy Strategy?
Ang isang balanseng diskarte sa pamumuhunan ay isang paraan ng pagsasama ng mga pamumuhunan sa isang portfolio na naglalayong balansehin ang panganib at bumalik. Karaniwan, ang balanseng mga portfolio ay nahahati nang pantay sa pagitan ng mga stock at mga bono.
Mga Key Takeaways
- Ang isang balanseng diskarte sa pamumuhunan ay isa na naghahanap ng isang balanse sa pagitan ng pagpapanatili ng kapital at paglaki.Ito ay ginagamit ng mga namumuhunan na may katamtaman na pagpapaubaya sa panganib at sa pangkalahatan ay binubuo ng isang 50/50 halo ng mga stock at bonds.Ang mga diskarte sa pamumuhunan ng balanse ay nakaupo sa gitna ng panganib -reward spectrum. Marami pang mga namumuhunan na konserbatibo ang maaaring pumili para sa mga diskarte sa pangangalaga ng kapital, samantalang ang mas agresibong mamumuhunan ay maaaring pumili ng mga diskarte sa paglago.
Pag-unawa sa isang Balanced Strategy Strategy
Maraming iba't ibang mga paraan upang magkasama ang isang portfolio, depende sa mga kagustuhan at pagpapahintulot sa panganib ng kasangkot sa mamumuhunan.
Sa isang dulo ng spectrum mayroon kang mga diskarte na naglalayon sa pangangalaga ng kapital at kasalukuyang kita. Ang mga ito sa pangkalahatan ay binubuo ng ligtas ngunit may mababang pamumuhunan, tulad ng mga sertipiko ng deposito (CD), mataas na grado na bono, mga instrumento sa pamilihan ng pera, at ilang mga stock na nagbabayad ng dividend-nagbabayad. Ang mga diskarte na ito ay pinaka-angkop para sa mga namumuhunan na pinaka nag-aalala sa pagpapanatili ng kapital na mayroon na sila at hindi gaanong nababahala sa paglaki ng kapital na iyon.
Sa kabilang dulo ng spectrum, mayroon kang mga diskarte na naglalayong paglaki. Ang mga mas agresibong diskarte na ito ay karaniwang nagsasangkot ng isang mas mataas na bigat ng mga stock, kabilang ang mga may mas maliit na mga capitalization ng merkado. Kung ang mga instrumento ng naayos na kita ay maaaring isama, maaaring magkaroon sila ng mas mababang mga rating ng kredito o mas kaunting seguridad ngunit nag-aalok ng isang mas mataas na ani, tulad ng sa kaso ng mga debenturidad, ginustong pagbabahagi, o mas mataas na nagbubunga na mga bono sa kumpanya. Ang mga estratehiyang ito ay pinakamainam para sa mga nakababatang namumuhunan na may mataas na panganib na pagpapaubaya, na kumportable na tumatanggap ng mas malawak na pagkasumpungin sa maikling panahon na kapalit ng mas mahusay na inaasahang pangmatagalang pagbalik.
Ang mga namumuhunan na nasa pagitan ng dalawang kamping na ito ay maaaring pumili ng isang balanseng diskarte sa pamumuhunan. Ito ay binubuo ng paghahalo ng mga elemento ng mas konserbatibo at agresibong pamamaraan. Halimbawa, ang isang balanseng portfolio ay maaaring binubuo ng 25% na mga stock na nagbabayad-dividend-nagbabayad ng asul na chip, 25% maliit na stock ng capitalization, 25% na bon ng gobyernong AAA, at 25% na mga bono sa pamuhunan na grade-investment. Bagaman ang eksaktong mga parameter ay maaaring maayos na nakatuon sa maraming iba't ibang mga paraan, ang karamihan sa mga balanseng namumuhunan ay naghahanap ng katamtamang pagbabalik sa kanilang kapital kasama ang isang mataas na posibilidad na mapangalagaan ang kapital.
Noong nakaraan, ang mga namumuhunan ay kailangang iipon ang kanilang mga portfolio nang manu-mano sa pamamagitan ng pagbili ng mga indibidwal na pamumuhunan na kasangkot. Kung hindi, kakailanganin nilang umasa sa mga propesyonal, tulad ng mga tagapayo sa pamumuhunan, o mga serbisyong inaalok sa pamamagitan ng kanilang mga institusyong pampinansyal. Ngayon, gayunpaman, ang mga online platform ay lumaganap, na nagpapahintulot sa mga namumuhunan na awtomatikong mamuhunan ng pera sa isang seleksyon ng mga diskarte na inayos ayon sa panganib na pagpapaubaya. Para sa mga mamumuhunan ngayon, ang proseso ng paglalaan ng portfolio ay mas maa-access kaysa sa dati.
Layunin kumpara sa Pakikipag-usap ng Panganib na Panganib
Kapag tinukoy kung anong diskarte ang pipiliin, mahalaga para sa mga namumuhunan na isaalang-alang hindi lamang ang kanilang layunin na kakayahang makadala ng peligro, tulad ng kanilang net halaga at kita, kundi pati na rin ang kanilang subjective risk tolerance.
Tunay na Daigdig na Halimbawa ng isang Balanced Strategy Strategy
Si Emma ay isang bagong nagtapos sa unibersidad sa kanyang kalagitnaan ng 20s. Siya ay bago sa pamumuhunan at may halos $ 10, 000 upang mamuhunan. Bagaman balak niyang gumawa ng isang pagbabayad sa loob ng susunod na ilang taon, wala siyang agarang pangangailangan para sa kanyang pamumuhunan sa pamumuhunan at maaaring ipagpaliban ang pag-alis ng kanyang kapital hanggang sa isang mas kanais-nais na oras sa kaganapan ng isang biglaang pagbagsak sa merkado.
Sa makatwirang pagsasalita, ang kabataan at mga kalagayan sa pananalapi ni Emma ay naglalagay sa kanya sa isang mahusay na posisyon upang magpatibay ng medyo peligro na diskarte sa pamumuhunan na may mataas na potensyal na potensyal na paglago. Gayunpaman, dahil sa pagpapaubaya sa kanyang subjective na panganib, pumipili siya para sa isang mas konserbatibong pamamaraan.
Gamit ang isang platform sa online na pamumuhunan, nagpasiya si Emma sa isang balanseng diskarte sa pamumuhunan na nagtatampok ng isang 50/50 na paghati sa pagitan ng mga nakapirming kita at equity security. Ang mga nakapirming-kita na seguridad ay binubuo pangunahin ng mga may mataas na marka ng mga bono ng gobyerno, kasama ang ilang mga mataas na marka na mga bono sa korporasyon. Ang mga pagkakapantay-pantay ay binubuo ng mga stock na asul-chip, lahat ay may reputasyon para sa matatag na kita at pagbabayad ng dibidendo.
