CFA kumpara sa Serye 7: Isang Pangkalahatang-ideya
Sa madaling salita, ang lisensya sa Series 7 ay lubos na mas madaling makuha kaysa sa sertipikasyon ng Chartered Financial Analyst (CFA). Ang Series 7 ay tumatagal lamang ng isang bahagi ng oras upang maghanda para sa kung ihahambing sa mga pagsusulit sa CFA. Ang materyal sa Series 7 ay hindi halos mahirap o malawak. Ang Series 7 ay maaaring makamit matapos ang pagpasa ng dalawang medyo maikling pagsubok habang ang CFA ay nangangailangan ng tatlong mahabang pagsubok.
Ang mga pagtatalaga ng CFA at Series 7 ay karaniwang magdadala sa iyo ng iba't ibang mga landas sa karera sa industriya ng pananalapi. Sa pangkalahatan, ang Series 7 ay kinakailangan para sa pagbili at pagbebenta ng mga produkto ng seguridad, kabilang ang mga stock, bono, kapwa pondo, mga pagpipilian, direktang mga programa ng pakikilahok, at mga variable na kontrata. Ang CFA ay hindi ipinag-uutos ng anumang ahensya ng regulasyon para sa posisyon sa industriya ng pinansya. Pangunahin ang CFA, isang sertipikasyon, maihahambing sa master's degree, na pinatataas ang kredensyal ng mga propesyonal sa pamumuhunan at nagpapabuti din sa mga prospect sa pagsulong sa karera.
Mga Key Takeaways
- Ang lisensya ng Series 7 at sertipikasyon ng Chartered Financial Analyst ay dalawang mga pagtatalaga sa industriya ng pananalapi na karaniwang hahantong sa iba't ibang mga landas sa karera. Ang Serye 7 ay pinamamahalaan ng FINRA at kinakailangan para sa mga indibidwal na bumili at nagbebenta ng isang tiyak na listahan ng mga seguridad sa kanilang trabaho. Ang CFA ay pinamamahalaan ng CFA Institute at karaniwang tiningnan bilang isang mataas na antas ng akreditasyon na katulad ng master's degree.CFA charterholders ay karaniwang gumana lalo na sa mga lugar ng pagsusuri sa portfolio portfolio, advisory ng pamumuhunan, pagsusuri sa seguridad, pagbabangko sa pamumuhunan, ekonomiya, at akademya.
CFA
Inisyu ng CFA Institute ang charter ng CFA sa mga taong maaaring maipasa ang mahigpit na mga kinakailangan nito. Minsan ikinukumpara ng mga tao ang programa sa pag-aaral ng CFA upang makakuha ng master ng business administration (MBA) maliban na higit na dalubhasa sa lugar ng mga pamumuhunan.
Upang makakuha ng isang CFA, dapat matugunan ng isang indibidwal ang lahat ng mga iniaatas na itinakda ng CFA Institute, kasama ang:
- Ipasa ang lahat ng tatlong mga antas ng mga pagsusulit ng CFAMagkaroon ng degree ng bachelor o magpakita ng apat na taon na katanggap-tanggap na karanasan sa propesyonal na trabahoBecome isang miyembro ng CFA Institute, na nangangailangan ng isang ugnayan sa isang lokal na kabanata
Ang isang pagkasira ng kurikulum ng programa ng CFA ay matatagpuan sa website ng CFA Institute.
