Maraming mga rehistradong tagapayo ng pamumuhunan (RIA) nang isang beses o isa pa ang nag-isip na kapansin-pansin ang kanilang sarili upang makabuo ng isang independiyenteng kompanya ng advisory sa pinansya. Ngunit ang mga katangiang iyon na gumagawa ng isang matagumpay na tagapayo sa isang mas malaking samahan ay hindi palaging isasalin sa mga set ng kasanayan na kinakailangan upang magpatakbo ng isang malayang negosyo. Gayunpaman, sa isang lumalagong bilang ng mga pagsasanib at mga pagkuha na nangyayari sa industriya, maraming mga tagapayo ang nagtatapos na ngayon ay ang tamang oras upang salarin ang kanilang sarili.
Para sa mga nakasanayan sa seguridad ng isang trabaho sa isang malaking kompanya na may matatag na kita, ang paglipat sa kalayaan ay maaaring makaramdam ng hindi mahuhulaan at peligro. Nangangailangan din ito ng isang makatarungang dami ng oras, pagpaplano at ang kakayahang makatiis sa panganib.
Kung ang isang malaking pay-day ay ang layunin, kung gayon kinakailangan din ang pasensya, dahil maraming mga tagapayo ang nagtatapos sa pagkawala ng mga kliyente kapag nag-iiwan ng isang malaking kompanya upang magtayo ng kanilang sariling mga negosyo. Ngunit may ilang mga pangunahing hakbang na maaaring gawin ng tagapayo na makakatulong upang maging maayos ang paglipat.
Lahat ito Tungkol sa Mga Pakikipag-ugnayan
Ang isang mahalagang hakbang na dapat gawin ng anumang tagapayo bago umalis sa isang firm ay suriin ang kanilang mga relasyon sa kliyente. Nais mong tiyakin na ang iyong mga kliyente ay higit pa sa nasiyahan sa iyong trabaho at ang iyong mga relasyon ay malakas. Nais ng mga kliyente na kilala sila ng kanilang tagapayo at inaasam ang hinaharap ng kanilang pamilya.
Ang pagpapatibay sa mga ugnayang ito sa pamamagitan ng madalas na pakikipag-ugnay sa kliyente ay susi. Iyon ang dahilan kung bakit nagpaplano ang mga tagapayo na gumawa ng isang paglipat ay dapat simulan ang pagniningning ang kanilang mga relasyon sa kliyente nang maaga. Karaniwan, 60% hanggang 90% ng mga kliyente ay mananatiling tapat sa kanilang tagapayo kapag lumilipat sa ibang firm o pagbubukas ng bago. Ang mas malakas na relasyon, mas malamang na ang isang nasisiyahan na kliyente ay susunod sa kanilang tagapayo kung saan sila pupunta.
Sa katunayan, marami sa industriya ang sumasang-ayon na ang isang susi sa tagumpay kapag ang isang tagapayo ay lumabas sa kanilang sarili ay upang matiyak na hindi sila nagsisimula mula sa simula sa mga relasyon ng kliyente. Sa huli ay mas madaling magdala ng mga umiiral nang kliyente kaysa sa iyo upang makabuo ng mga bagong relasyon mula sa simula.
Paghahawak sa Iyong Kliyente
Sa maraming mga kumpanya, ang ilang mga protocol ay inilagay sa pagitan ng mga broker at RIA, na itinatakda na ang mga firatoryal na kumpanya ay hindi mag-uudyok ng ligal na pagkilos laban sa isang tagapayo na kumukuha ng pangunahing data ng kliyente sa kanila kapag lumilipat sa ibang institusyon ng paglagda. Gayundin, maraming mga kumpanya ng nagpapayo ang nagpapahintulot sa kanilang mga tagapayo na makipag-ugnay sa kanilang kasalukuyang mga kliyente kapag umaalis sa firm upang ipaalam sa kanila kung aalis ang tagapayo at kung saan sila ay gumagalaw. Pinapayagan nito ang kliyente ng pagpipilian ng paglipat ng kanilang account kapag lumipat ang kanilang tagapayo, na maaari ring maging mas mahusay sa kanilang interes.
Ang ilang mga kumpanya, gayunpaman, ay kilala upang hilingin sa kanilang mga empleyado na mag-sign ng isang di-kumpetisyon o di-pag-iisa na kasunduan kapag sumali sila sa firm. Maaari itong makakuha ng nakakalito para sa mga tagapayo na nais na makipagsapalaran sa kanilang sarili. Sa kasong ito, mahalaga na ang tagapayo ay hindi kumikilos sa isang paraan na maaaring maipakita bilang aktibong paghingi ng kanilang mga kliyente na lumabas sa kompanya kapag ginawa nila, dahil ito ay paglabag sa kontrata na kanilang nilagdaan.
Gayunpaman, gayunpaman, walang humihinto sa isang tagapayo sa pagbibigay ng mga kliyente ng kanilang pribadong email o numero ng telepono sa bahay upang ang mga kliyente ay maaaring pumili na makipag-ugnay sa mga tagapayo mismo kung nais nilang magpatuloy ng isang relasyon.
