Ang isang Chartered Financial Consultant ay isang propesyonal na pagtatalaga na kumakatawan sa pagkumpleto ng isang kumpletong kurso na binubuo ng edukasyon sa pananalapi, pagsusuri, at praktikal na karanasan. Ang Chartered Financial Consultant designations ay ipinagkaloob ng American College sa pagkumpleto ng pitong kinakailangang kurso at dalawang pili na kurso. Ang mga kumita ng pagtatalaga ay nauunawaan na may kaalaman sa mga bagay na pinansyal at magkaroon ng kakayahang magbigay ng mabuting payo.
Pagbagsak ng Chartered Financial Charter (ChFC)
Upang isaalang-alang para sa programa, ang aplikante ay dapat na magkaroon ng isang minimum na tatlong taon na nagtatrabaho sa industriya ng pananalapi. Gayundin, inirerekumenda na ang mga aplikante ay magkaroon ng isang degree na nauugnay sa pananalapi o negosyo bago mag-apply dahil mas madali itong gawin ng programa.
Bakit Ang mga Chartered Financial Consultant Mga Bagay sa Pagtukoy
Ang kurikulum upang makuha ang propesyonal na pagtatalaga mula sa American College ay binubuo ng mga kurso na idinisenyo upang isama ang isang hanay ng mga tungkulin at responsibilidad sa pagpaplano sa pananalapi. Kasama dito ang praktikal na aplikasyon ng mga kasanayan na natutunan sa mga sitwasyon sa totoong buhay. Ayon sa kolehiyo, ang mga tagapayo sa pananalapi na tumatanggap ng pagtatalaga ay maaaring kumita ng mas mataas na kita kumpara sa mga kapantay ng industriya na hindi.
Gayunpaman, mayroong debate tungkol sa kung o hindi ang pagtatalaga na ito ay naaayon sa o supersedes ang sertipikadong pagtatalaga ng pinansiyal na tagaplano, na iginawad at pinangangasiwaan ng CFP Board, sa mga tuntunin ng kaugnayan sa loob ng industriya ng pananalapi. Nagtalo ang Lupon ng CFP na ang pagtatalaga nito ay may kasamang pagsunod sa isang code ng etika at kung ano ang inilalarawan nito bilang isang mas masusing proseso ng pagsusuri para sa mga aplikante kumpara sa programa at pagtatalaga na makukuha sa pamamagitan ng The American College.
Ang pagsasanay para sa isang Chartered Financial Consultant ay may kasamang mga aralin sa pag-unawa sa mga pangunahing elemento ng mundo sa pagpaplano sa pananalapi, tulad ng pagpaplano sa pagreretiro, pagpaplano ng estate, seguro, pamumuhunan, at buwis sa kita. Mayroon ding kurikulum kung paano nagbabago ang mga patakaran sa loob ng mga segment na may kaugnayan sa maliit na pagpaplano ng negosyo, pagpaplano sa pananalapi para sa mga sambahayan sa proseso ng diborsyo, o para sa mga pamilya na may mga espesyal na pangangailangan ng dependents.
Kapag natagpuan ang pagtatalaga, mayroon ding kinakailangan para sa pagpapatuloy ng mga kredito ng edukasyon upang mapanatili ang kredensyal. Ang isang tagapayo na natanggap ang kredensyal na ito ay maaaring gumana sa mga indibidwal upang tulungan sila sa pag-iimpok sa pagretiro, lalo na para sa maagang pagretiro, at pagpaplano ng badyet, o sa mga kumpanya upang masuri ang kanilang mga diskarte sa pamumuhunan. Maaaring mayroong isang pag-asahan na ang tagapayo ay nananatiling patuloy na sumunod sa lahat ng mga batas sa pananalapi sa internasyonal, pambansa, at lokal na antas na maaaring mailapat sa mga kliyente na kanilang pinagtatrabahuhan at ang mga pinansiyal na aktibidad na kanilang kasangkot.