Nararamdaman ng mga may hawak ng CFA na ang pinaka-mapaghamong facet ng programa ay ang pagtupad ng kahilingan sa edukasyon. Ang mga kandidato ay dapat pumasa sa tatlong pagsusulit ng progresibong kahirapan. Ang CFA Institute ay nagmumungkahi ng isang minimum na 250 oras ng oras ng pag-aaral para sa bawat pagsubok. Nag-aalok ito ng Level I exam dalawang beses sa isang taon sa Hunyo at Disyembre. Nag-aalok ito ng mga pagsusulit sa Antas II at III isang beses lamang bawat taon sa Hunyo. Epektibo, ang mga kandidato ay maaari lamang makapasa ng isang pagsubok bawat taon dahil sa mga petsa ng pagsusulit. Walang mga limitasyon sa bilang ng mga beses na maaaring magawang muli ng isang kandidato ang mga pagsusulit. Ang mga kandidato sa Antas I ay maaaring potensyal na subukan sa Hunyo at Disyembre. Ang mga kandidato sa Antas II at III ay dapat maghintay ng isang buong taon upang kunin ang mga pagsubok dahil magagamit lamang sila noong Hunyo. Ang mga bayarin ay sisingilin kabilang ang isang bayad sa pagpaparehistro at mga bayarin sa pagsusulit mula sa $ 650 hanggang $ 1, 380.
Ang mababang pagpasa sa programa ng CFA ay nagpapahiwatig ng kahirapan ng mga pagsusulit. Ipinakita ng sampung-taong average na istatistika na 44% ng mga rehistro ang nakumpleto ang programa. Tulad ng para sa mga indibidwal na pagsusulit, 41% pumasa sa Antas I, 44% pumasa sa Antas II, at 52% na nakapasa sa Antas III.
Ang isang CFA ay itinuturing na isa sa mga pinaka dalubhasang sertipikasyon sa pagtatasa ng pamumuhunan sa industriya ng pananalapi. Ang CFA ay maaaring makabuluhang makatulong sa pagsulong ng karera ng isang indibidwal, lalo na sa mga lugar ng:
- Pamamahala ng pamumuhunanPagsusuri ng portfolioAng kalakalan sa tabi-tabiPagsusuri ng pananaliksik sa panig-saliganPagsasaka sa bankingAkademyaE ekonomiyaicsPinansyal na pagpapayo
Serye 7
Ang pangunahing pagkakaiba sa pagitan ng Series 7 at CFA ay ang isa ay isang lisensya habang ang iba pa ay isang sertipikasyon. Kinakailangan ang isang lisensya sa Series 7 para sa mga indibidwal na ang trabaho ay nagsasangkot sa pag-aalis, pagbili, o pagbebenta ng mga seguridad, kabilang ang mga stock, bond, mutual na pondo, mga pagpipilian, direktang mga programa sa pakikilahok, at mga variable na kontrata. Hanggang Oktubre 2018, ang pagpasa sa Series 7 exam ay hindi lamang ang kinakailangan para sa mga bagong lisensya sa FINRA. Ang mga bagong kandidato sa paglilisensya ay dapat ding pumasa sa pagsusulit sa Seguridad sa Industriya (SIE).
Ang SIE ay isang 75-tanong, maraming pagpipilian sa pagsusulit. Ang mga kandidato ay may isang oras at 45 minuto upang kumuha ng pagsubok. Kinakailangan ang isang nakapasa na iskor na 70. Ang pagsusulit sa SIE ay dinisenyo ng FINRA upang matiyak na ang mga lisensyang FINRA ay nagpapakita ng isang masusing pag-unawa sa kaalaman sa pangunahing kaalaman sa industriya ng seguridad.
Ang Series 7 pagsusulit ay pinamamahalaan ng FINRA. Mayroon itong 125 katanungan na sumasaklaw sa apat na pangunahing pag-andar ng trabaho ng isang kinatawan ng Serye 7. Ang pagsubok ay dapat makumpleto sa 225 minuto.