Sa mga kasong iyon, kapag pinahihintulutan ang isang tagapayo na kumuha ng pangunahing impormasyon sa pakikipag-ugnay sa kanilang mga kliyente kapag nag-iwan sila ng isang firm, karaniwang hindi sila pinapayagan na kumuha ng anumang impormasyon sa kanila patungkol sa kanilang mga kliyente. Sa kasong ito, ang isang tagapayo ay maaaring nais na magpadala ng isang pagpapadala sa kanyang mga kliyente na ipaalam sa kanila ang kanilang kinaroroonan, sa pag-asa na ang mga kliyente ay susundan at magbigay ng anumang impormasyon na nais nila na magkaroon ng kanilang mga tagapayo.
Pananalapi ang Ilipat
Ang isang tagapayo sa caveat ay dapat alalahanin bago ang pag-alis ng kanilang sarili ay na ang pera ay marahil ay hindi agad darating na lumiligid. Sa katunayan, maaari itong maging isang sandali bago pa matugma ng isang tagapayo ang kanilang nakaraang kita. Kadalasan, sa unang tatlo hanggang anim na buwan ng isang bagong pakikipagsapalaran sa negosyo, malamang na bababa ang kita ng isang tagapayo. Kasabay nito, ang mga gastos sa pagsisimula ay magpapatuloy upang magdagdag, kaya ang pagsira kahit na maaaring maging isang mahusay na layunin para sa unang taon.
Nang walang isang makatarungang halaga ng pagtitipid, ang isang tagapayo na naghahanap upang magsimula ng isang bagong pakikipagsapalaran ay maaaring kailanganin na gumawa ng isang tiyak na halaga ng financing. Maaaring makuha ito sa pamamagitan ng pagkuha ng isang pautang sa bangko o isang linya ng kredito (kahit na ang ganitong uri ng financing ay hindi madaling dumarating tulad ng dati) o sa pamamagitan ng pakikipag-usap sa isang broker-dealer o tagapag-alaga na maaaring mag-alok ng financing sa mga tagapayo sa pamamagitan ng term na mga tala. Alinmang paraan, ang pag-save ng hindi bababa sa siyam na buwan ng kita sa isang emergency na pondo ay isang mabuting ideya para sa mga tagapayo na naghahanap na independiyenteng. Maaari itong magbigay ng isang kailangan na unan habang lumalaki ang mga nilalang sa negosyo.
Kapag nagsisimula pa lamang, ang mga tagapayo ay maaaring nais na magtrabaho mula sa bahay kaysa sa pagbuhos ng maraming pera sa puwang ng opisina. Maaari din silang makatipid ng pera sa pamamagitan ng paggawa ng marami sa mga gawaing pang-administratibo mismo. Ngunit ang pagpapaalam sa isang broker-dealer na tumatakbo sa pagtatapos ng isang bagong negosyo at pag-outsource ng back-office na function ay maaaring maging isang magandang ideya upang mapanatili rin ang maayos.
Isaalang-alang ang isang Independent firm
Kung ang paglipat sa kalayaan ay tila napakalaki, peligro o hindi lamang magagawa sa pananalapi, ang isang tagapayo ay maaaring sa halip ay nais na sumali sa isang umiiral na independiyenteng advisory firm o isang independiyenteng broker-dealer na nag-aalok ng mga serbisyo sa pamumuhunan. Ang benepisyo sa ito (sa pagsisimula ng sariling firm) ay ang mga pagsisimula na gastos at overhead na gastos ay tinanggal - at sa gayon ang mga gastos sa likod ng opisina at pagsunod, pati na rin ang iba't ibang mga gastos sa pang-administratibo. Sa karamihan ng mga imprastraktura at suporta sa lugar mula sa pagkuha, pumunta ang mga tagapayo ay maaaring tumuon ng mas maraming oras sa pagpapanatili ng umiiral na mga relasyon sa kliyente at pagbuo ng mga bago. Ang mga maliliit na independiyenteng kumpanya ay maaari ring pahalagahan na lumapit sa pamamagitan ng mga kwalipikado at may karanasan na tagapayo, dahil ang mga hires na ito ay makakatulong sa pag-alis ng kanilang pangangailangan na gumastos ng oras at pera sa pagrekrut ng bagong talento.
Sa huli, nasa bawat indibidwal na tagapayo ang magpasya kung aling landas ang pinakamahusay sa kanila. Bagaman mas gusto ng ilan na magtrabaho para sa isang firm kung saan ang imprastraktura at suporta ay nasa lugar na, ang iba ay maaaring paikutin pa rin ang kalayaan na lumabas sa kanilang sarili at lumikha ng kanilang sariling istilo ng pamumuhunan at diskarte.
Ang Bottom Line
Maraming mga tagapayo ang gumagawa ng hakbang patungo sa kalayaan at pagbubukas ng kanilang sariling mga kumpanya ng advisory. Upang gawing mas madali ang paglipat dapat nilang palakasin ang kasalukuyang mga relasyon sa kliyente, alamin kung ang financing ay magagamit at kinakailangan, at maghanap ng mga paraan upang mapanatili ang mga gastos hangga't maaari. Para sa mga handang kumuha ng ulos, ang mga pakinabang ng kalayaan ay maaaring sulit.
