Ano ang Chartered Advisor para sa Senior Living (CASL)
Ang Chartered Advisor para sa Senior Living (CASL) ay isang propesyonal na pagtatalaga para sa mga indibidwal na ang payo ay tumutulong sa mga matatandang kliyente na makamit ang seguridad sa pananalapi. Ang sertipikasyon ng CASL ay madalas na gaganapin ng mga tagapayo sa pananalapi na nagpakita ng isang pangako sa pagtulong sa mga kliyente na nasa gitnang may edad at mas matanda upang makamit at mapanatili ang seguridad sa pananalapi sa pamamagitan ng pamamahala ng kayamanan, pagpapanatili ng yaman at pagpaplano ng paglilipat ng kayamanan. Ang pagtatalaga ng CASL, habang kinikilala pa rin ng American College of Financial Services (ang naglalabas na samahan ng CASL), ay hindi na inaalok sa mga bagong mag-aaral.
Nagpaputok ng Chartered Advisor para sa Senior Living (CASL)
Ang CASL ay isa sa maraming mga programa sa pamana ng American College. Ang kolehiyo ay patuloy na sumusuporta sa umiiral na mga may hawak ng CASL. Ang American College ay nagpasya na ihinto ang pag-amin sa mga bagong propesyonal sa programa hanggang sa Setyembre 1, 2015, ngunit patuloy na nag-aalok ng mga umiiral na kandidato ang coursework at mga pagsusulit na kinakailangan upang makumpleto ang pagtatalaga sa Marso 21, 2017.
Ayon sa American College, ang pagtatalaga ng CASL "ay nagpapakita ng isang pangako sa pagtulong sa mga kliyente sa pagtamo upang makamit ang seguridad sa pananalapi ngayon at sa hinaharap. Ang CASL ay tumutulong sa mga tagapayo na pangunahan ang mga kliyente mula sa gitnang edad sa pamamagitan ng pagreretiro at tulungan sila sa pamamahala, pangangalaga, at paglipat ng kayamanan."
Chartered Advisor para sa Senior Living: Mga Lugar ng Dalubhasa
Ang mga may hawak ng pagtatalaga ng CASL ay tungkulin sa pagbibigay ng mga diskarte sa kita at pamumuhunan na naaangkop sa edad ng kliyente, na tumutulong sa mga kliyente na maunawaan ang pang-matagalang seguro sa pangangalaga at seguro sa kalusugan, at pagbibigay ng gabay sa pagpaplano ng estate. Ang kinakailangang gawaing kurso ay nakakakuha sa mga detalye ng pag-iipon ng matagumpay; mga relasyon sa pamilya at pamumuhay ng mga buhay para sa mga matatandang indibidwal; mga pangangalagang pangkalusugan; saklaw ng seguro sa kalusugan bago ang edad 65; Saklaw ng Medicare; Pagpaplano ng Medicaid; mga uri ng pagmamay-ari ng pag-aari; tiwala; mga buwis sa ari-arian; at mga paraan upang ilipat ang mga assets.
Saklaw din nito ang mga uri ng pamumuhunan; ang panganib at pagbabalik na nauugnay sa iba't ibang uri ng mga mahalagang papel; kung paano gumagana ang mga pamilihan sa pamumuhunan; pamamahala ng portfolio; pagpaplano para sa mga pamamahagi ng pagreretiro; pag-angkin ng Social Security; patuloy na pamumuhunan sa buong pagretiro; at pagretiro ng pabahay.
Chartered Advisor para sa Mga Kinakailangan sa Senior Living
Bagaman walang pantay na pamantayan kung saan masuri ang pagiging kapaki-pakinabang sa mga mamimili ng maraming mga pagtukoy sa tagapayo sa pananalapi, ang pagtatalaga ng CASL ay itinuturing na isang mahigpit dahil nangangailangan ito ng 250 hanggang 300 na oras ng pag-aaral; ang pagkumpleto ng limang tukoy na kurso sa antas ng kolehiyo; tatlo hanggang limang taon ng may-katuturang karanasan sa buong trabaho o pagkamit ng mga kinakailangan sa karanasan para sa CLU, ChFC, REBC o CFL; limang closed-book, dalawang oras na pagsusulit; at 15 oras ng pagpapatuloy ng edukasyon tuwing dalawang taon. Ang limang kinakailangang kurso ay ang Pag-unawa sa Mas Matandang Kliyente , Kalusugan at Pangmatagalang Pag-aalaga sa Financing para sa Mga Senior , Mga Desisyon sa Pananalapi para sa Pagreretiro , Pamumuhunan , at Mga Batayan ng Pagpaplano ng Estate . Ito ay tumatagal ng isang average ng 18 buwan upang kumita ng ganitong pagtatalaga. Maaaring suriin ng mga kliyente ang katayuan ng at anumang mga reklamo laban sa isang tagapayo sa CASL sa online o sa pamamagitan ng telepono.
Chartered Advisor para sa Kahalagahan ng Senior Living
Dahil maraming mga pagtukoy sa tagapayo sa pananalapi na nagbibigay-daan sa mga tagapayo na mag-angkin ng kadalubhasaan sa pamamahala ng pananalapi ng mga nakatatanda, kailangang maging maingat at suriin ang mga kinakailangan sa likod ng isang kredensyal bago magtiwala sa isang tagapayo sa kanilang mga pondo. Ang ilang mga pagtatalaga ay walang kinakailangang gawaing kurso at hindi kinikilala. Ang iba, kabilang ang CASL, ay nangangailangan ng makabuluhang kurso o pag-aaral sa sarili at akreditado o pambansang akreditado.
Ang mga retirado at malapit na mga retirado ay nahaharap sa maraming mga kumplikadong pagpapasya na may kaugnayan sa kanilang mga pananalapi, kaya't madalas na akma ang pag-upa ng isang dalubhasa na maaaring suriin ang mga indibidwal na pangyayari at magbigay ng detalyado, isinapersonal na payo. Ang mga libro at artikulo ay maaaring magbigay ng pangkalahatang payo, ngunit hindi nila masasabi sa isang may-edad na 70 taong gulang na may $ 500, 000 sa isang 401 (k) at katamtaman na kalusugan kung ano mismo ang mga pagpapasyang gawin upang mapalaki ang seguridad sa pananalapi at kalidad ng buhay.