Ang apat na pangunahing pag-andar sa trabaho ay kinabibilangan ng mga sumusunod:
- Function 1: Naghanap ng negosyo para sa broker-dealer sa pamamagitan ng mga customer at potensyal na customerFunction 2: Nagbubukas ng mga account matapos makuha at masuri ang profile ng pananalapi at mga layunin sa pamumuhunanFunction 3: Nagbibigay ng mga customer ng impormasyon tungkol sa mga pamumuhunan, gumagawa ng angkop na mga rekomendasyon, paglilipat ng mga assets, at nagpapanatili ng naaangkop na talaFunction 4: Nakakakuha at nagpapatunay ng mga tagubilin at kasunduan sa pagbili at pagbebenta ng mga customer; mga proseso, nakumpleto, at kinukumpirma ang mga transaksyon
Karamihan sa mga kurso sa paghahanda sa pagsusulit ng Series 7 ay nagmumungkahi ng 80 hanggang 100 na oras ng oras ng pag-aaral, kabilang ang mga live na pagsusulit sa pagsasanay at hindi bababa sa 1, 000 mga katanungan sa pagsasanay. Hindi tulad ng mga pagsusulit sa CFA, na sumasakop sa mga pag-aaral ng kaso, mga teorya sa pananalapi at pamumuhunan, at matematika ng dami, ang pagsusulit sa Series 7 ay nagsasangkot ng pagsaulo sa mga regulasyon sa SEC at ilang pangunahing matematika. Ang isang 72% na marka ay kinakailangan upang pumasa sa pagsusulit, at ang pagpasa sa rate ay mas malaki kaysa sa 70%.
Upang makuha ang ganap na lisensya sa Series 7, ang mga kandidato ay dapat:
- Makipag-ugnay at mai-sponsor ng isang FINRA member firm o iba pang naaangkop na self-regulatory organization (SRO) member firm Register with FINRAPass the SIE ExamComply with eligibility under FINRA Rule 1220 (b) (2)
Pangunahing Pagkakaiba
Ang Series 7 lisensya at sertipikasyon ng CFA ay karaniwang nakuha para sa iba't ibang mga karera sa loob ng industriya ng pananalapi. Ang mga kinatawan ng seryeng 7 ay may posibilidad na magtrabaho sa mga benta sa pamilihan sa pananalapi, madalas bilang isang tagapayo ng stock o pinansyal na nakabase sa transaksyon. Tandaan na ang isang serye 7 ay kinakailangan upang manghingi, bumili at magbenta ng mga stock, bono, kapwa pondo, pagpipilian, direktang mga programa ng pakikilahok, at variable na mga kontrata sa anumang posisyon sa pananalapi. Ang lisensya ng Series 7 ay maaaring mag-expire kung ang isang kinatawan ay hindi nagtatrabaho sa isang samahang nakarehistro ng FINRA sa loob ng dalawang taon.
Bagaman ang ilang mga tagapayo ng puhunan na may lisensya sa Series 7 ay may hawak din na charter ng CFA, ang karamihan sa mga karera na nangangailangan ng isang CFA ay hindi nangangailangan ng lisensya sa Series 7 Hindi tulad ng Series 7, hindi mawawala ang sertipikasyon ng CFA. Tulad nito, ito ay isang sertipikasyon na maaaring magamit sa pagmemerkado ng iyong personal na mga kasanayan sa buong karera mo. Sa charter ng CFA at pagiging kasapi sa CFA Institute, ang mga charterholders ay may pagkakataon na palawakin ang kanilang edukasyon taun-taon sa pamamagitan ng pagpapatuloy na mga kurso sa edukasyon. Sa pangkalahatan, ang CFA ay maaaring maging isang mahusay na segway sa isang mas mataas na bayad na trabaho na may mas malaking latitude para sa responsibilidad at awtoridad sa pamamahala.
Sa mga tuntunin ng kurikulum at kahirapan, may malaking pagkakaiba sa pagitan ng Series 7 at CFA. Ang lisensya sa Series 7 ay sumasaklaw sa mga pangunahing terminolohiya sa merkado ng terminolohiya, mga produkto, at mga function ng trabaho sa pamamagitan ng parehong pagsusulit SIE at ang pagsusulit sa Series 7. Ang kurikulum ng CFA ay higit na dami at teoretikal, na sumasaklaw sa mga lugar ng pagsusuri ng dami, pagsusuri sa seguridad, ekonomiya, pag-uulat sa pananalapi, accounting, at marami pa.
